پولشویی NFT: آنچه شما باید بدانید

بخش توکن غیرقانونی (NFTS) در حالت شار قرار دارد. رویترز تخمین می زند که فروش NFTS در سال 2021 به 25 میلیارد دلار رسیده است و کالاهای جداگانه با قیمت 90 میلیون دلار فروخته شده است. اما کلاهبرداری های مشهور در سال 2022 ، مانند هک 600 میلیون دلاری شرکت بازی NFT Axie Infinity در ماه مارس ، و 2. 8 میلیون دلار ارزش NFT که از حساب اینستاگرام Club بی حوصله در ماه آوریل به سرقت رفته است ، باعث عدم اطمینان در بازار شده است.

NFTS چیست؟

NFT ها بازنمایی دیجیتالی اشیاء دنیای واقعی هستند که توسط کلکسیونرها خریداری شده و معمولاً بصورت آنلاین فروخته می شوند. آنها توسط فناوری blockchain-غالباً blockchain Ethereum-پشتیبانی می شوند و حاوی احراز هویت داخلی هستند که اثبات مالکیت است.

NFT ها از سال 2014 وجود داشته اند اما به طور فزاینده ای از طریق معاملات مشتری مورد توجه شرکت ها قرار می گیرند. مانند آثار هنری فیزیکی یا کلکسیون ها ، NFT ها بی نظیر هستند یا محدوده محدودی دارند ، به این معنی که مقدار NFT ها ارزش دارند ذهنی است.

پولشویی NFT چیست؟

تنظیم NFT ها هنوز در مراحل ابتدایی خود است ، زیرا تنظیم کننده ها و نهادهای بین المللی نحوه استفاده از آنها و چگونگی پذیرش گسترده را کشف می کنند.

با افزایش مقادیر پول-غالباً رمزنگاری-برای پرداخت هزینه های NFT ، نگرانی هایی وجود دارد که ممکن است از آنها برای دور زدن قوانین ضد پولشویی (AML) برای هنر سنتی استفاده شود.

به عنوان مثال ، تحت دستورالعمل پنجم AML اتحادیه اروپا ، هرکسی که در خرید یا فروش یک اثر هنری بیش از 10،000 یورو درگیر باشد ، دارای تعهدات AML برای انجام دقت مشتری (CDD) و گزارش هرگونه فعالیت مشکوک است.

از آنجا که این دستورالعمل تعریف نمی کند که "اثر هنری" چیست یا NFTS را ذکر کنید ، مشخص نیست که آیا NFT ها می توانند آثار هنری در نظر گرفته شوند و مشمول AML/CFT باشند و تحت این حکم شیوه های مشتری (KYC) را بشناسند.

با این حال ، در سال 2020 ، اتحادیه اروپا آیین نامه ای را پیشنهاد کرد که ممکن است در مورد NFT ها اعمال شود. بازارهای تنظیم شده در تنظیمات رمزنگاری (MICA) NFT ها را به عنوان "بازنمایی دیجیتالی از ارزش و حقوق که ممکن است به صورت الکترونیکی منتقل شود ، با استفاده از فناوری لجر توزیع شده یا فناوری مشابه تعریف می کند" تعریف می کند.

NFT ها ممکن است تحت عنوان "سایر دارایی های رمزنگاری" از آیین نامه قرار بگیرند-به این معنی که صادرکنندگان تعهدات صدور مجوز خاصی ندارند ، اما موظفند یک نهاد حقوقی باشند (حتی در هنگام تأسیس در خارج از اتحادیه اروپا) و مطابق با رفتار خاص تجارت و مدیریتالزامات.

در ایالات متحده ، در حالی که هیچ راهنمایی نظارتی مستقیمی در مورد NFT ها وجود ندارد ، برخی از ایالت ها قوانینی را ایجاد کرده اند که می توانند NFT ها را تحت نظر خود نگه دارند.

پولشویی از طریق NFT چگونه کار می کند؟

در حالی که راه هایی که جنایتکاران می توانند پول شسته باشند متنوع هستند ، اصول اساسی پولشویی - قرار دادن ، لایه بندی و ادغام - برای پولشویی NFT اعمال می شود.

همانطور که راهنمایی کارگروه اقدام مالی (FATF) می گوید ، بخش عمده ای از ریسک و مقررات مربوط به NFT و پولشویی بستگی به نحوه استفاده از آنها و ماهیت دارایی است که معامله می شود.

در سال 2022 ، خزانه داری ایالات متحده در مورد خطر پولشویی NFT در بخش هنر هشدار داد. وی گفت: "توانایی انتقال برخی از NFT ها از طریق اینترنت بدون نگرانی از فاصله جغرافیایی و تقریباً در مرزها تقریباً فوراً باعث می شود که هنر دیجیتال توسط کسانی که به دنبال شستشوی درآمد غیرقانونی جرم هستند ، مستعد سوءاستفاده شود زیرا حرکت ارزش می تواند بدون تحمل مالی بالقوه ، نظارتی انجام شود. یا هزینه های تحقیقاتی کشتی گیرندگان فیزیکی ، "در این گزارش آمده است.

وزارت خزانه داری همچنین پرچم گذاری کرد که مجرمان می توانند با خرید NFT ، پول خود را زیر پا بگذارند ، سپس آن را از طریق حساب های دیجیتالی مختلف به خودشان منتقل کنند ، قبل از فروش به یک خریدار مظنون ، یک رکورد فروش ایجاد کنند و از طرف دیگر پاک شوند.

مطابق با مقررات Cryptocurrency AML

بیاموزید که چگونه تجارت شما می تواند پرچم های قرمز Crypto AML را با راه حل های انطباق سریع و انعطاف پذیر ما شناسایی کند.

چرا NFT ها برای پولشویی جذاب هستند؟

در حالی که هیچ مدرکی مبنی بر اینکه پولشویی ها به NFT ها می روند ، وجود ندارد ، اما جنبه های تجارت NFT برای مجرمان بالقوه جذاب به نظر می رسد.

به عنوان مثال ، یک روش ساده برای تشخیص پولشویی بالقوه مبتنی بر تجارت این است که آیا قیمت یک معامله مطابق با ارزش بازار عادلانه یک مورد است. اما با نوسانات بازار NFT ، تشخیص قیمت مناسب برای یک مورد می تواند مشکل باشد - این کار را برای پولشویی بالقوه NFT آسان تر می کند.

و گرچه معاملات NFT دارای کدهای منحصر به فردی است که بر روی یک دفترچه عمومی ثبت شده است ، خریداران می توانند ناشناس بمانند ، یک امتیاز بزرگ برای هر کسی که به دنبال شستشوی دارایی ها است.

همچنین هیچ مکانیسمی برای جلوگیری از ایجاد حساب های متعدد و انتقال دارایی برای پوشش بیشتر مسیرهای خود وجود ندارد.

برخی از مفسران صنعت معتقدند که خطرات پولشویی NFT زیاد است ، با بیان اینکه می توان از NFT برای تسهیل ML و فرار مالیاتی برای ثروتمندان استفاده کرد ، زیرا آنها با نظارت کمتری از سوی تنظیم کننده ها و قانونگذاران روبرو هستند.

سناریوهای پولشویی NFT می توانند شامل حملات فیشینگ و ویروس ، کلاهبرداری هویت یا جعل شوند.

تجارت شستشوی NFT چیست؟

تجارت WASH - معامله ای که در آن فروشنده در هر دو طرف تجارت قرار دارد تا تصویری گمراه کننده از ارزش و نقدینگی یک مورد را ترسیم کند - یک نگرانی مداوم در مورد مبادلات رمزنگاری است که برخی از آنها سعی در افزایش حجم معاملات دارند.

برای NFTS ، Wash Trading از این واقعیت استفاده می کند که بسیاری از سیستم عامل های معاملاتی به کاربران امکان می دهند با اتصال کیف پول های خود به سیستم عامل ، بدون نیاز به شناسایی خود ، تجارت کنند.

Isaiah McCall ، کمدین و سرمایه گذار رمزنگاری ایالات متحده ، که یک وبلاگ 2021 با عنوان "چگونه پول را با NFTS پولش دهد" ایجاد کرد ، هشدار داد که می توانید 1 میلیون دلار پول غیرقانونی را برای NFT خود خرج کنید ، آن را برای هیچ چیز نفی کنید و سود را بانک کنید.

یک گزارش 2022 توسط Chainalysis نشان می دهد که برخی از فروشندگان صدها معاملات شستشوی NFT را انجام داده اند. این گزارش نشان می دهد که در حالی که بیشتر معامله گران شستشوی NFT سودآور نبودند ، 110 معامله گران برتر شستشو سودآور 8. 9 میلیون دلار سود کسب کردند. همچنین نشان داده شده است که بسیاری از خریدها در بازارهای NFT از آدرس های غیرقانونی ، استفاده از صندوق های سرقت شده استفاده می شوند ، یا از آدرس هایی با خطر تحریم ها ناشی می شوند.

خطرات پولشویی NFT

خطرات چیست؟

خطرات مربوط به پولشویی NFT هنوز در حال ظهور است. FATF شروع به ترسیم رویکرد خود به NFTS متمایز از مالی غیرمتمرکز (DEFI) می کند ، و این احتمالاً شکل خواهد داد که تعداد زیادی از بازارهای مهم مالی به موضوع نزدیک می شوند.

از جمله اقدامات توصیه شده برای مقابله با خطر پولشویی NFT ، تقسیم اطلاعات بیشتر بخش خصوصی برای بهبود شفافیت در بخش هنر و استفاده از الزامات AML/CFT ، مانند تکمیل گزارش های فعالیت مشکوک و فرآیندهای KYC ، برای شرکت کنندگان در بازار هنر است.

موسسه خدمات رویال یونایتد (RUSI) ، یک اتاق فکر امنیتی ، تأکید کرده است که NFT ها اغلب با cryptocurrency در بازارهای آنلاین خریداری می شوند - به این معنی که خطرات AML مرتبط با رمزنگاری نیز باید در مورد NFT ها اعمال شود. روسی همچنین در مورد خطر ابتلا به NFT ‘Art Heist" هشدار می دهد - جایی که یک بازیگر جنایتکار می تواند حساب های کاربری را در بازارهای NFT هک کند و NFT ها را به حساب آنها منتقل کند.

آیا می توان خطرات پولشویی NFT را کاهش داد؟اگر چنین است، چگونه؟

شرکت هایی که این کار را نکرده اند باید مدیریت NFT را در ارزیابی ریسک خود و رویکرد مبتنی بر ریسک به AML ادغام کنند. راهنمایی RUSI در مورد چگونگی کاهش خطرات پولشویی NFT می تواند یک بنیاد نظارتی را کاهش دهد ، شرکت های بنیادی نظارتی می توانند شروع به ساخت/برنامه ریزی کنند.

راه های کاهش پولشویی NFT شامل موارد زیر است:

1. تنظیم پایه ای برای شرکت هایی که می خواهند روی NFT ها تمرکز کنند
2. اجرای سیاستهای KYC و نظارت مداوم ، مشابه مواردی که در بازار سنتی هنر استفاده می شود و مبادلات رمزنگاری سازگار
3. اطمینان از گزینه ای برای احراز هویت دو عاملی برای مصرف کنندگان
4. تأیید اقدامات امنیت سایبری برای محافظت در برابر هکرها وجود دارد
5. توسعه احتمالی ثبت نام NFT های خریداری شده یا کلاهبرداری خریداری شده ، تقلید از ثبت جهانی از دست دادن هنر

برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد خطرات پولشویی - راهنمای AML ما را برای شرکت های رمزنگاری بارگیری کنید. شرکت هایی که این کار را نکرده اند باید مدیریت NFT را در ارزیابی ریسک خود و رویکرد مبتنی بر ریسک به AML ادغام کنند. راهنمایی RUSI در مورد چگونگی کاهش خطرات پولشویی NFT می تواند یک بنیاد نظارتی را کاهش دهد ، شرکت های بنیادی نظارتی می توانند شروع به ساخت/برنامه ریزی کنند.