استراتژی های از دست دادن و کمیت ریسک را با گزینه های سهام متوقف کنید

دیدن حساب سرمایه گذاری شما در ارزش کاهش می یابد هرگز یک تجربه جالب نیست. سرمایه گذاران باتجربه ریسک و کار را برای به حداقل رساندن ضرر با استفاده از متوقف کردن ضرر یا سایر استراتژی های کاهش ریسک درک می کنند.

سالهاست که از یک استراتژی توقف ضرر برای محافظت از اصلی مشتری استفاده کرده ام. من این پست را می نویسم تا به شما در مورد فلسفه های کاهش خطر ما بینش بدهم.

مبانی مدیریت ریسک

حقیقت ناگوار این است که ریسک در تمام تصمیمات مالی ذاتی است. حتی یک سرمایه گذاری ثابت بانکی خطر از دست دادن قدرت خرید را به دلیل تورم به همراه دارد.

ریسک سرمایه گذاری با استفاده از نوسانات تعیین شده توسط تغییر دارایی در قیمت در مقایسه با میانگین تاریخی آن در طی یک دوره زمانی اندازه گیری می شود.

سرمایه گذاران می توانند از دارایی های بی ثبات یا خطرناک تر انتظار سود بزرگتر و ضررهای بزرگتر را داشته باشند. به همین دلیل درک و کاهش ریسک برای تحقق اهداف سرمایه گذاری بسیار مهم است.

هر نمونه کارها باید سطح متفاوتی از ریسک داشته باشد زیرا هر سرمایه گذار به دلایل دیگری سرمایه گذاری می کند. سرمایه گذاران باید ریسک ذاتی در یک دارایی را درک کنند و در پرتفوی ها با نوساناتی که با تحمل آنها برای ریسک مطابقت دارد ، سرمایه گذاری کنند.

نقش من به عنوان یک برنامه ریز مالی این است که به مشتریان کمک کند تا تحمل خود را برای ریسک درک کنند و سپس یک نمونه کارها را برای مطابقت با اهداف خود بسازند و سپس آن را به طور فعال مدیریت کنند تا از ضرر و زیان جلوگیری کنند و به رشد آن کمک کنند.

اجتناب از ضرر بزرگ

هنگامی که بیشتر سرمایه گذاران تصمیم می گیرند که در چه چیزی سرمایه گذاری کنند ، آنها اغلب بر سودهای احتمالی را برطرف می کنند و فراموش می کنند که ضررهای احتمالی را در نظر بگیرند. این یک مشکل است.

ریاضی درصد نشان می دهد که با بزرگتر شدن ضررها ، بازده لازم برای بهبودی برای شکستن حتی با سرعت بسیار سریعتر افزایش می یابد.

اگر سهام 7-10 ٪ سقوط کند ، من سهام را می فروشم. این باعث می شود 90+٪ برای ایجاد حساب کاربری با من فراهم شود.

این تئوری این است که ، اگر 10 ٪ از تجارت را از دست بدهید ، 11. 12 ٪ نیاز دارید تا آن را به یکنواخت برگردانید. این قابل انجام است

اگر 20 ٪ از تجارت را از دست داده باشید ، 25 ٪ طول می کشد تا آن را به یکنواخت برگردانید. نه به عنوان قابل انجام

و اگر 30 ٪ از دست بدهید ، 42. 86 ٪ طول می کشد تا آن را به یکنواخت تبدیل کند. این یک مشکل است.

اما با ادامه تعداد ، اوضاع بدتر می شود. ضرر 50 ٪ برای بهبودی 100 ٪ نیاز به سود و 80 ٪ ضرر دارد تا 500 ٪ سود را برای بازگشت به جایی که ارزش سرمایه گذاری شروع شده است ، به دست آورد.

کلید بهبودی از ضرر ، کاهش ضرر در وهله اول است.

از آنجا که ضررهای بزرگ برای بازیابی بسیار سخت است ، داشتن ضرر متوقف یا راهی برای تعیین کمیت خطر برای ایجاد ثروت بسیار مهم است.

اگر سفارش توقف ضرر را در یک شبه یا "خوب تا زمان لغو" بگذارید ، حجم معاملات می تواند به خصوص یک شبه کند شود و سهام می تواند به شما کاهش یابد تا از بین برود و شما را از بین ببرد. جالب نیست که سهام خود را فقط ببینید تا دریابید که یک شبه برای ضرر متوقف شده اید.

من اکنون از هشدارهایی استفاده می کنم که به من اطلاع می دهد که وقتی سهام به یک نقطه فروش رسیده است.

من دوست دارم که بتوانم ارزیابی کنم که آیا رکود موجود در سهام یک مسئله مادی است که باید فروخته شود یا فقط شرایط بازار باشد. برخی از افراد از آن به عنوان یک سهام شکسته یا یک بازار شکسته یاد می کنند. این به شما کمک می کند تا از "لرزش" سهام با کیفیت استفاده کنید.

نکته منفی این است که اگر یک سهام به شدت پایین بیاید ، می توانید از حد مجاز از بین برود و ضرر بیشتری را از حد انتظار به شما بدهد.

استفاده از گزینه ها برای تعیین کمیت ریسک

(اگر نمی دانید گزینه سهام چیست ، در مورد گزینه های سهام بلوک ما را بخوانید.)

فهمیدم که خرید گزینه "تماس" برای خرید سهام می تواند ضرر بالقوه شما را کاهش دهد.

اگر من شرکت ABC را با 100 سهم دوست دارم ، می توانم سهام را با 100 دلار با ضرر 90 دلار خریداری کنم یا می توانم گزینه "تماس" را با قیمت 10 دلار خریداری کنم. بنابراین جوانب مثبت و منفی چیست؟

PRO - ضرر از 10 دلار بیشتر نخواهد بود و من لرزیدم. من مرتکب سرمایه کمتری می شوم. اگر سهام بالا برود ، می توانم سود قابل توجهی را در قیمت گزینه مشاهده کنم.

CON - اگر سهام بالاتر از 110 دلار (قیمت سهام + قیمت گزینه) افزایش نمی یابد ، گزینه می تواند بی ارزش شود.

گزینه ها همیشه مناسب نیستند ؛شما باید اطمینان داشته باشید که سهام بالاتر از قیمت گزینه و با قیمت سهام پول حرکت می کند. همچنین ، شما سود سهام پرداخت شده را در اختیار شما قرار نمی دهید. بنابراین آن چیزها را در ذهن داشته باشید.

راه دیگری که ما از گزینه ها استفاده می کنیم ، فروش "قرار دادن" است. با فروش یک گزینه ، خریدار حق بیمه ما را پرداخت می کند. در مورد قرارداد "قرار دادن" ، این است که سهام را به ما بفروشید یا آن را با قیمت توافق شده برای ما قرار دهید. اگر سهام ABC را دوست دارم اما احساس می کنم بیش از 100 دلار گران است اما با قیمت 90 دلار دوست دارم ، می توانم با امید خرید سهام با قیمت بهتر یا جمع آوری حق بیمه گزینه ، یک قرارداد "قرار داده" بفروشم. قیمت.

PRO - شما بدون توجه به مسیری که سهام می رود ، حق بیمه گزینه را جمع می کنید و ممکن است بتوانید سهام را با قیمت مطلوب تر خریداری کنید.

CON - درآمد شما توسط حق بیمه گزینه تحت پوشش قرار می گیرد. اگر سهام پایین تر از قیمت قیمت باشد ، شما موظف هستید سهام را با قیمت قرار دهید حتی اگر ارزش آن کمتر از آن باشد.

برای مدیریت ریسک چه کاری باید انجام دهم؟

یک مشاور را انتخاب کنید که نه تنها یک استراتژی ورود به سرمایه گذاری دارد بلکه یک استراتژی خروج نیز دارد. بسیاری از افراد این تئوری را درک می کنند اما با کاهش ریسک تجربه واقعی ندارند. با توجه به متغیرهای زیادی برای در نظر گرفتن این منطقه ، منطقه ای است که علم سرمایه گذاری بیشتر به یک هنر تبدیل می شود.

من و تیم من سالهاست که استراتژی های کاهش ریسک خود را توسعه می دهیم و اگرچه کامل نیستیم ، اما احساس می کنیم مهارت های محکمی را در این زمینه ایجاد کرده ایم و هیجان زده هستیم تا به شما نشان دهیم که چه کاری می توانیم برای شما انجام دهیم. اگر علاقه مند به یادگیری بیشتر هستید ، پیش بروید و به تیم ما دسترسی پیدا کنید.

Blake Anderson

WealthGuard Advisors ، Inc. یک مشاور سرمایه گذاری ثبت شده SEC است. WealthGuard Advisors ، Inc. فقط می تواند در آن حوزه های قضایی که در آن ثبت شده یا برای معافیت یا محرومیت از الزامات ثبت نام ثبت شده یا واجد شرایط است ، تجارت کند. وب سایت WealthGuard Advisors ، Inc. محدود به انتشار اطلاعات عمومی مربوط به خدمات مشاوره آن ، همراه با دسترسی به اطلاعات اضافی ، نشریات و پیوندها مرتبط با سرمایه گذاری است. بر این اساس ، انتشار وب سایت WealthGuard Advisors ، Inc. در اینترنت نباید توسط هیچ مشتری مصرف کننده و/یا آینده نگر به عنوان مشاوران WealthGuard ، درخواست شرکت برای تأثیرگذاری ، یا تلاش برای تأثیر معاملات در اوراق بهادار ، یا یا تلاش شود. ارائه مشاوره سرمایه گذاری شخصی برای جبران خسارت ، از طریق اینترنت. هرگونه ارتباط مستقیم و مستقیم توسط WealthGuard Advisors ، Inc. با یک مشتری آینده نگر توسط نماینده ای انجام می شود که یا ثبت نام کند یا برای معافیت یا محرومیت از ثبت نام در ایالت که مشتری آینده نگر در آن قرار دارد ، واجد شرایط باشد. برای اطلاعات مربوط به وضعیت ثبت نام Wealthguard Advisors ، Inc. نسخه ای از بیانیه افشای کتبی فعلی شرکت WealthGuard ، Inc. در مورد مشاوران WealthGuard ، عملیات تجاری ، خدمات و هزینه ها در مشاور سرمایه گذاری SEC در دسترس است. وب سایت اطلاعات-www. adviserinfo. sec. gov یا از مستقیم از WealthGuard Advisors ، Inc. در صورت درخواست بدون هزینه اضافی با تماس با (530) 621-1111. WealthGuard Advisors ، Inc. در طول این وب سایت پیوندهایی به وب سایت های مختلف دیگر و محتوای شخص ثالث ارائه داده است. در حالی که WealthGuard Advisors ، Inc. معتقد است که این اطلاعات برای مشتریان خود قابل اعتماد است ، برای مشتریان خود ، WealthGuard Advisors ، Inc. این پیوندها را فقط به صورت کاملاً اطلاعاتی ارائه می دهد و نمی تواند در قبال ادامه صحت ، ماهیت حساس به زمان یا نمی تواند مسئولیت پذیر باشد. زنده ماندن هر اطلاعاتی که در این سایت ها نشان داده شده است.

نظرات بیان شده در اینجا نظرات شرکت است و بدون اطلاع قبلی در معرض تغییر است. نظرات ارجاع شده از تاریخ انتشار است و به دلیل تغییر در بازار یا شرایط اقتصادی در معرض تغییر است و ممکن است لزوماً به نتیجه نرسد. هرگونه نظر ، پیش بینی ها یا اظهارات آینده نگر که در اینجا بیان شده است ، صرفاً از نظر نویسنده است ، ممکن است با نظرات یا عقاید بیان شده توسط سایر زمینه های بنگاه متفاوت باشد ، و فقط برای اهداف اطلاعاتی عمومی از تاریخ ذکر شده است.

این سایت از کوکی ها استفاده می کند - فایلهای متنی کوچک که در دستگاه شما قرار گرفته اند تا به سایت کمک کنند تجربه کاربری بهتری را ارائه دهد. به طور کلی ، از کوکی ها برای حفظ ترجیحات کاربر ، ذخیره اطلاعات برای مواردی مانند چرخ دستی های خرید و ارائه داده های ردیابی ناشناس به برنامه های شخص ثالث مانند Google Analytics استفاده می شود. به عنوان یک قاعده ، کوکی ها تجربه مرور شما را بهتر می کنند. با این حال ، شما ممکن است ترجیح دهید کوکی ها را در این سایت و سایر موارد غیرفعال کنید. مؤثرترین راه برای انجام این کار ، غیرفعال کردن کوکی ها در مرورگر شماست. ما پیشنهاد می کنیم با بخش راهنما مرورگر خود مشورت کنید یا به وب سایت About Cookies که راهنمایی هایی را برای همه مرورگرهای مدرن ارائه می دهد ، نگاهی بیندازید.