بیت کوین در مقابل طلا: کدام یک سرمایه گذاری بهتر است؟

افشای تبلیغات این مقاله/پست حاوی اشاراتی به محصولات یا خدمات از یک یا چند نفر از تبلیغ کنندگان یا شرکای ما است. ما ممکن است هنگام کلیک بر روی پیوندها به آن محصولات یا خدمات ، جبران خسارت دریافت کنیم

شکی نیست که بیت کوین و ارزهای رمزپایه به طور کلی به همان اندازه محبوب هستند که تاکنون بوده اند ، خواه تصویب گسترده تر توسط موسسات یا اصطلاحات رمزنگاری مانند "NFTS" بخشی از مکالمات روزمره شود.

بسیاری از آنها بیت کوین را به عنوان طلای 2. 0 می بینند. و برخی از هاردینرها ادعا می کنند که در مواجهه با افزایش تورم ، بیت کوین است ، نه طلا ، که افزایش یافته است. همه این سؤالات را مطرح می کند: کدام یک برای یک نمونه کارها بهتر است: طلا یا بیت کوین؟و چگونه باید سرمایه گذاران به هر کدام نزدیک شوند؟

نسخه کوتاه

• برخی از سرمایه گذاران آمده اند که بیت کوین را به عنوان پرچین تورم احتمالی به همان روشی که طلا می دانند ، ببینند.
• در حالی که طلا قرن هاست که وجود دارد ، بیت کوین در سال 2009 اختراع شد و هنوز چیزهای زیادی در مورد آن نمی دانیم.
• مقایسه طلا و بیت کوین آسان نیست ، زیرا طلا پایدار تر است و بیت کوین تمایل به بی ثبات تر دارد اما در حال حاضر به طور کلی بیش از طلا ارزش دارد.
• در عوض ، هر دارایی می تواند نقش متفاوتی در یک سبد سرمایه گذاری به خوبی متعادل داشته باشد.

بیت کوین چیست؟

دارایی که واقعاً همه آن را در فضای رمزنگاری شروع کرده است ، بیت کوین است. بیت کوین در سال 2009 اختراع شد و با یک مقاله سفید که توسط یک نویسنده ناشناس یا گروهی از نویسندگان نوشته شده بود ، منتشر شد که به نام Satoshi Nakamoto رفتند.

کاغذ سفید برخی از دلایل ایدئولوژیک ایجاد ارز جدید را فاش کرد. در طول بحران بزرگ مالی ، ساتوشی نوشت که یک ارز بین المللی غیرمتمرکز با یک دفترچه منبع باز در نهایت بسیار مقاوم تر از یک سیستم پولی است که بر روی بانکداری با وضوح کسری ساخته شده است.

خصوصیات بیت کوین

بیت کوین با چند ویژگی ایجاد شده است که در تمام سالهای قبل از تأسیس آن ثابت مانده است. اینها شامل ماهیت غیر متمرکز آن است. هیچ مرجع مرکزی وجود ندارد که بتواند معاملات را بر خلاف معاملات مالی سنتی کنترل یا تصویب کند.

یک عامل اضافی که به طبیعت غیرمتمرکز می افزاید این واقعیت است که شبکه بیت کوین همکار است. این بدان معنی است که به جای یک سیستم متمرکز که تمام تاریخ معاملات را در یک سرور ذخیره می کند ، در عوض سرور در بین همه کاربران به اشتراک گذاشته می شود. این عدم تمرکز ، بیت کوین را در برابر حمله مخرب - نکته اصلی - و همچنین این واقعیت که هیچ یک از نهادهای واحد نمی توانند ارز را کنترل یا دستکاری کنند ، محافظت می کند.

این به جنبه دوم بیت کوین تغذیه می شود: شفافیت آن. هر معامله ای که با بیت کوین رخ می دهد ، بر روی یک دفترچه غیرمتمرکز ثبت می شود ، که در تمام کاربران بیت کوین پخش می شود ، برای دیدن و ردیابی هر کسی رایگان است. همچنین یک درجه از حریم خصوصی وجود دارد: تمام این معاملات با تعداد کیف پول که آنها را آغاز کرده است ، به جای اطلاعات شخصی که چه کسی انتقال را انجام می دهد مشخص شده است.

یکی از اصلی ترین دلایلی که مردم برای دیدن بیت کوین به عنوان پرچین تورم و جایگزینی در سنین جدید برای طلا آمده اند ، این واقعیت است که کل عرضه در 21 میلیون نفر در آن قرار دارد. عرضه بیت کوین امروز هنوز پایین تر از آن سطح است که بیت کوین های جدید با نرخ های کندتر شده تا زمانی که به کل کلاه برسند ، استخراج می شوند. پس از رسیدن به این کلاه ، منطق پیش می رود ، بیت کوین باید بهترین پرچین تورم باشد زیرا هیچ منبع جدیدی ایجاد نمی شود.

نحوه سرمایه گذاری در بیت کوین

روزگاری ، سرمایه گذاری در بیت کوین به دلیل کمبود امنیت ، کارگزاران و خدمات با کیفیت بالا ، درس صبر و پشتکار بود. امروز یک داستان بسیار متفاوت است. در حقیقت ، یکی از بزرگترین کارگزاران رمزنگاری ، Coinbase ، یک شرکت با تجارت عمومی است.

کارگزاران امروز خرید بیت کوین و سایر ارزهای رمزنگاری شده در یک کیف پول با آن کارگزار را آسان تر می کنند. البته سرمایه گذاران می توانند یک کیف پول فیزیکی خریداری کنند که در صورت نیاز به انجام معاملات ، می توانند به رایانه خود متصل شوند. و این یک لایه دیگر امنیت را اضافه می کند.

برای کسانی که هنوز از ایده ارائه جزئیات کارت شخصی و اعتباری خود ناراحت کننده هستند ، تعداد فزاینده ای از راه های قرار گرفتن در معرض بیت کوین از طریق کارگزار سرمایه گذاری سنتی شما وجود دارد. به عنوان مثال ، Bitcoin Trust Grayscale قیمت بیت کوین را ردیابی می کند. و ETF ، Bito ، آینده های بیت کوین را ردیابی می کند. علاوه بر این ، تعدادی از شرکت ها بر روی cryptocurrency و خدمات مبتنی بر بیت کوین مانند خدمات بانکی تمرکز می کنند. سهام این شرکت ها با قیمت ارز رمزنگاری بسیار ارتباط دارد.

طلا چیست؟

البته طلا یک فلز گرانبها است. این بیش از 2000 سال با یک روش یا دیگری به پول مرتبط شده است. بسیار ارزشمند برای درخشش ، توانایی آن در جلوگیری از لکه دار شدن و کمبود آن ، طلا اساس ارز برای هزاره ها بوده است.

در ابتدا سکه ها با درجات مختلفی از خلوص طلا و نقره ذوب شدند تا ارزش را نشان دهند. امپراتوری باستانی لیدیان اولین سکه ها را در حدود 550 قبل از میلاد به دست آورد. این دور از استفاده یونان باستان از سکه های طلا است. تمدنهای دیگر که از طلا در سکه استفاده می کردند شامل چین باستان ، امپراتوری روم و امپراتوری پارتیا است.

استاندارد طلا

برای صدها سال ، کشورها استاندارد طلا را پذیرفتند. این بدان معنی است که ارز آنها برای مقدار ثابت طلا قابل بازخرید بود. این از ارز آنها با ارزش طلا حمایت کرد. و این رشته مالی را برای کشورها مجبور کرد. بنابراین کشورها به دلیل این واقعیت که مجبور بودند تمام پول های موجود در گردش طلا را پس بگیرند ، نتوانستند راه خود را از مشکلات چاپ کنند.

در پی جنگ جهانی دوم ، سیستم برتون وودز تأسیس شد. در این سیستم ، ارزهای اصلی جهان به دلار ایالات متحده چسبیده بودند. و دلار به طلا چسبیده بود. این توافق نامه دلار ایالات متحده را به ارز ذخیره جهانی de facto تبدیل کرده است.

اما سرانجام ، ایالات متحده با جنگ ویتنام ، یک برنامه رفاهی گسترده با بدهی و کسری تجارت ، خود را تحت فشارهای مالی قرار داد ، به همراه اقتصادهای اصلی خواستار پرداخت طلا و نه دلار بودند. این همه باعث شد تا رئیس جمهور آن زمان نیکسون استاندارد طلا را رها کند.

از آنجا که طلا تقریباً غیر قابل تخریب است ، بیشتر طلایی که تاکنون استخراج شده است ، هنوز به نوعی در دسترس است. برآوردهای فعلی حاکی از آن است که 197. 576 تن طلا استخراج شده است. دو سوم این مورد از سال 1950 استخراج شده است. امروز 75 ٪ از عرضه طلای سالانه از معدنکاری تهیه می شود. بقیه ناشی از بازیافت طلا است. به دلیل ثبات و توانایی طلا در لکه دار شدن ، بازیافت آن از جواهرات یا فناوری مورد استفاده آسان است.

نحوه سرمایه گذاری در طلا

از آنجایی که طلا به عنوان یک سرمایه گذاری قرن ها دیده می شود ، در حال حاضر روش های زیادی برای سرمایه گذاران وجود دارد که در معرض فلز گرانبها قرار بگیرند.

قدیمی ترین روش برای قرار گرفتن در معرض طلا ، مالکیت خود طلای فیزیکی است. فروشندگان بی شماری در سراسر جهان در خرید و فروش طلا تخصص دارند. خریداران طلا را بر اساس وزن ، از طریق سکه یا میله خریداری می کنند. این البته به این معنی است که شما باید آن را از نظر جسمی در جایی ذخیره کنید. و این یک خطر در خانه ایجاد می کند ، این بدان معناست که یک سرویس شخص ثالث باید سفارش داده شود.

به عنوان یک جایگزین ، قرارداد آتی کالاهای طلای خالص وجود دارد. معدنچیان و بازرگانان طلا در سراسر جهان از این مشتق برای پرچین و گمانه زنی در مورد قیمت طلا استفاده می کنند. تمام طلای بین المللی به یک روش یا دیگری به این قیمت تنظیم می شود. اما برای کسانی که اهرم یا دردسر برخورد با آینده را نمی خواهند ، ETF وجود دارد که قیمت طلا را ردیابی می کند (با هزینه مدیریتی).

سرانجام ، سرمایه گذاران می توانند در شرکت های معدن طلا سرمایه گذاری کنند. این البته مشاغل مانند سایر افراد است و با آن خطرات همراه است. اما شرکت های طلا همچنین خطرات منحصر به فرد یک تجارت مبتنی بر کالاها را دارند. بنابراین ثروت این شرکت ها غالباً براساس قیمت طلا افزایش می یابد و سقوط می کند. اما این شرکت ها غالباً دارای اهرم داخلی بالایی برای هرگونه افزایش بزرگ در قیمت طلا هستند.

اطلاعات بیشتری کسب کنید: نحوه سرمایه گذاری در طلا

مقایسه طلا در مقابل بیت کوین

بسیاری از طرفداران Cryptocurrency می گویند که بیت کوین این طلای این نسل یا طلای 2. 0 است. از دیدگاه تصویری یا ایدئولوژیک این ممکن است شایستگی داشته باشد. اما وقتی به صورت صرفاً سرمایه گذاری مورد بررسی قرار می گیرد ، بیشتر شبیه مقایسه سیب با پرتقال است.

طلا دارای نوسانات بسیار کمی است و به طور کلی فقط در مواقع تورم مداوم ، عدم اطمینان یا بحران سریع حرکت می کند. بیت کوین کاملاً متفاوت رفتار می کند. بیت کوین اغلب مانند یک دارایی ریسک/ریسک بسیار بی ثبات عمل می کند. این بدان معناست که وقتی خطر در بازارها انجام می شود و در صورت عدم فروش ، قیمت افزایش می یابد. به این ترتیب طلا و بیت کوین به عنوان کاملاً متضاد عمل می کنند.

توجه به این نکته حائز اهمیت است که این همبستگی ها و اجراها تغییر می کنند ، به خصوص که بیت کوین هنوز بسیار جدید است و توسط مؤسسات بیشتر و بیشتری که تأثیر واقعی در قیمت گذاری بازار دارند ، انتخاب می شود.

در پایان روز ، سرمایه گذاران باید درک کنند که هر یک از این دارایی ها بسیار متفاوت رفتار می کنند ، اما آنها یک چیز را به اشتراک می گذارند. آنها هر دو به عنوان پرچمدار در برابر حماقت بانک مرکزی عمل می کنند. هر دوی این دارایی هایی هستند که بانکهای مرکزی کنترل مستقیمی بر آن ندارند و نمی توانند از سیاست های پولی برای دستکاری استفاده کنند.

مزایا و خطرات بیت کوین

بیت کوین یک کلاس دارایی جدید است. این زمانی یکی از مهمترین خطرات بود. اما اکنون به جریان اصلی رسیده است و درگیری بیشتر و بیشتر در حال انجام است. اکنون جدید بودن آن یک مزیت بزرگ است ، زیرا بیت کوین هنوز فضای زیادی برای رشد و بالغ شدن دارد. به همین ترتیب ، سرمایه گذاری نهادی این احتمال را که بیت کوین ناگهان به صفر برود ، به میزان قابل توجهی کاهش داده است. نوارهای اضافی شامل سهولت فزاینده ای است که با استفاده از آن می توان در معرض بیت کوین برای حساب های سرمایه گذاری قرار گرفت.

از نظر خطرات ، هنوز هم یک کلاس دارایی بسیار بی ثبات است ، جایی که 20-30 ٪ کاهش سریع قیمت به عنوان بخشی و بسته سرمایه گذاری دیده می شود. اما قیمت به همان سرعت به صعود می چرخد.

بیت کوین از نظر پذیرش نهادی هنوز یک فناوری نسبتاً جدید است. در دو سال گذشته بازده های فوق العاده ای ایجاد کرده است ، زیرا بیشتر و بیشتر جریان اصلی می شود. اما غیرممکن است که بگوییم آیا این کار به این کار ادامه خواهد داد یا شروع به همبستگی با سایر دارایی ها می کند.

سرانجام همیشه یک خطر ژئوپلیتیکی از سرکوب قابل توجهی در رمزنگاری وجود دارد. ما این را در گذشته از چین دیدیم. و ایالات متحده اخیراً مقررات را به طور قابل توجهی معکوس کرد.

مزایا و خطرات طلا

طلا به مدت 2000 سال به طور مداوم در حال استفاده است. در این مرحله به راحتی می توان گفت که به جایی نمی رود. از بین دارایی ها ، همچنین طولانی ترین تاریخ اثبات شده حداقل حفظ قیمت خود ، در صورت افزایش ، در زمان بحران را دارد. این امر آن را به یک پرچین اثبات شده در برابر تورم تبدیل می کند. از نظر مدرن تر ، ما در دوره هایی از تورم مداوم در هر دو بازارهای نوظهور و توسعه یافته ، شاهد عملکرد طلایی هستیم.

خطر این است که طلا هرگز خالق ثروت نبوده ، بلکه بیشتر یک محافظ ثروت است. با افزودن آن ، طلا دوره های طولانی مدت بازده را متحمل شده است. و این امر باعث می شود تا سرمایه گذاران طولانی مدت سرمایه گذاران را دشوار کنند.

خط پایین - آیا باید طلا یا بیت کوین بخرید؟

ما اعتقاد نداریم که این یک مورد از/یا است. هر دارایی نقش متفاوتی را در یک نمونه کارها انجام می دهد و به یک هدف متفاوت عمل می کند. بنابراین سرمایه گذاران برای سرمایه گذاری در هر دو خوب عمل می کنند. چقدر؟خوب این بستگی به تحمل ریسک دارد. برای کسانی که بیش از هر چیز آرامش ذهن را می خواهند و از دیدن یک دارایی آهسته حرکت نمی کنند ، یک تخصیص بالاتر در طلا بهتر است. برای ریسک پذیر ، بیت کوین شرط بسیار بهتری است.

هر دوی این دارایی ها فقط در محیط های مختلف خوب کار می کنند. با توجه به این نکته ، سرمایه گذاران باید هر دو را برای به دست آوردن تنوع حداکثر نگه دارند.