تاریخ کامل جهان طرح های پونزی

سرمایه گذاری ها بخشی از یک استراتژی جامع مالی شخصی است که فراتر از نیازهای روزانه است. برای استفاده بیشتر از درآمد ، پس انداز و سایر صندوق های مازاد به ابزارهای مختلف مالی متعهد است. صرف نظر از اندازه یا دامنه یک سرمایه گذاری ، با امید به رشد ثروت ، با گذشت زمان انجام می شود. بسته به محل سرمایه گذاری پول و نحوه عملکرد بازارهای خاص ، بازده می تواند نشان دهنده رشد پایدار ، محافظه کارانه یا انفجاری ، سودهای خارج از نمودار باشد. در حالی که بادگیر های بزرگ گاهی اوقات رونق شبانه را تحویل می دهند. مداوم ، بازده افزایشی برای موفقیت طولانی مدت واقع بینانه تر است. در حقیقت ، فریب سود فوق العاده می تواند سرمایه گذاران را گمراه کند.

وعده درآمد ثروتمند برای کسانی که پول برای سرمایه گذاری دارند ، جذابیت قدرتمندی است. این مستقیماً با نیاز انسان صحبت می کند و امنیت و سعادت را ارائه می دهد. و از آنجا که بسیاری از سرمایه گذاری ها منفعل است ، انتظار می رود در مورد بادگیر های درک شده ، تلاش زیادی شود. مردم به سادگی می خواهند بر اساس مدیریت صدا و اصول اقتصادی واقعی ، پول خود را به سرعت رشد دهند. تا زمانی که سرمایه گذاران با امیدهای زیاد وجود داشته باشند ، با این حال ، فرصت طلبان آمادگی سوء استفاده از تمایل انسان برای ثروت را دارند.

طرح های پونزی نمونه ای از نادرست مالی است که برای کلاهبرداری پول نقد از سرمایه گذاران استفاده می شود. مانند کلاهبرداری های هرمی و سایر شرکتهای نامشروع ، راکت های پونزی پولی از سرمایه گذاران خوب با فیث ، که انتظار دارند رشد کنند ، به جای ناپدید شدن. علیرغم شباهت ها با سایر اشکال کلاهبرداری ، طرح های واقعی پونزی با ویژگی های مشترک مشخص شده و آنها را از سایر کلاهبرداری های مالی جدا می کند.

آناتومی کلاهبرداری مالی

ویژگی مشخصه یک طرح پونزی شیوه تأمین اعتبار سرمایه گذار است. سودهای پرداخت شده به سرمایه گذاران به جای رشد قانونی یا درآمد ، از شرکت کنندگان متعاقب پول در این طرح سرمایه گذاری می کنند. البته آنهایی که به هواپیما می آیند معتقدند همه چیز در بالا و بالا است. و سرمایه گذاران اولیه درآمد حاصل از سرمایه گذاری را دریافت می کنند ، بنابراین هیچ دلیلی برای شک و مشروعیت آن ندارند. در حقیقت ، بسیاری از مردم به سادگی پول خود را واگذار می کنند و همچنان به تماشای ارزش های حساب خود ادامه می دهند. این در واقع کلاهبرداری را تغذیه می کند ، زیرا سازمان دهندگان تحت فشار قرار نمی گیرند تا دستاوردهای نقدی را بدست آورند. درعوض ، آنها فقط بیانیه هایی را چاپ می کنند که نشان می دهد سرمایه گذاران چقدر خوب دارند.

راکت های مالی این طبیعت معمولاً وقتی شرکت کنندگان به دنبال پس گرفتن پول خود هستند ، شروع به آشکار می کنند. تا یک نقطه ، توهم نقدینگی توسط جریان های ثابت از استخدام کنندگان جدید که پول جدیدی را به کلاهبرداری کمک می کنند ، نگه داشته می شود. اما در نهایت ، تراز سرمایه موجود برای پوشش درخواست های پرداخت کافی نیست. ویژگی های اضافی کلاهبرداری های مالی بد تصور شامل موارد زیر است:

بهتر از بازده متوسط - گزینه های سرمایه گذاری گسترده است ، بنابراین اپراتورهای نامشروع سعی می کنند با تعهد بازده بالا ایستادگی کنند. برای جذب استخدام با پول برای مشارکت ، برگزارکنندگان پونزی نوید دستاوردهای کوتاه مدت قابل توجهی و همچنین فرصت هایی برای مزایای مداوم بلند مدت دارند. سرمایه گذاران حسن نیت از پتانسیل های بادگیر کور می شوند و پس از پرداخت اولیه ، بسیاری از قربانیان بدون نگرانی سرمایه گذاری می شوند.

توضیحات مبهم از سرمایه گذاری - گرچه برخی از معاملات سایه دار شامل جزئیاتی است که برای افزودن مشروعیت طراحی شده است ، سایر کلاهبرداران از ابهام برای منحرف کردن درک استفاده می کنند. رویکرد مخفی و منحصر به فرد ، سرمایه گذاران کنجکاو را از حفر عمیق و افشای ناسازگاری ها باز می دارد.

ممکن است به عنوان یک فرصت قانونی شروع شود - برخی از رفتارهای مالی از سرمایه گذاری های مشروعیت در تجارت متولد می شوند. هنگامی که آنها به دردسر و یا کمبود وعده های انجام شده توسط سازمان دهندگان ، تلاش های ناکام با استفاده از هجوم سرمایه سرمایه گذار جدید ، تلاش های ناموفق انجام می شود. برای بسیاری از هنرمندان در پشت کلاهبرداری ، خطوط بین کلاهبرداری و اهداف قانونی تار شده است - به آنها اعتماد به نفس کاذب می دهد تا ادامه یابد.

طعمه های سرمایه گذاران کم تحرک-تقلب ها به اعتماد به شرکت کنندگان متکی هستند ، بنابراین عملیات کلاهبرداری در مقیاس بزرگ از طریق کلمه دهان و مراجعه های مثبت ساخته می شود. پس از تأسیس با سرمایه گذاران در سطح زمین ، استخدام کنندگان بعدی کمتر احتمال دارد که افراد و شیوه های مرتبط با سرمایه گذاری های توصیه شده را بررسی کنند.

از وسایل نقلیه مختلف مالی استفاده می شود - این طبقه بندی سوء رفتار پولی محدود به هیچ رویکردی نیست. از ابزارهای مختلف قانونی برای استفاده از منفی استفاده می شود ، بنابراین ماندن در برابر کلاهبرداران نیاز به کوشش در جبهه های مختلف دارد. از هر چیزی از گواهینامه های سپرده (CD) گرفته تا اشخاص تجاری دروغین برای فریب قربانیان ، به ویژه شیوه های جدید و محصولات ناآشنا برای مدیران اصلی پول استفاده می شود.

Nameake بدنام - چارلز پونزی

گرچه او اولین جنایتی نبود ، اما چارلز پونزی با این وجود نام خود را به این اشتباه وام می دهد. مهاجر ایتالیایی و آمریکایی نسخه خود را از کلاهبرداری در سال 1919 ، هنگامی که یک شرکت تبادل اوراق بهادار در بوستون تشکیل داد ، راه اندازی کرد. کارآفرین نامشروع توطئه ای را ارائه داد که با استفاده از آن می خواست کوپن های پاسخ بین المللی را که برای خرید پستی در سراسر جهان استفاده می شود ، خریداری کند. با خرید آنها به صورت عمده و فروش آنها در ایالات متحده ، جایی که آنها با ارزش تر از سایر کشورها بودند ، برنامه وی وعده برای دلالان با پول برای سرمایه گذاری می داد. در حقیقت ، گفته می شود که وی 50 ٪ بازده پولی را که کمتر از دو ماه در آن قرار دارد ، ارائه داده است.

متأسفانه برای پونزی و طعمه او ، گریم نتوانست از خود حمایت کند و پول سرمایه گذار جدید برای پرداختن به شرکت کنندگان اولیه هدایت شد. قبل از فروپاشی کلاهبرداری ، خود پونزی میلیون ها نفر را لگد زد. اندازه راکت همان چیزی است که به جای اصالت به آن توجه کرده است. در پایان ، هزاران سرمایه گذار میلیون ها نفر را از دست دادند و حتی بانک ها در نتیجه سرمایه گذاری ناکام ورشکسته شدند. مانند بسیاری از کسانی که در پله های خود دنبال می کردند ، پونزی در نهایت در قبال جنایت خود پاسخگو بود ، که او را در زندان به زمین نشست.

ماهی بزرگ - برنی مادوف

شاید بدنام ترین کلاهبرداری در تمام دوران توسط برنی مادوف انجام شود که بیش از بیست سال سرمایه گذاران را فریب داد. اندازه کامل این طرح ، ثروتمندترین تاریخ ، آن را طولانی تر از اکثر کلاهبرداری ها پایدار می کند و میلیارد ها ضرر را به خود اختصاص می دهد. شهرت وال استریت مادوف از راکت ، که همچنان به جذب سرمایه گذاران دلار بالا و بدون ایجاد سود مشروعیت ادامه می داد ، پشتیبانی کرد. او با راه اندازی وجوه خود و کمک به شکل گیری بازار سهام NASDAQ ، چهره ای محترم در تجارت اوراق بهادار بود. مادوف همچنین در هیئت سازمانهای مهم صنعت نشسته بود ، که اقتدار وی را تقویت کرده و نظارت را از بین می برد.

جرم مادوف به هالیوود رسید و چندین مشتری مشهور مشهور را به خود جلب کرد. اما همچنین تأثیرات نهادی داشت ، زیرا خیرین ، برنامه های بازنشستگی ، موقوفات و بانک ها در نهایت با دامنه کلاهبرداری ویران شدند. بیش از 65 میلیارد دلار سوءاستفاده شده است ، 20 میلیارد دلار از آن اعتقاد بر این است که مادوف شخصاً سرقت کرده است. این جنایت در دسامبر سال 2008 هنگامی که سرمایه گذاران 7 میلیارد دلار فراخوانده شدند ، وقتی مادوف کمتر از 300 میلیون دلار برای پرداخت آنها در دسترس بود ، از هم پاشید.

پسران و سایر همکاران او درگیر بودند و بسیاری از آنها با اتهاماتی روبرو بودند که هنوز به طور کامل حل نشده است. برنی مدوف به کلاهبرداری، پولشویی، شهادت دروغ و دزدی متهم شد که به 150 سال زندان محکوم شد.

مغول سرگرمی - لو پرلمن

از نظر دلاری که به دست می آید، هر نیش رقیب مدوف نیست، اما دیگر هنرمندان مشهور دیگر برند ستاره ای خود را به اشتباه مالی می آورند. لو پرلمن بیشتر به دلیل فعالیت موفق خود به عنوان یک مروج سرگرمی و توسعه دهنده استعداد در دهه 1990 شناخته می شود. نام های خانواده ای که توسط Pearlman طراحی و مدیریت می شوند عبارتند از N Synch، Backstreet Boys و O-Town. آقای پرلمن همچنین جایگاه قابل توجهی در پانتئون بدنام ترین کلاهبرداران تمام دوران دارد، به دلیل این که برای هزینه زندگی مجلل او استفاده می شود.

علاوه بر سرمایه گذاری های تجاری سرگرمی، پرلمن حضور طولانی مدتی در اداره شرکت ها در صنعت هواپیمایی داشت. عملیات غیرقانونی او ناشی از کار با هواپیما و بالون های هوایی بود که در نهایت به یک طرح حیرت انگیز پونزی تبدیل شد. گفته می شود که پرلمن با استفاده از شرکت های جعلی مرتبط با خدمات خطوط هوایی، نزدیک به نیم میلیارد دلار از سرمایه گذارانی که فکر می کردند هواپیماهای چارتر و دارایی های مرتبط می خرند، جمع آوری کرده است. پرلمن علاوه بر مبارزه با دعوای مدنی از اکثر هنرمندانی که نماینده آنها بود، در حال حاضر در حال گذراندن حکم 25 سال زندان در Texarkana است.

نفوذ سیاسی - نورمن هسو

نورمن هسو یک طرح چند میلیون دلاری پونزی را اجرا کرد که در نهایت سیاست واشنگتن را تحت تأثیر قرار داد. در سال 2007، هسو برای کاندیدای سیاسی هیلاری کلینتون پول جمع آوری کرد - سپس به عنوان یک کفش برای نامزدی ریاست جمهوری در نظر گرفته شد. به جای تأمین مالی قانونی، کلینتون با رسوایی در دستانش به پایان رسید و مجبور شد نزدیک به یک میلیون دلار کمک هسو را برگرداند. هسو همچنین به عنوان یک اهداکننده به اوباما مرتبط بود، و اگرچه به دلیل نقض مالی کمپین های انتخاباتی محکوم شد. سقوط او کلاهبرداری 60 میلیون دلاری برای تامین هزینه های خود بود. در سال 2009، هسو به 27 سال زندان محکوم شد.

تجارت بین بانکی - J. David Dominelli

دیوید و شرکت در دهه 1980 در جامعه مالی عالی کالیفرنیا فعالیت کردند. این شرکت به نام صاحب و مدیر خود ، جی دیوید "جری" دومینلی ، فرصت هایی را برای تجارت ارز و کالاها دنبال کرد. دومینلی با کمک مخاطبین برجسته مانند نانسی هوور ، شهردار دل مار ، یک طرح 200 میلیون دلاری را که تنها 120 میلیون دلار به سرمایه گذاران بازگرداند ، ارکستر کرد. 80 میلیون دلاری که در تعادل باقی مانده بود ، جیب های دومینلی را پیش از آنکه ثروتمندترین جنایت سن دیگو شروع به پرده برداری کند ، قرار داد.

علاوه بر هوور و سایر همکاران ثروتمند ، تأثیر دومینلی به راجر هدگکوک ، شهردار سن دیگو ، که در نهایت متهم به تخلف بود ، کشیده شد. همراه با دومینلی و دیگران ، Hedgecock با ادعای پنهان کردن پرداخت های کمپین به ارزش 350،000 دلار همراه بود ، که گفته می شود همچنین از مالی شخصی شهردار سود برده است. به دلیل جنایات خود ، جی دیوید ده سال از یک حکم بیست ساله زندان را تحمل کرد.

مداخله الهی - وزارتخانه های بزرگ بین المللی

منفی در مقیاس بزرگ به دسترسی به مبالغ زیادی متکی است. در بسیاری از موارد ، مشروعیت مورد نیاز برای مالش آرنج با سرمایه گذاران دلار بالا از موفقیت مالی گذشته یا احترام در صنایع مالی ناشی می شود. به طور معمول ، مردم به پول خود به آن دسته از سودهای هدایت پذیر اعتماد می کنند ، به همین دلیل کلاهبرداران مانند برنی مادوف سالها در آنجا می مانند. در مورد وزارتخانه های بزرگ ، یک سازمان دهنده پونزی مسئول کلاهبرداری نیم میلیارد دلاری ، اعتبار از بالا به دست آمد.

رهبران کلیسای سطح بالا به رهبری جرالد پین ، کشیش ها و مجاهدین را در سراسر کشور فریب دادند و قول دادند که تنها در هفده ماه سهم خود را دو برابر کنند. در عوض ، بزرگان وجوه را به یک حساب مخفی به ارزش بیش از 20 میلیون دلار هدایت کردند. هزاران نفر از قربانیان پول خود را از دست دادند ، که در آن همسر پین ، بتی ، آگاهانه شرکت کرد. چندین نفر در نتیجه کلاهبرداری مالی مبتنی بر کتاب مقدس محکوم شدند.

اجاره جهانی - مایکل یوجین کلی

بیش از 7000 سرمایه گذار ، عمدتا بازنشستگان سالخورده ، با مایکل E. کلی در یک هتلی به ارزش 500 میلیون دلار سرمایه گذاری کردند. کلی یک اپراتور هتل بود که از مفهوم معروف به "اجاره جهانی" برای جذب دلالان استفاده می کرد. شرکت کنندگان می توانند خودشان از این شبهای اتاق جهانی استفاده کنند ، در یک نوع سهم زمان ، به آنها اجازه می دهد هر سال یک هفته آزاد بمانند. از طرف دیگر ، سهامداران می توانند وقت خود را برای اجاره نامه توسط یک شرکت دیگر که متعلق به کلی بود ، بدهند. وعده بازده بالا باعث شد بیشتر گزینه های لیزینگ را انتخاب کنند ، که سود پیش بینی شده توسط آقای کلی را پرداخت نمی کند. این واقعیت که دستاوردها به هجوم مداوم استخدام کنندگان جدید بستگی دارد ، وی را پنهان کرد ، وی به کلاهبرداری نامه ، سیم و اوراق بهادار متهم شد.

گروه پیترز در سراسر جهان - تام پیترز

یک تاجر مینه سوتا که هم اکنون در زندان 50 سال در زندان لیونورت خدمت می کند ، مسئولیت یک پونزی را شامل می شد که بیش از 3 میلیارد دلار بود. تام پیترز یک شرکت کارگزاری و سرمایه گذاری را در بعضی مواقع دارای مارک هایی مانند Fingerhut ، Polaroid و Sun Country Airlines اداره می کرد. وی به جرم منحرف کردن وجوه برای پیشبرد سرمایه گذاری های مختلف ، در نهایت جعل همکاران معتبر و سرمایه گذاران صندوق های پرچین ، مقصر بود. بسیاری از شرکت کنندگان بر اساس فروش گزارش شده نامشروع و سلامت مالی تخیل ، تحت ادعاهای دروغین فریب خورده بودند.

شهرک ساختاری - اسکات روتشتاین

رازداری برای نگه داشتن گریفت ها ضروری است ، بنابراین اسکات روتشتاین از آن به نفع خود استفاده کرد. ترویج خود را به عنوان کسی که در سایه ها حرکت می کرد ، ضمن اینکه از شهرک های مالی دیگران سود می برد ، روال روتشتاین و خنجر روتشتین ساخته شده بود. شرکت کنندگان از طول هایی که آقای روتشتاین برای حمل بنگاه های نامشروع خود ، از جمله رشوه ، جعل و سایر اشکال فساد ، از آنها غافل نبودند.

مانند سود حاصل از سایر کلاهبرداران ، دستاوردهای غیرقانونی آقای روتشتاین به یک سبک زندگی اسراف از ظرافت و اضافی اعمال می شد. همسر وی ، کیم نیز در این رسوایی پذیرفته شد ، زیرا او سعی در پنهان کردن ثروت مربوط به راکت داشت. برای استخدام کنندگان DUPE ، روتشتاین قول بازده عظیمی را داد و 20 ٪ از آن به مدت سه ماه کوتاه شد. پرداخت ها از شهرک های مالی ساختاری مشتری های ساختگی که قبلاً در حال سپرده با شرکت روتشتاین بودند ، انجام می شد. وی به دلیل نقش خود در این جنایت ، در سال 2010 به اتهامات فدرال مقصر شناخته شد ، اما قبل از اینكه بیش از یك میلیارد دلار از طریق سرمایه گذاری نامشروع خود حرکت كند. کیم روتشتاین به 18 ماه زندان منتقل شد و در سال 2015 پس از اجرای یک حکم جزئی ، در سال 2015 به یک خانه نیمه راه آزاد شد.

گروه مالی استنفورد - آلن استنفورد

آلن استنفورد با استفاده از موقعیت خود به عنوان سرمایه گذار و اسپانسر برجسته ورزشی ، یکی از بزرگترین طرح های پونزی در تاریخ را ارکستر کرد. شرکت سرمایه گذاری وی ، گروه مالی استنفورد و یک سری از بانکهای بین المللی در نهایت به عنوان کلاهبرداری در معرض دید قرار گرفتند و زمان زندان را برای استنفورد به همراه داشتند.

در سال 2009 ، SEC اتهامات مدنی و کیفری علیه آلن استنفورد را مورد بررسی و ترفند قرار داد و وی را به تخلفات گسترده متهم کرد. در حال حاضر CDS شرکت وی به منظور پنهان کردن یک عملیات کلاهبرداری گسترده ، ارتقاء یافته است. اعتقاد بر این است که ارزش کلاهبرداری استنفورد به 7 میلیارد دلار نزدیک می شود. برای ادامه جریان راکت بین المللی خود ، استنفورد سوابق ساخت و از بازده سرمایه گذاری فرضی برای شرکت کنندگان در مهار استفاده کرد. متأسفانه ، او تلاشهای سودآور را به عنوان واقعیت تاریخی به جای حدس و گمان ، به تصویر کشید ، و در نزدیکی مادف قرار گرفت

استنفورد در سال 2010 تحت نظارت سایر کشورها قبل از کشف در ایالات متحده ، در سال 2010 محکوم شد و به 110 سال در پشت میله های زندان محکوم شد. وی در حال حاضر از محکومیت خود به عنوان دادستان ناعادلانه و نقض حمایت از قانون اساسی درخواست می کند.

کلاهبرداران از هر تعداد تکنیک برای پول BILK از سرمایه گذاران مظنون استفاده می کنند. غالباً با استفاده از شهرت و مشاغل تجاری خود برای به دست آوردن اعتماد ، هنرمندان ماهر هزاران نفر از افراد استخدام را با هر کلاهبرداری از بین می برند و میلیاردها دلار ضرر می کنند. برخی از هنرمندان پونزی سالهاست که از طریق امور مالی و دستکاری در امور مالی ، امور مالی پونزی باقی می مانند و فعالیت های نامشروع خود را با هر یک از شرکت کنندگان جدید تجدید می کنند. تا زمانی که هلدینگ ها به دلیل اینکه بیشتر راکت ها از هم جدا می شوند ، نامیده نمی شود.

سهام همچنان برای کلاهبرداران ، که در سالهای اخیر شمشیر خود را به نسبت حماسه سوق داده اند ، افزایش می یابد. و علی رغم احکام چندین دهه زندان برای متخلفان ، به نظر می رسد کمبود زن و مرد در انتظار دنبال کردن در قدم های چارلز پونزی وجود ندارد.