یک طبقه اصلی در تنوع

مورخان ، اقتصاددانان و دانشمندان علوم اجتماعی مدت هاست که دهه گذشته را برای درس در مورد رفتار انسان مطالعه می کنند. با این حال ، برای یک سرمایه گذار متوسط ، یک درس کلیدی در حال حاضر برجسته است: در تنوع ، خرد وجود دارد.

متنوع سازی عمل عدم نگه داشتن تمام تخم مرغ های شما در یک سبد است ، در نتیجه ترکیبی از سهام با فعالیت های مختلف تجاری و همچنین سرمایه گذاری های دیگر مانند اوراق قرضه است. این اصل سرمایه گذاری سنگ بنای در دهه 1950 به دنیا آمد ، و به ظهور صندوق های متقابل شاخص در دهه 1970 کمک کرد ، سپس از دهه 1990 افزایش صندوق های مبادله ردیابی شاخص (ETFS) را آغاز کرد. 1

صندوق های شاخص به همه سرمایه گذاران دسترسی ساده و کم هزینه به استراتژی های متنوع سرمایه گذاری می دهد و در دهه های اخیر به افراد کمک کرد تا از داشتن سهام فردی که خطرات منحصر به فرد و متمرکز را با خود به همراه دارند ، حرکت کنند تا استراتژی های جهانی را به طور فزاینده ای در اختیار سهام ، اوراق قرضه و موارد دیگر قرار دهند. به عنوان نمونه ای از ETF های ISHARES CORE استفاده کنید ، که به سرمایه گذاران امکان می دهد یک نمونه کارها با هزینه کم و متنوع را با حداقل یک صندوق بسازند.

بنابراین ، اخیراً صندوق های تنوع و شاخص برای سرمایه گذاران چه کاری انجام شده است؟

گسترش خطر در اطراف از طریق تنوع

در طی چند سال گذشته ، سرمایه گذاران توسط رویدادهای بی سابقه بازار شلاق خورده اند. کاهش شدید به Covid-19 کاهش یافته است و پس از آن یک بازگشت شدید در سهام ایالات متحده انجام می شود ، فقط برای این که جای خود را به ضرر و زیان ناشی از تورم و کند شدن رشد بدهد. در حقیقت ، چهار ماه اول سال 2022 از سال 1926 سومین بدترین شروع برای سهام ایالات متحده را نشان داد. 2

با وجود این سوار وحشی ، در طی پنج سال گذشته ، سرمایه گذاران بیمار پاداش داده اند زیرا شاخص های سهام ایالات متحده بیش از 50 ٪ افزایش یافته است. 3 اما ، در حالی که بازار بالا رفته است ، همه سهام سرمایه گذاری خوبی نبوده است. 48 ٪ از سهام ایالات متحده در همین مدت کاهش یافته است ، به این معنی که سرمایه گذاران که سهام را از بازار گسترده انتخاب می کردند ، از سه فرصت برای انتخاب یک بازنده بیش از یک از سه نفر برخوردار بودند. و بسیاری از سهام که سقوط کردند ، سخت سقوط کردند. در بین سهام ایالات متحده که طی پنج سال گذشته کاهش یافته است ، میانگین افت 51 ٪ بود. 3 به عبارت دیگر ، نیمی از سهام نیمی از ارزش خود را از دست دادند. در صورت خرید سهام واحد ، می توانست در یک بازار برنده بازنده باشد.

در یک بازار برنده بازنده نباشید

بازده 5 ساله از تاریخ 9/30/2022

منبع: Moingstar از تاریخ 9/30/2022. بازده بازار توسط شاخص کل بازار S& P ایالات متحده ، با استفاده از بازده کل تجمعی که فرض سرمایه گذاری مجدد سود سهام است ، نشان داده شده است. عملکرد گذشته نشانگر نتایج آینده نیست. شاخص ها بدون کنترل هستند و نمی توان مستقیماً در یک فهرست سرمایه گذاری کرد.

توضیحات نمودار: نمودار پیراشکی که درصد سهام ایالات متحده را نشان می دهد که طی پنج سال گذشته (از طریق 9/30/2022) در مقابل ارزش بالا رفته اند.

برندگان و بازندگان

در طی چند سال گذشته ، آونگ بین رهبران بازار و عقب مانده بازار به طرز چشمگیری تغییر کرده است. Covid-19 به عنوان اقامت در خانه های خانگی مانند ارتباطات ویدیویی زوم و سلطنت عالی در خانه ، خطوط هوایی و هتل های تحت تأثیر نامتناسب را به فروش می رساند. 4 هنگامی که درها شروع به بازگشایی کردند و تورم در چند دهه غیب افزایش یافت ، عزیزان فنی که به صورت چشمگیر فروخته می شوند در حالی که بخش های دوست داشتنی از سالهای گذشته مانند انرژی ، زنده می شوند. در حقیقت ، انرژی در چهار پنج سال گذشته بدترین بخش عملکرد بود اما در سال 2022 تا پایان ماه سپتامبر با 57. 8 ٪ بیش از 57. 8 ٪ از بازار بهتر است. 5

منبع: Moingstar از تاریخ 09/30/2022. بازار سهام ایالات متحده توسط شاخص S& P 1500 ، فناوری ارائه شده توسط شاخص فناوری اطلاعات S& P 1500 و انرژی نشان داده شده توسط شاخص انرژی S& P 1500. با استفاده از بازده کل که سرمایه گذاری مجدد سود سهام را فرض می کند. عملکرد فهرست فقط برای اهداف مصور است. عملکرد شاخص منعکس کننده هزینه های مدیریتی ، هزینه معاملات یا هزینه ها نیست. شاخص ها بدون کنترل هستند و نمی توان مستقیماً در یک فهرست سرمایه گذاری کرد. عملکرد گذشته نتایج آینده را تضمین نمی کند

توضیحات نمودار: نمودارهای نوار نشان دهنده YTD (از طریق 9/30/2022) و بازده سال تقویم سهام فناوری ایالات متحده و سهام انرژی ایالات متحده نسبت به بازار سهام ایالات متحده. اعداد مثبت نشان دهنده عملکرد بهتر است در حالی که اعداد منفی نشان دهنده عدم عملکرد است. در دوره زمانی اندازه گیری شده ، انرژی در چهار پنج سال گذشته بدترین بخش عملکرد بود اما در سال 2022 تا پایان ماه سپتامبر 57. 8 درصد از بازار بهتر است.

نگاه طولانی مدت

نکته این است که زمان موفقیت آمیز بازار با اوراق بهادار فردی یا حتی کل بخش ها - خرید و فروش فقط در زمان های مناسب - حتی برای با تجربه ترین سرمایه گذار دشوار است. در حقیقت ، تعقیب آخرین سرمایه گذاری پر پرواز می تواند به بازده بلند مدت یک نمونه کارها آسیب برساند. برخی از ETF های شاخص می توانند کل بازار را در خود جای دهند ، استراتژی که می تواند به سرمایه گذاران کمک کند تا از کاهش شدید چند سهام یا بخش جلوگیری کنند.

خلاصه آن

متنوع سازی به سرمایه گذاران کمک می کند تا در بازارهای سریع در حال تغییر حرکت کنند و دوره را برای دنبال کردن اهداف مالی خود بمانند. چند سال گذشته یک کلاس کارشناسی ارشد ارائه داده است که چگونه تنوع از طریق ETF های مبتنی بر شاخص می تواند به متوسط سرمایه گذار کمک کند تا از از دست دادن در یک بازار برنده و هرچند بی ثبات جلوگیری کند.

مطالب مرتبط

دانیل پرنس ، CFA

رئیس مشاوره محصول Ishares برای کسب و کار مشاوره ثروت ایالات متحده BlackRock و رئیس ایالات متحده Ishares Core ETF

برد زوکر ، CFA

صندوق های مرتبط با ISHARES

بیشتر کاوش کنید

• مشاهده همه بودجه
• با اهداف کاوش کنید
• ETF ها را مقایسه کنید
• کشف توسط هلدینگ
• بودجه همبسته پیدا کنید

• سرمایه گذاری ساده را کاوش کنید
• با اوراق قرضه ETF سرمایه گذاری کنید
• دسترسی به استراتژی های مبتنی بر فاکتور
• با ETF درآمد پیدا کنید

• در آینده با Megatrends سرمایه گذاری کنید
• متنوع بین المللی
• دسترسی به کالاها با ETP

• در مورد سرمایه گذاری پایدار بیاموزید
• اهداف سرمایه گذاری خود را با ETF های پایدار مطابقت دهید

• چشم انداز موضوعی 2023: رشد تجدید نظر
• با ETF های اوراق قرضه کوتاه مدت بیشتر برای پول خود کسب کنید
• 3 اشتباه رایج سرمایه گذاران - و چگونگی جلوگیری از آنها
• سه نوع ETF که می توانند در افزایش نرخ بهره کمک کنند

• جریان ETF ماه گذشته
• مشاهده همه جریان ETF

• ETF چیست؟
• ETFS در مقابل صندوق های متقابل
• نحوه خرید ETF
• اکوسیستم ETF

• سرمایه گذاری شاخص چیست؟
• نمایه سازی اوراق قرضه چیست؟
• بتا هوشمند چیست؟
• سرمایه گذاری پایدار چیست؟

• یک سبد متنوع بسازید
• نردبان های باند را سفارشی کنید
• مشاهده همه ابزارها

• مالی و قانونی
• مشاهده همه اسناد
• مرکز مالیاتی ISHARES
• اسناد مالیاتی
• توزیع سود سرمایه

• ETF های درآمد ثابت را کاوش کنید
• فاکتورها را با ETF ضبط کنید

• نهادها به عدم اطمینان پاسخ می دهند
• درخواست مشاوره نمونه کارها
• چگونه بیمه گذاران از ishares etf استفاده می کنند
• رویدادها و پخش پخش

• یک آستین نقدینگی بسازید
• Futures & ETF را مقایسه کنید
• هزینه های معاملاتی را تخمین بزنید
• مشاهده همه ابزارها

با ایزارس آشنا شوید

Ishares فرصت را در بازارها برای تأمین نیازهای در حال تحول سرمایه گذاران باز می کند. Ishares با بیش از بیست سال تجربه و ترکیب جهانی 1،250+ ETF ، پیشرفت خود را برای صنعت مالی ادامه می دهد. وجوه ISHARES توسط نمونه کارها متخصص و مدیریت ریسک BlackRock تأمین می شود.

© 2023 BlackRock ، Inc. کلیه حقوق محفوظ است.

1 به پایان نامه هری مارکوویتز در سال 1952 ، انتخاب نمونه کارها ، در www.jstor. org/stable/2975974 مراجعه کنید.

2 اندازه گیری شده توسط بازار سهام ایالات متحده از اول ژانویه تا 30 آوریل هر سال تقویم باز می گردد. سهام ایالات متحده توسط شاخص S& P 500 از 3/4/57 تا 4/30/22 و IASBBI ایالات متحده LRG سهام TR TR از 7/1/26 تا 3/4/57 نشان داده شده است. عملکرد گذشته نشانگر نتایج آینده نیست. شاخص ها بدون کنترل هستند و نمی توان مستقیماً در یک فهرست سرمایه گذاری کرد.

3 بازار سهام ایالات متحده که توسط شاخص کل بازار S& P اندازه گیری شده است. Moingstar (دوره پوشش 1 اکتبر 2017 تا 30 سپتامبر 2022).

4 از تاریخ 9/30/2022 ، وزن این شرکت ها در صندوق های برجسته Ishares به شرح زیر است: ارتباطات ویدیویی زوم: ITOT: 0. 05 ٪ ، AOK ، AOM ، AOR و AOA: 0. 0 ٪ ؛Peloton Interactive Inc: ITOT: 0. 01 ٪ ، AOK ، AOM ، AOR و AOA: 0. 0 ٪. برای منابع فعلی صندوق ، لطفاً روی بخش "صندوق های مرتبط با ISHARES" در بالا کلیک کنید.

5 منبع: Moingstar از تاریخ 9/30/2022. شاخص انرژی S& P 1500 تمام شاخص های بخش S& P 1500 را در سال های 2017 ، 2018 ، 2019 و 2020 تحت کنترل قرار داد.

اهداف سرمایه گذاری ، عوامل خطر و هزینه ها و هزینه ها را قبل از سرمایه گذاری با دقت در نظر بگیرید. این و سایر اطلاعات را می توان در دفترچه های صندوق ها یا در صورت وجود ، دفترچه خلاصه ، که ممکن است با مراجعه به صندوق Ishares و صفحات دفترچه صندوق سیاه بدست بیایند ، یافت. با دقت بخوانید دفترچه قبل از سرمایه گذاری.

سرمایه گذاری خطر دارد و احتمال از دست رفتن اصل سرمایه وجود دارد.

تنوع و تخصیص دارایی ممکن است در برابر ریسک بازار یا از دست دادن مدیر محافظت نکند.

شرکت های خاص یا صادرکنندگان فقط برای اهداف آموزشی ذکر شده اند و نباید به عنوان توصیه ای برای خرید یا فروش اوراق بهادار تلقی شوند. هر شرکت ذکر شده لزوماً نمایانگر منابع فعلی یا آینده محصولات BlackRock نیست. برای منابع واقعی صندوق ، لطفاً به صفحات محصول مربوطه صندوق مراجعه کنید.

عملکرد فهرست فقط برای اهداف مصور است. عملکرد شاخص منعکس کننده هزینه های مدیریتی ، هزینه معاملات یا هزینه ها نیست. شاخص ها بدون کنترل هستند و نمی توان مستقیماً در یک فهرست سرمایه گذاری کرد. عملکرد گذشته نتایج آینده را تضمین نمی کند.

عملکرد فهرست نمایانگر عملکرد صندوق واقعی نیست. برای عملکرد واقعی صندوق ، لطفاً به www.ishares.com یا www.blackrock.com مراجعه کنید.

استراتژی سرمایه گذاری زیست محیطی ، اجتماعی و حاکمیتی ("ESG") انواع و تعداد فرصت های سرمایه گذاری در دسترس صندوق را محدود می کند و در نتیجه ، این صندوق ممکن است بودجه دیگری را که تمرکز ESG ندارند ، تحت فشار قرار دهد. استراتژی سرمایه گذاری ESG یک صندوق ممکن است منجر به سرمایه گذاری صندوق در اوراق بهادار یا بخش های صنعت شود که بازار را به طور کلی تحت تأثیر قرار می دهد یا سایر صندوق های غربالگری برای استانداردهای ESG را تحت تأثیر قرار می دهد. علاوه بر این ، شرکت های انتخاب شده توسط ارائه دهنده شاخص ممکن است ویژگی های ESG مثبت یا مطلوب را نشان ندهند.

وجوهی که سرمایه گذاری در صنایع خاص ، بخش ها ، بازارها یا کلاس های دارایی را متمرکز می کنند ، ممکن است نسبت به سایر صنایع ، بخش ها ، بازارها یا کلاس های دارایی و نسبت به بازار اوراق بهادار عمومی بی ثبات یا بی ثبات تر باشند.

خطرات درآمد ثابت شامل نرخ بهره و ریسک اعتباری است. به طور معمول ، هنگامی که نرخ بهره افزایش می یابد ، کاهش مربوط به ارزش اوراق بهادار بدهی وجود دارد. ریسک اعتباری به این احتمال اشاره دارد که صادرکننده بدهی قادر به پرداخت اصلی و بهره نخواهد بود.

سرمایه گذاری بین المللی شامل خطرات ، از جمله خطرات مربوط به ارز خارجی ، نقدینگی محدود ، تنظیم کمتر دولت و امکان نوسانات قابل توجه به دلیل تحولات منفی سیاسی ، اقتصادی یا سایر. این خطرات اغلب برای سرمایه گذاری در بازارهای نوظهور/ در حال توسعه یا غلظت کشورهای مجرد افزایش می یابد.

برخی از بخش ها و بازارها بر اساس شرایط فعلی بازار بسیار خوب عمل می کنند و ISHARES و صندوق های BlackRock می توانند از این عملکرد بهره مند شوند. دستیابی به چنین بازده استثنایی شامل خطر نوسانات است و سرمایه گذاران نباید انتظار داشته باشند که چنین نتایج تکرار شود.

خرید و فروش سهام ETF ممکن است منجر به کمیسیون های کارگزاری شود.

این ماده نشانگر ارزیابی محیط بازار از تاریخ ذکر شده است. در معرض تغییر است ؛و قرار نیست پیش بینی وقایع آینده یا ضمانت نتایج آینده باشد. این اطلاعات را نباید به عنوان مشاوره تحقیق یا سرمایه گذاری در مورد وجوه یا هرگونه صادرکننده یا امنیت به ویژه توسط خواننده به آن اعتماد کرد.

استراتژی های مورد بحث کاملاً برای اهداف مصور و آموزشی است و توصیه ، پیشنهاد یا درخواست برای خرید یا فروش هر اوراق بهادار یا اتخاذ هرگونه استراتژی سرمایه گذاری نیست. هیچ تضمینی وجود ندارد که هیچ استراتژی مورد بحث مؤثر باشد.

اطلاعات ارائه شده کمیسیون ها ، پیامدهای مالیاتی یا سایر هزینه های معاملات را در نظر نمی گیرد ، که ممکن است به میزان قابل توجهی بر پیامدهای اقتصادی یک استراتژی معین یا تصمیم سرمایه گذاری تأثیر بگذارد.

این ماده فقط حاوی اطلاعات کلی است و شرایط مالی فرد را در نظر نمی گیرد. این اطلاعات نباید به عنوان مبنای اصلی برای تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری اعتماد شود. در عوض ، باید ارزیابی شود که آیا اطلاعات در شرایط فردی مناسب است و باید قبل از تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری ، به صحبت با یک متخصص مالی توجه شود.

این وجوه توسط BlackRock Investments ، LLC (همراه با شرکت های وابسته آن ، "BlackRock") توزیع می شود.

صندوق های Ishares توسط بلومبرگ ، خدمات شاخص BlackRock ، LLC ، CBOE Global Indices ، LLC ، Cohen & Steers ، انجمن املاک و مستغلات عمومی اروپا ، حمایت نمی شود ، تأیید می شود ، صادر می شود. FTSE ") ، شاخص های داده ICE ، LLC ، NSE Indices Ltd ، JPMorgan ، JPX Group ، گروه بورس اوراق بهادار لندن (" LSEG ") ، MSCI Inc. ، Markit Indices Limited ، Moingstar ، Inc. ، Nasdaq ، Inc. ، انجمن ملیاعتماد سرمایه گذاری در املاک و مستغلات ("Nareit") ، Nikkei ، Inc. ، Russell ، S& P Dow Jones Indices LLC یا Stoxx Ltd. هیچ یک از این شرکت ها هیچ گونه نمایندگی در مورد توصیه سرمایه گذاری در وجوه ارائه نمی دهند. به استثنای خدمات BlackRock Index ، LLC ، که وابسته به سرمایه گذاری BlackRock است ، LLC به شرکتهای ذکر شده در بالا وابسته نیست.

نه FTSE ، LSEG و نه NAREIT در مورد شاخص FTSE Nareit Equity REITS ، FTSE NAREIT تمام شاخص های مسکونی مسکونی یا FTSE NAREIT ALL INDEX CAPPADE. نه FTSE ، EPRA ، LSEG و NAREIT هیچ گونه ضمانتی در مورد FTSE EPRA Nareit ایجاد نکرده اند. Index ، FTSE EPRA NAREIT توسعه شاخص هدف سبز یا FTSE EPRA NAREIT GLOBAL REITS INDEX."FTSE®" علامت تجاری شرکتهای گروه بورس اوراق بهادار لندن است و توسط FTSE تحت مجوز استفاده می شود.

© 2023 BlackRock ، Inc. کلیه حقوق محفوظ است. Blackrock ، Blackrock Solutions ، ساخت بر روی BlackRock ، Aladdin ، Ishares ، Ibonds ، FactorElect ، Ithinking ، Ishares Connect ، Fund Fund ، Lifepath ، بنابراین من با پول خود چه می کنم ، سرمایه گذاری برای دنیای جدید ، ساخته شده برای این زمان ها ، Ishares Coreگرافیک ، کوری و آرم کوری علائم تجاری BlackRock ، Inc. یا شرکت های تابعه آن در ایالات متحده و جاهای دیگر هستند. تمام علائم دیگر متعلق به صاحبان مربوطه است.