پیکت دید طولانی مدت در مورد سرمایه گذاری دارد. مشتاق سهم بازار بزرگتر در آسیا

در یک داستان جلد و مصاحبه اختصاصی با The Edge Singapore ، مدیر شریک François Pictet دیدگاه خود را در مورد برنامه های رشد بانک در آسیا و همچنین پیشینه وی در بانکداری به اشتراک می گذارد.

این یکی از نقش های ما است: برای آموزش مشتریان و مدیران روابط ما که وقتی سرمایه گذاری می کنیم ، بسته به راه حل هایی که ما پیشنهاد می کنیم ، و به طور معمول برای PIO ، برای طولانی مدت بسیار است. برای سرمایه گذاران بلند مدت ، این در مورد انتخاب شرکت های مناسب است ، این به معنای حدس زدن زمان مناسب نیست.

Francois Pictet دارای یک نام خانوادگی است که همچنین نام Pictet ، یک بانک مستقر در ژنو است که در زمینه ثروت و مدیریت دارایی تخصص دارد. این موسسه که در سال 1805 تأسیس شد ، از دو نام بزرگ در بانکداری خصوصی سوئیس ، UBS و اعتبار سوئیس سابقه طولانی تری دارد.

اتفاقاً ، پیکت 42 ساله قبل از پیوستن به این بانک در سال 2015 در هر دو سازمان بزرگتر مشغول به کار بود. وی ادعا می کند که در آن زمان با همکارانش متفاوت رفتار نشده است.

در حالی که در UBS بود ، او در ایالات متحده بود و همکارانش در آنجا "به سختی" از نام Pictet شنیده اند. در اعتبار سوئیس ، در سوئیس ، او در بانکداری سرمایه گذاری بود ، جایی که همه مشغول جمع کردن معاملات M& A هستند. Pictet در مصاحبه ای با Edge Singapore به یاد می آورد: "آنها واقعاً به کجا می آیند و از کجا می توانید به آن بروید.""اما برای من ، دیدن همه کارهایی که در این شرکت های بزرگ انجام می شود بسیار خوب بود و برخی از درس ها را برای آینده از بین می برد."

این تجربه در جای دیگر احتمالاً هنگامی که وی در سال 2015 به بانک پیوست ، قبل از اینکه یکی از نه شرکای خود را که به طور جمعی در ژوئن سال 2021 صاحب بانک است ، کمک کرده است. تبدیل شدن به اولین زن در تاریخ بانک که به این حلقه منحصر به فرد پیوست. از آن زمان ، یکی از شرکا ترک کرده است.

به عنوان یکی از شرکای تازه متداول ، پیکت مجبور است بر فناوری و عملکرد بانک نظارت کند. و ، وی مسئول مشتری در آسیا و خاورمیانه نیز هست.

از نظر پیکت ، توجه به آسیا نباید دشوار باشد - و هیچکدام از این بانک ، بانک ، تنها مدیر ثروت این کار را انجام نمی دهد.

"موفقیت ما باید نتیجه موفقیت مشتریان باشد. من برای بانک کار نمی کنم - من برای مشتریان کار می کنم. سود این بانک نتیجه ای است. این در مورد دریافت این اولویت به ترتیب مناسب است. "

 

- François Pictet ، مدیر شریک

به لطف رشد سریع اقتصادی طی چند دهه گذشته ، ثروت زیادی در این منطقه ایجاد شده است و پتانسیل های تجاری زیادی را برای مدیران حرفه ای از بین می برد.

در سال 2021 ، Pictet شماره های رکورد را زد. دارایی های آن تحت مدیریت (AUM) با 15 ٪ Y-O-Y به 698 میلیارد CHF (1. 014 تریلیون دلار) افزایش یافته است. پول جدید خالص - مبلغ خالص دارایی های واگذار شده به بانک - به 29 میلیارد CHF رسید. با کمال تعجب ، "سهم خوبی" از رشد AUM در همان دوره از رزرو ساخته شده در آسیا ناشی شد.

با توجه به چنین مسیر رشد ، اگر آسیا ، جایی که این بانک چهار دهه تاریخ را مشخص کرده است ، در نهایت به بزرگترین بازار خود تبدیل می شود ، تعجب نخواهد کرد. AUM بانک در آسیا اقیانوس آرام طی دو سال گذشته 40 ٪ رشد کرده است و هدف این است که تا سال 2025 دو برابر شود.

پیشنهادات سهام خصوصی

به عنوان بخشی از پیشنهادات گسترده تر مدیریت ثروت ، Pictet ، به عنوان یک بانک ، حدود سه دهه در معاملات سهام خصوصی (PE) شرکت داشته است. در این مدت ، شبکه ای بسیار قوی از شرکای عمومی ایجاد کرده است که از این بانک حمایت اولیه دریافت کرده و به این ترتیب حتی به بانک نزدیکتر شده است.

علاوه بر بودجه ، این بانک خدمات مرتبط را ارائه می دهد ، از معاملات گرفته تا خدمات حضانت ، مشاوره حقوقی و انطباق. پیکت با اشاره به نحوه سازماندهی دفتر سرمایه گذاری Pictet (PIO) ، با چابکی یک تیم کوچک ، می گوید: "اساساً شما بهترین های هر دو جهان را دارید."

او انتظار دارد که این بانک فعالیت های بیشتری را در اینجا در آسیا انجام دهد. پیکت معتقد است که سنگاپور همه چیز را برای تبدیل شدن به قطب بزرگتر برای PE و بودجه سرمایه گذاری دارد. نزدیکی به بازارهای عظیم نوظهور مانند هند در حالی که جنوب شرقی آسیا ، یک مرکز اقتصادی رو به رشد به خودی خود است ، در این محله وجود دارد.

علاوه بر این ، فناوری در این منطقه به یک موضوع بزرگ تبدیل شده است و بسیاری از کشورها در زمینه های مرتبط صلاحیت های محکمی را توسعه داده اند. سرمایه داران سرمایه گذاری که در خارج از سنگاپور فعالیت می کنند ، از قوانین واضح مشارکت در مالیات و سایر امور مربوط به مدیریت برخوردار هستند. دلایل به دلایل خود گفت: "این ممکن است اکنون حتی بیشتر باشد ، زیرا سنگاپور در حال بازگشایی است ، در حالی که هنگ کنگ ، رقیب اصلی آن ، واقعاً این کار را انجام نمی دهد."

اکنون ، تمام هیاهو در مورد PE به این معنی نیست که پیکت به مشتریان خود می گوید که از بازارهای عمومی دوری کنند. با توجه به وضعیت کنونی موجود در بازارها ، ارزیابی ها نسبتاً زیاد است. با این حال ، این سنج باید در برابر افق زمانی سرمایه گذاران وزن شود.

بنابراین ، اگر یک دیدگاه تا 25 سال داشته باشد ، به عنوان مثال ، شرکتی که به عنوان تجارت با ارزش بالایی درک می شود ، اکنون ممکن است اینگونه نباشد ، اگر درآمدها بتوانند رشد خود را حفظ کنند. و بنابراین ، نقطه ورود چنین سرمایه گذاری در واقع مهم نیست که تفاوت در قیمت پرداخت شده حدود 20 ٪ باشد.

پیکت می گوید: "این یکی از نقش های ما است: آموزش مشتریان و RMS ما (مدیران روابط) که وقتی سرمایه گذاری می کنیم ، بسته به راه حل هایی که ما پیشنهاد می کنیم ، و به طور معمول برای PIO ، برای طولانی مدت بسیار است.""برای سرمایه گذاران بلند مدت ، این در مورد انتخاب شرکت های مناسب است ، این به معنای حدس زدن زمان مناسب نیست."

شهرت شخصی و خانوادگی

در حالی که بانک به وضوح می خواهد قطعه بزرگتر از پای را ضبط کند ، از بعضی جهات ، از برخی از رقبا ، رویکرد محافظه کارانه تری در نظر گرفته است. این بانک از رفتن به استخدام بیش از حد به شکار RMS از سایر بانک ها خودداری می کند و باعث می شود مشتری های خود را همراهی کنند.

در عوض ، Pictet می خواهد اطمینان حاصل کند که می تواند RMS را که رویکرد شرکت برای انجام کار را به اشتراک می گذارد ، استخدام کند. برای مثال ، این بانک همچنان از مشتریان ترغیب نمی کند که به طور فعال تجارت کنند تا بتواند هزینه های معامله بیشتری را ایجاد کند.

همچنین از یک عمل سودآور برای گسترش اعتبار به مشتریان جلوگیری می کند تا آنها بتوانند تجارت بیشتری انجام دهند - این وام را وام می دهد ، اما فقط به عنوان یک سرویس ثانویه وقتی مشتری می پرسند. پیکت می گوید: "ما می خواهیم RMS ما درک کند که روشی که Pictet به مشتریان خود توصیه می کند واقعاً مبتنی بر توصیه های تحت سرمایه گذاری است."

برای بانک ، این رویکرد محافظه کارانه ، که با بسیاری از رقبا متفاوت است ، به دلیل رویکرد بلند مدت خود برای انجام کار است. Pictet ، به عنوان یک بانک ، همیشه به صورت خصوصی برگزار شده است. بنابراین از فشار سهامداران خارجی خارجی که توسط سایر بانک ها احساس می شود عایق بندی می شود تا دائماً بازده را از یک چهارم به دیگری تحویل دهند.

شرکای آن - که هرکدام موظف هستند هنگام بازی در این نقش سهم در بانک کسب کنند و سپس هنگام بازنشستگی آنها را به شرکای ورودی بفروشند - خود را به عنوان مباشر موسسه می بینند. پیکت می گوید: "ما وقتی کارها را انجام می دهیم ، یک افق زمانی بسیار طولانی تر داریم."

به عنوان مثال ، بعد از اینکه بانک تصمیم به ورود به بازار ژاپن گرفت ، سالها درآمد کسب نمی کرد. این محکومیت خود را حفظ کرد و ماندگار شد و به طور پیوسته برند خود را در طول مسیر ساخت. این همچنین به یادگیری ادامه می داد: بازارهای محلی و مشتری ها را درک کنید. و همچنین RMS و مشتری های بالقوه خود را آموزش می دهد.

او می گوید: "ما دوره را پشت سر گذاشتیم و بعد واقعاً از بین رفت.""بنابراین ، شاید کمی بیشتر طول بکشد. اما ، نکته خوب در مورد Pictet این است که ما وقت داریم. و ما معتقدیم که وقتی نوبت به مدیریت ثروت مشتری های ما می رسد ، آنها باید یک رویکرد طولانی مدت را نیز طی کنند. "برای به دست آوردن جوایز بهتر از تجارت خالص.

به عنوان مثال ، یک مشتری از Pictet وجود داشت که 100 میلیون دلار اولیه به بیش از 4 میلیارد دلار در طی 24 سال - یا با نرخ رشد سالانه 15 ٪ ترکیب شده است. البته ، هر سال خوب نخواهد بود ، و به همین دلیل نیاز به دیدگاه طولانی مدت وجود دارد."طول می کشد؛این بدان معناست که شما باید ساختار مناسب داشته باشید و باید صبور باشید. و فکر می کنم دنیای مالی کمی بی تاب و احتمالاً حتی بیشتر در آسیا است. "

در این منطقه ، بسیاری از مشتریان برای بانکهای خصوصی کارآفرینان خودساخته هستند. آنها پول خود را با زیرک بودن و سریع حرکت کردند. و این رویکرد بلند مدت ممکن است لزوماً چیزی نباشد که آنها صبر و شکیبایی برای اتخاذ دارند.

پیکت این را به عنوان یک چالش تشخیص می دهد. با این حال ، وی خاطرنشان می کند که کارآفرینان موفق فکر می کنند که آنها نیز سرمایه گذار بزرگی هستند."متأسفانه ، همیشه اینگونه نیست ، و این جایی است که ما می خواهیم با آنها بحث کنیم و سعی کنیم نظر خود را بیان کنیم. و از آنجا که ما این کار را برای مدت طولانی انجام داده ایم ، می توانیم در دراز مدت به نتایج دیدنی برای مشتریان خود اشاره کنیم. "

حتی با وجود این مشتریان در هیئت مدیره ، توصیه های سرمایه گذاری خاصی وجود دارد که Pictet نمی دهد. به عنوان مثال ، در سالهای اخیر ، بسیاری از افراد در حال بازگرداندن بازده های بزرگ بر روی ارزهای رمزنگاری شده اند.

این بانک می داند که اشتهای فزاینده ای برای چنین سرمایه گذاری هایی وجود دارد ، اما Pictet نه با رمزنگاری ها و نه به مشتریان توصیه می کند که چگونه Cryptos را تجارت کنند. این خطر این است که مشتری بخشی از AUM خود را به بانک های رقیب که انجام می دهند ، از بین ببرد ، اما Pictet در حال ماندن است. ما اینجا هستیم تا به مشتریان خود خدمت کنیم. و اگر احساس نمی کنیم می توانیم به آنها توصیه های مناسبی ارائه دهیم ، ترجیح می دهیم آنها را بدانیم. و امیدوارم که آنها ما را برای تخصص ما در جای دیگر در نظر بگیرند. "

به گفته پیکت ، چنین صراحت و صداقت دوباره بخشی از رویکرد بلند مدت است که بانک در انجام کار انجام می دهد. این امر به ویژه برای Pictet ، که نام خانوادگی را حمل می کند ، و بنابراین شهرت هر دو Pictet شخص و بانک ، در پشت سر هم طلوع می کند یا سقوط می کند.

برای Pictet ، این همچنین گسترش اولویت های اصلی وی است: ایجاد یک همکاری قوی با مشتریان خود. و با آن ، سودآوری دنبال خواهد شد."موفقیت ما باید نتیجه موفقیت مشتریان باشد. من برای بانک کار نمی کنم - من برای مشتریان کار می کنم. سود این بانک نتیجه ای است. این در مورد دریافت این اولویت به ترتیب مناسب است. "