نسبت هزینه ETF خوب چیست؟

اگر علاقه مند به سرمایه گذاری در صندوق های مبادله ای (ETFS) هستید ، احتمالاً چیزی در مورد نسبت هزینه شنیده اید. اگر می خواهید در مورد نسبت هزینه ETF اطلاعات بیشتری کسب کنید ، در جای مناسب قرار دارید.

نسبت هزینه ETF نشان می دهد که چه میزان از سرمایه گذاری شما در یک صندوق سالانه به عنوان هزینه کسر می شود. نسبت هزینه صندوق برابر است با هزینه های عملیاتی صندوق تقسیم شده بر دارایی متوسط صندوق.

یک اصل راهنما خوب این است که در هیچ صندوق با نسبت هزینه بالاتر از 1 ٪ سرمایه گذاری نکنید.

نسبت هزینه ETF معمولی کمتر از 1 ٪ است. این بدان معناست که ، به ازای هر 1000 دلار که سرمایه گذاری می کنید ، کمتر از 10 دلار در سال هزینه می پردازید.

نسبت هزینه ETF چگونه کار می کند

بیایید بگوییم که شما 100000 دلار در Horizon Sinetics Imprations Infiesies ETF (NYSEMKT: INF) سرمایه گذاری می کنید ، که طبق برگه واقعیت این صندوق ، نسبت هزینه فعلی 0. 85 ٪ است. امسال 850 دلار به مدیر صندوق پرداخت می کنید و در سالهای بعد مبلغ افزایش می یابد ، با فرض اینکه ارزش سرمایه گذاری شما رو به رشد است. اگر ارزش این صندوق برای 10 سال آینده 10 ٪ افزایش یابد ، سرمایه گذاری اولیه شما 259،374 دلار خواهد بود. در طی 10 سال ، شما هزینه های بالغ بر 19،360 دلار پرداخت می کنید.

با گذشت زمان ، نسبت هزینه ETF می تواند به میزان قابل توجهی بر بازده سرمایه گذاری شما تأثیر بگذارد. ممکن است هزینه سالانه 1 ٪ یا کمتر به نظر برسد ، اما همانطور که نمونه نشان می دهد ، با گذشت زمان به طور فزاینده ای تأثیر می گذارد. هر دلار که از حساب شما خارج می شود ، یک دلار است که ارزش آن برای تمام سالهای آینده پیچیده نشده است. با توجه به اینکه برخی از ETF نسبت های هزینه نزدیک به صفر دارند ، گزینه های جذاب دارید.

در مورد تدارکات ، هزینه ای که سالانه به مدیر ETF مدیون هستید ، همانطور که با نسبت هزینه غالب و ارزش سهام شما تعیین می شود ، به طور خودکار از حساب سرمایه گذاری شما کسر می شود.

چگونه می توان بهترین نسبت هزینه ETF را پیدا کرد

هزینه های بالا می تواند هر سرمایه گذاری را به یک فقیر تبدیل کند. یک قانون خوب این است که در هیچ صندوق با نسبت هزینه بالاتر از 1 ٪ سرمایه گذاری نکنید زیرا بسیاری از ETF ها نسبت هزینه ای دارند که بسیار پایین تر هستند. همچنین ، ETF ها تمایل به مدیریت منفعلانه دارند ، که هزینه مدیریت را کم نگه می دارد.

از آنجا که بسیاری از ETF نسبت هزینه کم دارند ، فقط سرمایه گذاری در افرادی که نسبت هزینه بسیار جذاب دارند ، گزینه های سرمایه گذاری شما را به میزان زیادی محدود نمی کند. هنگامی که ETF هایی را که به طور فعال مدیریت می شوند را حذف کنید ، می توانید در نظر بگیرید که چه نوع علاقه ای به شما دارد و انتخاب صندوق خود را در بین بسیاری از بخش ها ، اندازه شرکت ها و فهرست های مختلف متنوع می کند.

از یک صفحه نمایش ETF استفاده کنید

با وجود بسیاری از ETF های موجود در بازار ، می توانید با استفاده از یک صفحه نمایش ETF ، کسانی را با بهترین نسبت هزینه در دسته هایی پیدا کنید که مورد علاقه شما هستند. یک جستجوی وب ساده گزینه های مختلفی را ایجاد می کند ، و کارگزاری ها همچنین می توانند بر اساس ترجیحات شما ، بازار را برای شما نمایش دهند.

بیایید بگوییم که شما می خواهید در ETF با تمرکز سود سهام با نسبت هزینه کم سرمایه گذاری کنید. با استفاده از یک ابزار Screener ETF ، می توانید ETF را با بازده سود سهام بیشتر از مثلاً 2 ٪ جستجو کنید. جستجوی شما 40 نتیجه را برمی گرداند ، با نسبت هزینه از 0. 16 ٪ تا 3. 90 ٪.

ممکن است شما وسوسه شوید که به سادگی صندوق را با کمترین نسبت هزینه انتخاب کنید ، اما یک رویکرد بهتر انجام تحقیقات بیشتر است.(با این حال ، شما می توانید با اطمینان از در نظر گرفتن صندوق با نسبت هزینه 3. 90 ٪ خارج شوید.)

ETF می تواند نسبت هزینه کم داشته باشد اما براساس یک یا چندین عامل برای شما مناسب نباشد. با خواندن برگه حقایق ETF یا دفترچه آن ، می توانید تأیید کنید که صندوق در عمل از استراتژی پیروی می کند که برای شما جذاب است. وجوه می تواند به اشتباه در نتایج جستجو گنجانده شود ، ممکن است از اهرم بیشتری از آنچه دوست دارید استفاده کنید ، یا ممکن است به روش دیگری جذاب نباشد.

خواندن دفترچه صندوق همچنین می تواند به شما بگوید که آیا نسبت هزینه تبلیغاتی آن از نظر مصنوعی کم است یا خیر. بسیاری از وجوه در طی چند سال اول خود تخفیف هزینه را برای جذب سرمایه گذاران ارائه می دهند ، اما این تخفیف ها منقضی می شوند و سرمایه گذاران بلند مدت با هزینه های دائمی بالاتر روبرو هستند.

همچنین بررسی کنید که دامنه نسبت هزینه های مرتبط با نوع ETF که مورد علاقه شما است ، رقابتی است. برای ETF های متمرکز بر سود سهام ، کمترین نسبت هزینه موجود 0. 16 ٪ است ، در حالی که انواع دیگر ETF دارای نسبت هزینه هایی هستند که حتی پایین تر هستند. اگر نسبت هزینه ETF پایین برای شما مهم است ، می توانید گزینه های سرمایه گذاری مانند صندوق های فهرست را در اولویت قرار دهید.

مباحث مربوط به سرمایه گذاری

نحوه سرمایه گذاری در ETF برای مبتدیان

وجوه مبادله ای مبادله به یک سرمایه گذار اجازه می دهد سهام و اوراق قرضه زیادی را به طور همزمان بخرد.