بیایید در مورد اصول کلی ساخت یک نمونه کارها ، یک نمونه کارها رمزنگاری از جمله صحبت کنیم. همچنین ، ما در مورد نحوه ساخت نمونه کارها که متعادل است و متناسب با مشخصات ریسک شما است ، بحث خواهیم کرد.

فهرست مطالب

نمونه کارها رمزنگاری چیست؟

به گفته یک اقتصاددان آمریکایی ، نویسنده و استاد مدیریت در دانشگاه بوستون ، ZVI Bodie ، یک نمونه کارها سرمایه گذار صرفاً مجموعه وی از دارایی های سرمایه گذاری ، مانند صندوق های متقابل ، سهام ، اوراق بهادار ، املاک و مستغلات ، حساب های پس انداز بازنشستگی مانند 401 است (k) S Andiras. طبق این منطق ، یک نمونه کارها رمزنگاری مجموعه ای از دارایی های رمزنگاری شما است.

ممکن است بپرسید ، اگر این ساده است ، پس چه چیزی دشوار است؟یک سوال واقعاً چالش برانگیز این است که چگونه می توان یک نمونه کارها ، یک نمونه کارها رمزنگاری یا یک سبد بازار سنتی را به گونه ای طراحی کرد که بازده شما را به حداکثر برساند. یک علم جداگانه به نام تئوری مدرن نمونه کارها (MPT) وجود دارد که به این روند اختصاص داده شده است. این یک روش عملی برای انتخاب سرمایه گذاری برای نمونه کارها شما به منظور به حداکثر رساندن بازده کلی در یک سطح قابل قبول از ریسک است. بنابراین اگر می خواهید عمیق تر بروید ، شاید باید بروید و این تئوری را با جزئیات بررسی کنید.

به طور خلاصه ، نویسندگان این تئوری ، هری مارکوویتز و ویلیام شارپ ، در سال 1990 جوایز نوبل را برای تحقق پیشگامانه واقعیت این واقعیت کسب کردند که عملکرد یک دارایی فردی به اندازه عملکرد و ترکیب کل نمونه کارها یک سرمایه گذار مهم نیست. گفته می شود ، به گفته MPT ، یکی از مؤلفه های اصلی ساختن یک نمونه کارها موفق ، تنوع است.

در این مقاله ، ما به اصول کلی ساختن نمونه کارها شما از ابتدا ، یک سبد رمزنگاری شامل و البته تنوع نیز می پردازیم. با این حال ، شما باید با پرسیدن حتی یک سوال کلی تر شروع کنید. چه چیزی می خواهید؟

اهداف را برای نمونه کارها خود تدوین کنید

اگر بروید و به یک مشاور مالی مراجعه کنید ، آنها احتمالاً به شما خواهند گفت که ، در عمل ، مدیریت خوب مدیریت سرمایه گذاری همه تئوری نیست ، بلکه درخت طلایی زندگی است که همیشه سبز است. این امر حول آرزوهای فرد می چرخد. بنابراین ، مشاور احتمالاً ابتدا به شما گوش خوبی می دهد و سپس یک برنامه سرمایه گذاری را بر اساس (1) افق زمانی خود و (2) اهمیت هر هدف برای شما طراحی می کند.

حالا که قطار فکری آنها را می دانید ، چرا چند ایده را به تنهایی ترسیم نکنید؟با نشستن و تقسیم اهداف زندگی خود به دسته های کلی شروع کنید:

• پس انداز مادام العمر که می توانید در آینده برای صندوق بازنشستگی ، صندوق کالج برای فرزندان خود و غیره استفاده کنید.
• پس انداز کوتاه تا میان مدت برای هزینه های بزرگ زندگی مانند حمایت والدین از والدین ، بازپرداخت وام مسکن ، یک سفر رویایی ، یک ماشین جدید به شما ، اعضای خانواده جدید ، نگهداری از خانه و غیره.
• پس انداز برای رشد سرمایه خود و دریافت سود سهام ، مانند سرمایه گذاری در بازار سهام و بازار رمزنگاری.

به یاد داشته باشید که هیچ قانون کتاب درسی برای نحوه تدوین اهداف مالی وجود ندارد. اهداف شما مال شماست و آنها فقط به آنچه شما می خواهید بستگی دارد و در چه افق می خواهید به آنها برسید.

جیسون پورتر ، مدیر ارشد سرمایه گذاری در ارائه دهنده مشاوره مالی اسکاتلندی میراث SG به Tradesanta گفت: "وضوح ضروری است."وادتعیین اهدافی که می توانید به دست آورید ضروری است. من به شما توصیه می کنم که اهداف غیرقابل تحقق را تعیین نکنید. در غیر این صورت ، شما به سادگی ناامید خواهید شد. اگر مبتدی باشید و به تدریج اهداف خود را به عنوان تجربه به دست آورید ، عاقلانه است که هنگام سرمایه گذاری در CryptocUrrcens شروع به کار کنید. "

به عنوان راهی برای ساختار اهداف خود می توانید از جدول زیر استفاده کنید.

ساختار اهداف ذکر شده در بالا یک تصویر خالص است. همچنین می توانید برای هر هدف جداگانه یک نمونه کار جداگانه داشته باشید ، یا می توانید به سادگی یک هدف و یک نمونه کارها برای این هدف داشته باشید. بنابراین اکنون که می دانید چگونه به روند ساخت نمونه کارها خود نزدیک شوید ، شاید زمان آن رسیده است که این کار را انجام دهید. سپس اهداف با واقعیت مطابقت دارند و برای شما وجود دارد که نه تنها تصمیم بگیرید که چه دارایی را در نمونه کارها خود خواهید داشت ، بلکه همچنین چگونه می خواهید آن را مدیریت کنید.

چند اصل که باید هنگام ساختن نمونه کارها خود را دنبال کنید ، در حال ساختن آن مطابق با تجارت بازده ریسک و سطح مشخصی از تنوع است. در پاراگراف های بعدی ، ما در مورد این اصول با جزئیات صحبت خواهیم کرد.

مشخصات بازده ریسک خود را تعیین کنید

به گفته این ، شما اهداف مالی خود را از نظر اهمیت هر یک از آنها از نظر افق زمانی تعریف کرده اید ، و اکنون بر اساس آن نمونه کارها خود را ایجاد می کنید. نکته دیگری که باید در اینجا مورد توجه قرار دهید ، خطری است که شما آماده آن هستید. اما خطر نمونه کارها چیست؟

همانطور که اقتصاددان زوی بدی می گوید ، در عمل ، بازده واقعی یا تحقق یافته تقریباً همیشه از بازده مورد انتظار پیش بینی شده در آغاز دوره سرمایه گذاری منحرف می شود. تقریباً همیشه ریسک همراه با سرمایه گذاری وجود خواهد داشت ، یا این رمزنگاری یا بازارهای سنتی است. اگر می خواهید بازده مورد انتظار بالاتری داشته باشید ، باید از نظر پذیرش ریسک سرمایه گذاری بالاتر و برعکس ، هزینه ای بپردازید.

چاز ناهاس ، روز به روز و یک مدیر در یک آژانس بازاریابی Buzzlogic در شب ، می گوید: "انتظار هر چیزی را در حدود 25 ٪ بر اساس ارزش واقعی Altcoin [در نمونه کارها خود] داشته باشید."این مقدار پول را در نوسانات بازار رمزنگاری از دست دهید.

تجارت بازگرداندن ریسک یک اصطلاح مهم برای شما به عنوان یک سرمایه گذار است زیرا بازده بالقوه شما با افزایش ریسک افزایش می یابد و شما باید توانایی خود را برای بهتر شدن ریسک ها از هر کس دیگری بدانید. مشخصات ریسک شما توسط روده شما تعریف نمی شود ، بلکه تعداد دارایی ها و بدهی های شما است. یک فرد با دارایی های زیادی و بدهی های اندک توانایی بالایی در معرض خطر دارد. برعکس ، فردی با دارایی اندک و بدهی های بالا توانایی کمتری در ریسک دارد.

هری ترنر ، بنیانگذار The Sovereign Investor ، یک وب سایت آموزشی در مورد سرمایه گذاری ، می گوید: "سن یکی دیگر از عوامل مهم در تعیین مشخصات ریسک/پاداش شماست."در سرمایه گذاری های پرخطر و پرخطر. به این ترتیب ، اگر سرمایه گذاری های شما موفق شوند ، می توانید به طور بالقوه پاداش های بزرگی را به دست آورید و مدتی برای بهبودی از هرگونه ضرر داشته باشید. "

بنابراین ، با بررسی ابتدایی ترین انتخاب تخصیص دارایی ، در مورد تجارت بازپرداخت ریسک در دسترس شما قرار دهید: انتخاب میزان نمونه کارها برای قرار دادن در دارایی های پرخطر در مقابل چه مقدار از نمونه کارها برای قرار دادن در کلاسهای دارایی کمتر خطرناکواد

به طور کلی ، وقتی به رمزنگاری می رسد ، همیشه باید به یاد داشته باشید که با توجه به تنوع دارایی های ممکن برای سرمایه گذاری ، این دارایی احتمالاً بی ثبات ترین آنها است. اگر در زیر افق زمانی و نیازهای شما قرار بگیرد ، ممکن است برای اهداف شما مناسب باشد.

یک شرکت خدمات مالی چند ملیتی آمریکایی به طور کلی وفاداریارائه می دهدچند نوع نمونه کارها که نیازی به ازدواج ندارید اما احتمالاً از آن شنیده اید: محافظه کار ، متوسط ، متعادل ، رشد و پرتفوی تهاجمی. به تجزیه و تحلیل این انواع نمونه کارها بروید و فکر کنید که یکی از آنها از نظر دیدگاه هایی که در بالا پیشنهاد شد ، مناسب شما است.

نمونه کارها محافظه کار ممکن است برای سرمایه گذاران که می خواهند با استفاده از یک رویکرد درآمد محور با برخی از پتانسیل ها برای قدردانی از سرمایه ، تأثیر نوسانات بازار را به حداقل برسانند.

نمونه کارها متوسط ترکیبی از دارایی ها را ارائه می دهد که ممکن است برای سرمایه گذاران که می خواهند به دنبال درآمد و پتانسیل قدردانی سرمایه باشند (با اولویت کمی در تقدیر سرمایه) مناسب باشد.

نمونه کارها متعادل ممکن است برای سرمایه گذاران که می خواهند پتانسیل قدردانی از سرمایه و برخی از رشد را داشته باشند مناسب باشد و می توانند در برابر نوسانات متوسط در ارزش بازار مقاومت کنند.

نمونه کارها رشد ممکن است برای سرمایه گذاران که ترجیح رشد دارند و می توانند در برابر نوسانات قابل توجهی در ارزش بازار مقاومت کنند ، مناسب باشد.

نمونه کارها تهاجمی ممکن است برای سرمایه گذاران که به دنبال رشد بسیار تهاجمی هستند و می توانند نوسانات بسیار گسترده ای را در ارزش های بازار بویژه در کوتاه مدت تحمل کنند ، مناسب باشد.

نمونه کارها خود را متنوع کنید

این بیانیه جان گوگل است ، هنگامی که او رئیس گروه شرکت های سرمایه گذاری پیشتاز بود:

"اساسی ترین تصمیم سرمایه گذاری تخصیص دارایی های شما است: چقدر باید در انبار داشته باشید؟چقدر باید در اوراق قرضه داشته باشید؟چقدر باید در ذخایر نقدی داشته باشید؟وادوادواداین تصمیم [به حساب می آید] برای 94 ٪ حیرت انگیز از اختلاف در کل بازده های حاصل از صندوق های بازنشستگی مدیریت شده نهادی. وادوادوادهیچ دلیلی وجود ندارد که باور کنیم همان رابطه برای سرمایه گذاران انفرادی نیز صادق نیست."

این بیانیه نه تنها در بازارهای سنتی بلکه در کلاس دارایی مانند رمزنگاری نیز قابل استفاده است. نکته این است: سعی کنید در صورت امکان نمونه کارها رمزنگاری خود را متنوع کنید. و سعی کنید این کار را مطابق با مشخصات ریسک خود انجام دهید.

به طور کلی ، سرمایه گذاران در ساخت اوراق بهادار خود دو نوع تصمیم می گیرند. تصمیم تخصیص دارایی انتخابی در بین کلاسهای دارایی گسترده است ، در مورد ما ، انواع مختلف ارزهای رمزنگاری شده ، مانند آلتکین ها ، سکه های Defi و غیره ، در حالی که تصمیم انتخاب دارایی انتخابی است که دارایی های خاص برای نگه داشتن در هر کلاس دارایی است.

بگویید ، شما در نهایت تصمیم گرفته اید که رمزنگاری را به نمونه کارها خود اضافه کنید. حالا ، چی؟در طاقچه Crypto ، انواع مختلفی از دارایی های رمزنگاری وجود دارد: سکه های تأسیس شده تر مانند BTC ، Ether ، Litecoin ، BNB و سکه های کمتری مانند نشانه های Defi ، مانند REN ، EPS ، قبیله و موارد دیگر. جاناتان ماری ، بنیانگذار MoneyTransfers.com ، خدماتی که ارائه دهنده ارائه دهندگان انتقال پول را به ما پیشنهاد می کند: "شما ممکن است با تماشای حجم معاملات ، سرمایه گذاری در بازار و پیشرفت های شبکه ، آلتکین ها را رصد کنید."دارایی که ممکن است بخواهید انتخاب کنید به افق زمانی شما بستگی دارد. موارد تثبیت شده تر خوب هستند که برای افق های سرمایه گذاری طولانی مدت پیش بروند و شرکت های Hyped ممکن است یک سرمایه گذاری کوتاه مدت خوب باشد.

اما حتی اگر در روند طولانی آن وارد بازار مبهم تری شده اید ، ممکن است دلیل دیگری برای محتاط بودن بیشتر در مورد آینده این نشانه باشد. این سنگهای قیمتی به طور بالقوه به شما فرصتی می دهند تا بیش از یک افق کوتاه مدت کسب کنید ، با این حال ، خطر با آنها نیز مهمتر است.

درست مانند بازارهای سنتی ، روند انتخاب هر سکه برای سبد رمزنگاری شما ممکن است مدتی طول بکشد ، زیرا برای هر سکه ، شما باید یک تحلیل فنی و اساسی توسط خودتان انجام دهید. و هنگامی که نمونه کارها ساخته شده است ، باید به آن برگردید و هر 3-6-9-12 ماه آن را دوباره تعادل دهید. همانطور که Coldplay به خوبی آن را در آهنگ "دانشمند" قرار داد ، هیچ کس نگفت که این کار آسان است.

اندرو گونزالس ، بنیانگذار BusinessLoans.com ، یک سکوی که دسترسی به شبکه وام دهندگان آنلاین را ارائه می دهد ، گفت: "همانطور که می خواهید نمونه کارها خود را با رمزنگاری متنوع کنید ، عدم وجود یک کاغذ سفید نشانه ای برای پاک کردن است."فقط در پروژه هایی با جوامع فعال ، وب سایت های با کیفیت بالا و مقالات سفید متنوع است که به وضوح اهداف و استراتژی های پروژه را تعریف می کند. با انجام این کار ، شما به احتمال زیاد می توانید پروژه های رمزنگاری را با پتانسیل گسترده و نه ، به جای فرش کشش و طرح های "پمپ و زباله" بدست آورید. "

در اینجا چند خبر خوب است. به گفته ZVI Bodie ، در بیشتر موارد ، انتخاب تخصیص دارایی به مراتب مهمتر از تصمیمات خاص برای انتخاب سکه در تعیین عملکرد کلی سرمایه گذاری است ، بنابراین ممکن است سرمایه گذاری در Crypto آسانتر شود وقتی که با اصل کلی آشنا هستید.

خلاصه کردن

Portfolio ، یک نمونه کارها رمزنگاری یا یک نمونه کارها در بازار سنتی ، صرفاً مجموعه ای از دارایی های سرمایه گذاری شما است ، جایی که عملکرد یک دارایی به اندازه عملکرد و ترکیب کل نمونه کارها مهم نیست.

شما می توانید با یک هدف فوری شروع به ساختن نمونه کارها خود کنید یا در اطراف اهداف زندگی-افق زندگی کنید ، این به عهده شماست. برای چند هدف می توانید یک نمونه کارها برای یک هدف یا چند نمونه کارها داشته باشید ، می توانید یک نمونه کارها رمزنگاری جداگانه یا یک نمونه کارها را که از کلاسهای رمزنگاری و دارایی های سنتی مخلوط شده است داشته باشید - تصمیم بگیرید که چه چیزی برای شما بهتر است.

هنگامی که اهداف مالی تعیین شده است ، یا بلند مدت ، میان مدت یا کوتاه مدت و افق سرمایه گذاری تعریف می شود ، تجارت خود را با تعداد دارایی ها و بدهی های خود تعیین کنید و انواع مختلف نمونه کارها را در نظر بگیرید. سه نوع پرتفوی متداول عبارتند از نمونه کارها محافظه کارانه ، نمونه کارها متوسط ، نمونه کارها متعادل ، نمونه کارها رشد و نمونه کارها تهاجمی.

به گفته این ، به طور کلی ، سرمایه گذاران در ساخت اوراق بهادار خود ، چه سنتی یا اوراق بهادار رمزنگاری ، دو نوع تصمیم می گیرند. در اینجا نحوه ساخت یک سبد رمزنگاری متنوع آورده شده است. شما باید دو تصمیم بگیرید: تصمیم تخصیص دارایی و تصمیم انتخاب دارایی. انتخاب تخصیص دارایی به مراتب مهمتر از تصمیمات خاص برای انتخاب سکه در تعیین عملکرد کلی سرمایه گذاری است.

چگونه می توان آن دو تصمیم را درست اتخاذ کرد؟در پایان ، در اینجا چند نکته از اندرو لوکسوت ، تحلیلگر سابق گلدمن ساکس و بنیانگذار Fluent In Finance ، یک جامعه آموزشی برای کسانی که علاقه مند به سرمایه گذاری هستند ، آورده شده است:

• هنگام سرمایه گذاری در Crypto ، درک کنید که رمزنگاری می تواند بسیار بی ثبات باشد ، بنابراین شما فقط باید آنچه را که می توانید از دست بدهید سرمایه گذاری کنید. همه را روی یک سکه نبرید.

• حداقل 60 ٪ از نمونه کارها Crypto شما باید ارزهای Cryptocurents مانند بیت کوین و اتریوم باشد که از پایدارترین رمزنگاری ها هستند.

• من شخصاً 10 تا 20 ٪ از نمونه کارها رمزنگاری خود را در Altcoins در کلاه کوچک سرمایه گذاری می کنم. من خطرات نامتقارن را دوست دارم. وقتی در چند altcoin سرمایه گذاری می کنید ، به همه نیازی به انجام خوب ندارید ، فقط 1 یا 2 تا 10 برابر!

• بسیاری از مشاوران سرمایه گذاری اکنون بسته به افق سرمایه گذاری شما ، 1 تا 5 درصد از نمونه کارها خود را در بیت کوین سرمایه گذاری می کنند. بیت کوین ممکن است هنوز هم برای بسیاری "بحث برانگیز" باشد ، اما هر ماه ، ما میلیاردرهای بیشتر و بیشتر داریم ، بانک ها و سرمایه گذاران نهادی که بیت کوین را تأیید می کنند. این تقاضا همچنان به افزایش قیمت ها ادامه خواهد داد

• هنگام سرمایه گذاری در هر رمزنگاری ، موارد استفاده/ابزار برای ارز دیجیتال را درک کنید. مشکلی را که ارز دیجیتال قصد دارد حل کند درک کنید.

نظرات کارشناسان لزوماً منعکس کننده هیئت تحریریه نیست.

پرسش

نمونه کارها رمزنگاری چیست؟

یک نمونه کارها Crypto مجموعه ای از دارایی های رمزنگاری شما در کیف پول های مختلف و سیستم عامل های معاملاتی است.

چگونه می توان یک سبد رمزنگاری ایجاد کرد؟

1. اهداف مالی خود و افق سرمایه گذاری را تدوین کنید.
2. مشخصات بازده ریسک خود را تعیین کنید.
3. در مورد تخصیص دارایی و انتخاب دارایی دو تصمیم بگیرید.

چه مقدار از نمونه کارها شما باید رمزنگاری باشد؟

هیچ پاسخ صحیحی برای همه وجود ندارد. اگر نمونه کارها شما محافظه کار است ، می خواهید میزان دارایی های رمزنگاری را به حداقل برسانید. اگر نمونه کارها شما متعادل است ، مقدار متوسطی از رمزنگاری را اضافه کنید. اگر می توانید در برابر نوسانات قابل توجهی در ارزش بازار مقاومت کنید ، میزان رمزنگاری را به حداکثر افزایش دهید.< SPAN> نمونه کارها رمزنگاری چیست؟