4 عامل برای ارزیابی استراتژی سرمایه گذاری طلا

سرمایه گذاری در طلا، مانند بسیاری از سرمایه گذاری های جایگزین، به لایه ای از تخصص فراتر از سهام و اوراق قرضه نیاز دارد. شکستن این لایه یک گام اساسی در به حداکثر رساندن بازده پرتفوی، محافظت در برابر تورم و به دست آوردن مزایای منحصر به فرد فلزات گرانبها است.

طلا یک دارایی ساده برای درک است، اما روند خرید محصولات طلا مملو از چالش های منحصر به فرد است. در مقایسه با بازارهای سهام، طلا نمایانگر یک مرز نسبتاً غیرقابل تنظیم است. امروزه، فناوری مالی پیشرفته، مزایای این دارایی 3 میلیارد ساله را با راحتی و امنیت مورد انتظار سرمایه گذاران مدرن ارائه می دهد.

اکثر سرمایه گذاران از یکی از هفت روش سنتی زیر برای سرمایه گذاری طلا استفاده می کنند:

1. IRA طلا
2. شمش
3. سکه های کلکسیونی
4. جواهر سازی
5. سهام شرکت معدن طلا
6. صندوق های سرمایه گذاری متقابل و ETF با پشتوانه طلا
7. آینده و گزینه ها

برای بررسی عمیق تر هر روش، به مقاله نحوه سرمایه گذاری در طلا مراجعه کنید: ۷ روشی که باید درباره آن بدانید.

اما سرمایه گذاران چگونه بین این استراتژی ها تمایز قائل می شوند؟روش های سنتی همیشه به مبادله ختم می شود. هر استراتژی سرمایه گذار را در معرض خطرات و پاداش های متفاوتی قرار می دهد.

4 عامل برای ارزیابی استراتژی سرمایه گذاری طلا

در اینجا 4 عاملی که باید هنگام سرمایه گذاری در طلا در نظر بگیرید آورده شده است: مالکیت، قرار گرفتن در معرض، شفافیت و امنیت.

مالکیت

آیا واقعاً دارایی فیزیکی دارید؟آیا فلز واقعی به نام شما اختصاص داده شده است؟

یکی از بزرگترین مزایای طلا این است که شما در چیزی ملموس، واقعی و مستقل از سیستم بانکی سرمایه گذاری می کنید. شرکت ها ممکن است شکست بخورند یا ورشکست شوند، سهام ممکن است سقوط کند، ارزش پول به سرعت کاهش یابد، و اوراق قرضه می توانند نکول کنند اما طلا برای همیشه ارزش خود را حفظ می کند. طلا برای قرن ها رگ حیاتی مبادله پولی تقریباً در هر فرهنگ بشری بوده است و به آن ارزشی ذاتی می بخشد که نمی تواند در هیچ دارایی دیگری تکرار شود.

با این حال، شما تنها در صورتی از مزایای تخصیص طلا بهره مند می شوید که واقعاً مالک فلز باشید. تحویل پذیری بهترین آزمون تورنسل برای مالکیت فیزیکی است. آیا می توانید دارایی های خود را تحویل بگیرید؟

اگر اینگونه نباشد ، شما با "ریسک مخالف" سر و کار دارید. ریسک مخالف این احتمال است که طرف در آن طرف معامله نتواند از طرف خود حمایت کند. به عنوان مثال ، ETF های تحت حمایت طلا ممکن است در معرض حرکات قیمت فلز قرار بگیرند ، اما در پایان شما هیچ فیزیکی ندارید. ETFS به سادگی به شما امکان می دهد سهام صندوق را که صاحب طلا است خریداری کنید. اگر این صندوق تصمیمات مدیریتی بدی اتخاذ کند یا نتواند از قرارداد خود حمایت کند ، شما خطر از دست دادن سرمایه گذاری خود را دارید. هنگامی که به کسی پرداخت می کنید که از طرف شما طلایی داشته باشد ، به آنها نیز اعتماد دارید تا به طور مؤثر ریسک نقدینگی و هر رویداد قو سیاه را که مدل تجاری آنها را به چالش می کشد ، مدیریت کنند.

تنها گزینه هایی که تخصیص واقعی در لیست فوق را ارائه می دهد ، IRA طلا ، شمش فیزیکی ، سکه های جمع آوری و جواهرات است. این استراتژی ها واجد شرایط مالکیت مستقیم هستند ، اما همه نیاز به یک سرمایه گذاری بزرگ پیشرو دارند. به علاوه ، سرمایه گذار غالباً بسته به محصول ، هزینه های عالی ، گسترش و حق بیمه را پرداخت می کند.

TradeOff: روش های غیرمستقیم سرمایه گذاری طلای ریسک طرف مقابل را معرفی می کند. مالکیت مستقیم طلا می تواند بسیار گران باشد.

ارائه

آیا قیمت دارایی شما دقیقاً از قیمت طلا پیروی می کند ، یا اینکه تحت تأثیر عوامل دیگر نیز قرار دارد؟چه نوع خطرات با سرمایه گذاری شما همراه است؟

مانند هر کلاس دارایی ، سرمایه گذاری طلا با ریسک همراه است. نوسانات قیمت دقیقاً مانند سهام قیمت را بالا و پایین می فرستد ، اگرچه روند قیمت با گذشت زمان به سمت بالا است. طلای فیزیکی سرمایه گذاران را منحصراً در معرض نوسانات طبیعی قیمت طلا قرار می دهد ، در حالی که استراتژی های بدون تخصیص فیزیکی (سهام معدنکاری طلا ، برخی از صندوق های متقابل ، معاملات آتی و گزینه ها) خطرات دیگری را به همراه دارد.

اگر تصمیمات تجاری خوبی بگیرید ، این خطرات همچنین می تواند پاداش بالاتر را معرفی کند. با این حال ، آنها به سرعت وارد قلمرو گمانه زنی ها می شوند. برخی از سرمایه گذاران دوست دارند در مورد قیمت طلا حدس بزنند و از وسایل نقلیه بسیار اهرمی برای حداکثر بازده استفاده کنند. با این حال ، مهم است که این استراتژی ها را با استفاده از طلا به عنوان وسیله نقلیه پس انداز اشتباه نگیرید.

قرار گرفتن در معرض غیرمستقیم معمولاً منجر به خطر اضافی می شود. یا حق بیمه بالایی را برای داشتن طلای واقعی پرداخت می کنید ، یا مالکیت طلا را برای گزینه ارزان تر با ریسک اضافی خودداری می کنید. بازگشت به مثال ETF با حمایت طلا: اگر صندوق نتواند محصول را در مواقع تقاضای زیاد (مانند مارس 2020) بدست آورد (مانند مارس 2020) ، شما در نهایت خرید چیزی را که وجود ندارد ، خریداری می کنید! در مواردی از این دست ، قیمت سرمایه گذاری شما ممکن است از قیمت طلای واقعی بازار منحرف شود.

معاوضه: قرار گرفتن در معرض مستقیم طلا به این معنی است که شما صاحب ریسک های مرتبط با نوسانات طبیعی قیمت طلا هستید نه چیز دیگری. قرار گرفتن در معرض مستقیم با حق بیمه بالا همراه است.

شفافیت

چه هزینه هایی با سرمایه گذاری شما مرتبط است؟چه حق بیمه ای نسبت به قیمت نقدی طلا می پردازید؟

نگرانی شفافیت در صنعت طلا دهه هاست که داغ شده است. فقدان مقررات صنعت می تواند یک مزیت برای مصرف کنندگان باشد، اما همچنین به فروشندگان مخفی اجازه می دهد تا از مشتریان با هزینه های پنهان و حق بیمه های گزاف نسبت به قیمت نقدی دریافت کنند. به عنوان مثال، در اواخر سال 2020، کمیسیون معاملات آتی کالا، TMTE Inc. (Metals.com)، چیس متالز، و باریک کپیتال را 185 میلیون دلار برای طرحی که هزاران سرمایه گذار مسن را با محصولات طلا و نقره گران قیمت تر فریب می داد، هزینه کرد.

هنگام درگیر شدن در روش های سنتی سرمایه گذاری طلا، وظیفه سرمایه گذار این است که بررسی های لازم را انجام دهد و مطمئن شود که دقیقاً چه چیزی می پردازد. اگر فروشنده یا پلت فرم شما از ابتدا کاملاً شفاف نیست، فرار کنید.

طول عمر شرکت بهترین آزمون تورنسل برای اخلاق و شفافیت است. هر بار که تقاضای جهانی طلا افزایش می یابد، شرکت های جدید فلزات گرانبها ظاهر می شوند تا از این روند سرمایه گذاری کنند. سابقه طولانی از شیوه های تجاری صحیح و رفتار اخلاقی می تواند به سرعت شرکت های خوب را از شرکت های پنهان متمایز کند.

معامله: شفافیت غیرقابل مذاکره است. تنها معامله ای که در اینجا وجود دارد این است که تضمین می کند سرمایه گذاری شما به جای جیب کلاهبرداران به سمت پورتفولیوی شما می رود.

امنیت

آیا طلای شما بیمه شده است؟آیا از اقدامات ایمنی و امنیتی اتخاذ شده برای محافظت از دارایی های خود اطمینان دارید؟

ماهیت فیزیکی طلا به سرمایه گذار گزینه های مختلفی برای بیمه، ذخیره سازی و امنیت می دهد. استراتژی های مختلف سرمایه گذاری طلا نگرانی های امنیتی متفاوتی را ارائه می کنند. اگر محصولات را مستقیماً از یک شرکت کارگزاری خریداری می کنید، می توانید فلز خود را در یک انبار در سراسر جهان ذخیره کنید یا آن را تحویل بگیرید و فلز را در خانه خود ذخیره کنید.

برخی خانه خود را امن ترین مکان ذخیره سازی می دانند.

ETF ها و صندوق های سرمایه گذاری مشترک هر کدام پروتکل های امنیتی متفاوتی دارند. بسیاری از مردم از شنیدن اینکه SPDR Gold Shares (GLD)، بزرگترین ETF با پشتوانه طلا در جهان، در واقع طلای خود را بیمه نمی کند، شوکه می شوند. هنگام خرید محصولات فیزیکی طلا، اکثر شرکت های کارگزاری و جواهر فروشان یا بیمه را در قیمت خرید لحاظ می کنند یا به شما اجازه می دهند فلز خود را با هزینه اضافی بیمه کنید.

TradeOff: امنیت اولویت اصلی هر عنصر به اندازه طلای گرانبها و با ارزش است. به همین دلیل ، امنیت اغلب بسیار گران است.

بررسی همه جعبه ها

بنیانگذاران Vaulted نگاهی دقیق به این عوامل انداختند و یک سکوی سرمایه گذاری طلا را بدون تجارت ایجاد کردند. اهرم های طاق دار و بیش از 50 سال تخصص فلزات گرانبها برای تحقق هر چهار عامل ذکر شده در زیر. پل های طاق شکاف را به هر سرمایه گذار اجازه می دهد تا مزایای طلا را بدست آورد.

مالکیت هر سرمایه گذار طاق دارای 99. 99 ٪ میله های طلای خالص کیلو با شماره سریال منحصر به فرد است. نعناع سلطنتی کانادایی هر نوار کیلو طلایی را که توسط طاق فروخته می شود تولید می کند و وزن و خلوص آن را تضمین می کند. نعناع و طاق را دنبال کرده و هر شماره سریال را گزارش می کند. سرمایه گذاران می توانند فلز خود را در هر نقطه از ایالات متحده تحویل دهند. اگر سرمایه گذار یک نوار کامل کیلو نداشته باشد ، می تواند منابع خود را به محصولات کوچکتر یا حتی سایر فلزات گرانبها مانند نقره ، پلاتین و پالادیوم تبدیل کند.

سرمایه گذاران طاق در معرض خطر مستقیماً در معرض قیمت میله های خالص طلای Kilo و هیچ چیز دیگری قرار نمی گیرند. طلای طاق هیچ خطری اضافی ندارد و حرکات قیمت سرمایه گذاری شما با حرکات طبیعی قیمت طلا یکسان است.

شفافیت طاق ، هزینه ها را با شفافیت کامل در هر تجارت واحد ارتباط می دهد: 1. 8 ٪ در معاملات و هزینه نگهداری سالانه 0. 4 ٪ برای ذخیره و امنیت. Vaulted 70 ٪ از زنجیره تأمین سنتی فلزات را قطع کرد. این کمترین ساختار هزینه در صنعت را برای طلای فیزیکی و قابل تحویل ایجاد می کند.

امنیت نعناع سلطنتی کانادایی ، یک پالایشگاه معتبر ISO-9001: 2000 ، همه دارایی های طاق را ذخیره می کند. طلا در طاق های RCM در برابر سرقت ، خسارت یا سایر خسارات بیمه و تضمین شده است. زنجیره تأمین طاق تعداد همتایان در تعامل با فلز شما را به حداقل می رساند و امنیت کل شبکه را محکم می کند.