توسعه پلتفرم معاملاتی: آنچه برای ساختن یک پلتفرم تجاری یا برنامه لازم است

هر سال که می گذرد، چشم انداز تجارت در حال تکامل است. بدون شک پلتفرم های خودکار نقش بسزایی در آن دارند.

• 2 ماه پیش
• 14 دقیقه مطالعه

درجه پیچیدگی و سطح دسترسی به پلتفرم های معاملاتی می تواند متفاوت باشد. در هر صورت، ایجاد یک پلتفرم معاملاتی نیاز به همگام بودن با نوآوری ها و تقاضاهای بازار دارد.

ساختن یک پلتفرم معاملاتی مانند انجام یک پازل است. این به معنای قرار دادن تعداد زیادی از قطعات پازل در کنار هم است: عملکرد بالا، پردازش داده ها، انطباق، امنیت داده ها، و غیره. یک شریک توسعه با تجربه می تواند به شما کمک کند همه آن ها را کنار هم قرار دهید و یک راه حل واحد و کاملاً کاربردی ایجاد کنید.

در این مقاله، نگاهی به پلتفرم های معاملاتی از داخل و خارج خواهیم انداخت و بینش هایی در مورد نحوه ایجاد یک پلتفرم معاملاتی که برای شما و مشتریانتان کار می کند، ارائه می کنیم.

تفاوت بین تجارت آنلاین و سنتی چیست؟

به طور سنتی، کارگزاران مالی در تالارهای معاملاتی بورس فعالیت می کردند یا از طریق تلفن معاملات را انجام می دادند. آنها به صورت دستی در مورد بازارهای مالی تحقیق کردند، ایده های سهام را تولید کردند و استراتژی های معاملاتی ابداع کردند. چشم انداز دنیای تجارت از آن زمان تا کنون بسیار تغییر کرده و به سمت تجارت آنلاین تغییر کرده است. در زیر چند تفاوت کلیدی بین تجارت سنتی و آفلاین را مشاهده خواهید کرد.

راحتی

اینجاست که تجارت آنلاین بر تجارت سنتی برتری دارد. تنها چیزی که نیاز دارید یک کامپیوتر، تبلت یا گوشی هوشمند و اتصال به اینترنت برای انجام معاملات در عرض چند ثانیه است. در معاملات آفلاین، سرمایه گذاران برای تصمیم گیری خرید یا فروش به یک کارگزار نیاز دارند. معاملات آفلاین نیز گران تر است زیرا خدمات کارگزاران ممکن است یک پنی برای سرمایه گذاران هزینه داشته باشد.

امنیت

تجارت آنلاین بسیار امن تر است زیرا معامله گر فردی کنترل کامل بر معاملات دارد. در معاملات آفلاین، کارگزاران معاملاتی را از طرف مشتری خود انجام می دهند که ممکن است خطر تقلب را افزایش دهد.

اطلاعات زمان واقعی

مزیت قابل توجه تجارت آنلاین این است که به روز رسانی داده های بازار تقریباً بلافاصله در یک داشبورد نمایش داده می شود. معاملات آفلاین افراد را یک قدم عقب تر از بازار قرار می دهد زیرا هر ثانیه تغییر می کند.

پلتفرم معاملاتی چیست؟

پلت فرم معاملاتی نرم افزار مبتنی بر شبکه است که برای اجرای معاملات و مدیریت موقعیت بازار طراحی شده است. نرم افزار تجارت را می توان از یک مرورگر وب، برنامه دسکتاپ یا برنامه تلفن همراه اجرا کرد. پلتفرم ها به معامله گران و سرمایه گذاران با گزینه های متعدد از جمله قرار دادن معاملات، مرور کاتالوگ یا ابزارهای مالی، نظارت بر حساب ها، و غیره قدرت می دهند.

پلتفرم های معاملات آنلاین از معامله گران هزینه های غیرمعامله ای مانند هزینه اشتراک یا کارمزد فعالیت های مرتبط با تجارت، از جمله سپرده ها، برداشت ها، کمیسیون ها و تراکنش ها دریافت می کنند.

چه نوع پلتفرم های معاملاتی موجود است؟

اساساً دو نوع پلتفرم معاملاتی وجود دارد: پلتفرم های اختصاصی و تجاری.

• پلتفرم های تجاری اختصاصی توسط مؤسسات مالی بزرگی ایجاد می شوند که فعالیت های تجاری خود را انجام می دهند. چنین پلتفرم هایی از سبک معاملات و الزامات مدل های کارگزاری الکترونیکی تقلید می کنند. پلتفرم های اختصاصی در دسترس عموم نیستند.
• پلتفرم های تجاری برای سرمایه گذاران خرده فروشی و معامله گران روزانه طراحی شده اند. به طور کلی، پلتفرم های تجاری آسان برای استفاده هستند و با ویژگی های رایج استفاده می شوند.

رویکرد دیگری برای طبقه بندی پلتفرم های معاملاتی وجود دارد: دارایی های سنتی و پلتفرم های مبتنی بر ارزهای دیجیتال.

• پلتفرم های سنتی به کاربران اجازه می دهند در دارایی های اثبات شده زمان مانند وجوه، ارزها، فلزات گرانبها و غیره سرمایه گذاری کنند. چنین پلت فرم هایی به یک طبقه دارایی محدود نمی شوند.
• پلتفرم های ارزهای دیجیتال خاص تر هستند و بر مبادله دارایی های رمزنگاری مانند بیت کوین، اتریوم، لایت کوین و غیره تمرکز می کنند. این صرافی می تواند متمرکز باشد، که به مشارکت کارگزاران دلالت می کند، و غیرمتمرکز، که مبتنی بر P2P (نظیر به همتا) است. مدل.

ویژگی های کلیدی یک پلت فرم معاملاتی چیست؟

یک پلت فرم معاملاتی عالی با طیف وسیعی از ابزارهای پیچیده ارائه می شود که به معامله گران کمک می کند تا استراتژی های خود را بهینه کنند و بازدهی را در راستای مقررات مالی و تضمین حفاظت از داده ها به حداکثر برسانند. ویژگی های مناسب واقعاً می تواند روند معاملات را بهبود بخشد. برخی از آنها به شرح زیر است.

مجوز

امنیت و حفاظت از داده ها برای فرآیند مجوز از اهمیت بالایی برخوردار است. برای ایمن نگه داشتن اطلاعات شخصی و داده های معاملاتی، یک تیم توسعه خبره نرم افزار معاملاتی شما را به فرم ثبت نام بی عیب و نقص، احراز هویت چند عاملی، رمزگذاری درجه بانکی و غیره مجهز می کند.

صفحه نمایه

نمایه شخصی یک فضای قابل تنظیم برای معامله گران برای نگهداری ، به روزرسانی و ویرایش داده های شخصی است. از آنجا که پروفایل ممکن است حاوی داده های حساس باشد ، این منطقه دیگری است که در آن حریم خصوصی و امنیت داده ها بازی می شود.

داشبورد

رابط و داشبورد مناسب برای سیستم عامل های معاملاتی

داشبورد بزرگ سفارشات فعال ، تاریخچه تجارت ، معاملات و سایر ابزارک های مورد نیاز با داده های بازار زنده را در همان دیدگاه نشان می دهد ، که این امر امکان نظارت بر اهداف مالی را فراهم می کند و تجربه تجارت را بهبود می بخشد. داده های بازار در قالب نمودارهای زمان واقعی نشان داده شده است.

نمودارهای زمان واقعی

نمودارهای زمان واقعی برای سیستم عامل های معاملاتی

نمودارها از نظر بصری نوسانات قیمت و سایر شاخص ها را که به معامله گران کمک می کنند فوراً نسبت به حرکات بازار واکنش نشان می دهند. این داده ها باید به خوبی سازمان یافته و آسان برای خواندن باشند و تغییرات مهمی را به صورت بصری ارائه دهند تا معامله گر بتواند به سرعت پاسخ دهد و تصمیمات آگاهانه بگیرد.

انواع نمودار محبوب عبارتند از:

• نمودارهای شمعدانی. هر شمعدان تغییرات قیمت را در دوره زمانی انتخاب شده نشان می دهد که کاربر می تواند مطابق ترجیحات خود تنظیم کند.
• نمودارهای HLOC. HLOC مخفف "بالا ، پایین ، باز ، نزدیک" است. "که اغلب در صنعت مالی مورد استفاده قرار می گیرد ، این نمودارها همان اطلاعات را با نمودارهای شمعدانی ارائه می دهند ، اما در یک قالب بصری جایگزین.
• نمودارهای خط. نمودارهای خط قیمت های بسته شدن را برای دوره انتخاب شده به عنوان یک سری از نقاط داده متصل شده توسط بخش های خط مستقیم نشان می دهد.

نمودارهای زمان واقعی یک ویژگی بصری جذاب از یک بستر تجاری است که محصول شما را در یک بازار فزاینده رقابتی متمایز می کند.

لیست ها را تماشا کنید

لیست های تماشای به معامله گران این امکان را می دهد تا دارایی های خاص مورد علاقه را کنترل کنند. آنها باید ابزاری برای تجزیه و تحلیل مستقل و ساده سازی معاملات باشند. معامله گران با یک لیست ساعت یا "موارد دلخواه" وقت خود را صرفه جویی می کنند و تصمیمات تجاری بهتری می گیرند.

اخبار اخبار

آگاهی از روند کلی بازار و وقایع جاری که می تواند بر اقتصاد تأثیر بگذارد ، برای تصمیم گیری درست بسیار مهم است. بازار و به موقع بازار و اخبار شرکت می تواند به این امر کمک کند. برخی از سیستم عامل ها شامل اخبار خبری با به روز ترین خوانده شده است. برخی از آنها حتی فیدهای صوتی زنده را ارائه می دهند تا اخبار را فوراً در دسترس معامله گران قرار دهند و تصمیم گیری را سرعت بخشند. اینها ویژگی های اختیاری هستند ، اما آنها می توانند به اضافه کردن اقتدار به برند شما کمک کنند و تعامل بیشتری را در خود برنامه تشویق کنند.

هشدارها و اعلان های فشار

هشدارهای روزانه (به عنوان مثال هشدارهای قیمت، هشدارهای اجرای سفارش، هشدارهای خبری و غیره) و اعلان ها می توانند عملکرد را در پلتفرم معاملاتی افزایش دهند. آنها نه تنها در مورد تحولات بازار، شاخص های فنی یا رسیدن به یک هدف قیمتی مشخص اطلاع می دهند، بلکه به معامله گران کمک می کنند تا در صورت نیاز به سرعت واکنش نشان دهند. برای رسیدن به تعادل و جلوگیری از اذیت شدن معامله گران از اعلان های زیاد، یک تیم توسعه متخصص شما را در مورد نحوه پیکربندی هشدارها راهنمایی می کند.

ابزار تحلیلی و مشاوران مجازی

با استفاده از این ویژگی ها، یک کاربر پلتفرم می تواند معاملات روز جاری و داده های تجارت تاریخی را تجزیه و تحلیل کند. با ترکیب داده های فعلی و تاریخی، یک ابزار تحلیلی می تواند پیش بینی کند و به معامله گران در انتخاب درست کمک کند.

هر نوع توصیه مالی تحت قوانین سختگیرانه قرار می گیرد. کار با یک شریک مورد اعتماد فین تک می تواند به شرکت ها کمک کند تا ابزارهایی را ایجاد کنند که برای کاربرانشان ارزشمند است و در سمت راست همه مقررات باقی بماند.

ابزارهای جستجو و فیلتر

افزودن جستجو همراه با فیلترهای پیشرفته به نمایش اطلاعات مربوط به نرخ ها، سفارش ها، ارزها، شاخص ها و کالاها کمک می کند. با در دست داشتن این ویژگی ها، معامله گران می توانند مستقیماً به نقطه اصلی برسند و آخرین داده ها را بدون غرق شدن در اطلاعات دریافت کنند.

ابزار مدیریت سفارش

این ویژگی همان چیزی است که معامله گران معمولاً هنگام ثبت، رسیدگی و پیگیری سفارش ها به آن تکیه می کنند. با در دست داشتن گزینه های قیمت گذاری، تجزیه و تحلیل، نقدینگی، اتوماسیون و اجرا، معامله گران و سرمایه گذاران در محیط معاملاتی پرسرعت امروز برتری دارند.

زیر سطح چیست؟

هر سیستم معاملاتی از نظر مفهومی یک بلوک محاسباتی است که داده ها را محاسبه کرده و از طریق دو جریان مختلف با بازار تعامل دارد. اطلاعات مربوط به رویدادهای بازار را جمع آوری می کند و با سفارشات و پاسخ ها سروکار دارد.

بر اساس داده های بازار پردازش شده، نرم افزار معاملاتی تمام جزئیات مربوط به موارد زیر را دریافت می کند:

• تاریخچه معاملات،
• حجم معاملات فعلی،
• نوسانات قیمت،
• روند بازار،
• روند معاملات و غیره

در پشت نمای یک راه حل تجاری، منطق و معماری پیچیده، سرعت پردازش عملیات معاملاتی را در بازه های زمانی فراتر از بعد کنترل انسان ممکن می کند. به عبارت دیگر، راه حل های مدرن معاملاتی قادر به پردازش تعداد زیادی درخواست در ثانیه هستند. این امر به دلیل زیر حاصل می شود:

• قابلیت اطمینان و تحمل خطا.
• زمان تاخیر کم.
• محیط در دسترس بالا
• مقیاس پذیری یا توانایی سیستم برای مقابله با تعداد فزاینده درخواست ها و حجم کاری.
• عملکردی که اجازه می دهد سرعت رعد و برق در عملیات معاملاتی باشد.
• توانایی های چند پردازش.
• قابلیت همکاری یا توانایی برقراری ارتباط با سایر سیستم ها.

مراحل اصلی ساخت یک بستر معاملاتی سفارشی چیست؟

تحقیقات بازار

تحقیقات جامع بازار ، که شامل تجزیه و تحلیل رقیب ، شناسایی مخاطبان هدف است ، باید برای اطمینان از موفقیت یک سیستم تجاری در آینده انجام شود. علاوه بر این ، یک ایده محصول باید به یک مدل تجاری و نقشه راه توسعه تبدیل شود.

قانونی بودن/ رعایت نظارتی

از آنجا که بازار تجارت به شدت تنظیم می شود ، صاحبان سکوی معاملاتی مسئولیت بخش قانونی را بر عهده دارند: در صورت تخلفات ، عواقب آن از جریمه گرفته تا مجازات های سختگیرانه تر تا خاتمه تجارت است. بنابراین صاحبان پلتفرم قوانین و مقرراتی را که توسعه دهندگان باید هنگام ایجاد راه حل های معاملاتی در نظر بگیرند ، تعریف می کنند. در ایالات متحده ، توسعه دهندگان نرم افزار تجارت باید استانداردهای کمیسیون اوراق بهادار و بورس را رعایت کنند. در اروپا ، استانداردها و مقررات مقامات نظارت زیر باید رعایت شود:

• FCA (FSA بود) - اداره رفتار مالی نهاد اصلی نظارتی در اروپا است.
• BAFIN - اداره نظارت مالی فدرال تنظیم کننده در آلمان است.
• MIFID - دستورالعمل بازارهای ابزارهای مالی یک آیین نامه اروپایی است که بر بازارهای مالی اتحادیه اروپا نظارت دارد. MIFID در مورد افشای عملکرد شرکتهای کارگزاری در اتحادیه اروپا قوانین سختگیرانه ای دارد.
• CYSEC - کمیسیون بورس و اوراق بهادار قبرس مطابق با مقررات MIFID است.

برخی از شرکت ها می خواهند قبل از اینکه بخش حقوقی را در هیئت مدیره بیاورند یا یک وکیل را استخدام کنند ، یک MVP در دست داشته باشند. با این حال ، توسعه دهندگان باتجربه می دانند که انطباق قانونی و نظارتی باید از همان ابتدا در این پروژه پخته شود. آنچه به نظر می رسد یک ایده عالی از دیدگاه کاربر یا تجارت ممکن است در واقع امکان پذیر نباشد یا ممکن است به ترفندهای خاصی احتیاج داشته باشد. قبل از سرمایه گذاری در زمان و هزینه در توسعه ، ابتدا اطلاعات درست را بدست آورید.

رویکرد توسعه پلت فرم تجارت

مرحله بعدی تصمیم گیری در مورد اینکه آیا یک سیستم آینده یک گسترش سکوی موجود یا یک راه حل کاملاً پر است. همچنین ، زمان آن رسیده است که تصمیم بگیرید که چه نوع نرم افزاری - وب ، موبایل یا برنامه دسک تاپ - متناسب با پروژه شما خواهد بود. بسته به این تصمیم ، تیم پروژه الزامات زیرساختی را تعیین می کند.

طرح

وقتی صحبت از طراحی پلتفرم معاملاتی به میان می آید، یک رابط کاربری راحت و ناوبری روان باید در بالای ذهن باشد تا اشتباهات معامله گران را از بین ببرد و معاملات آنها را تسهیل کند. برای این منظور، ساختار نرم افزار و جریان های کاربر باید به دقت در نظر گرفته شود و با هدف یک پلتفرم معاملاتی هماهنگ شود.

توسعه

در این مرحله پروژه، معماران نرم افزار زبان های برنامه نویسی و ابزارهای مناسب برای یک پروژه را انتخاب می کنند. سپس یک تیم توسعه با دقت بر اساس مهارت های مورد نیاز برای فناوری های انتخاب شده انتخاب می شود. به عنوان مثال، توسعه دهندگان iOS موبایل باید Swift و Objective C را بدانند، در حالی که متخصصان اندروید باید Kotlin یا Java را بدانند.

در مرحله بعد، مهندسان فرانت اند ساختار، رفتار و تجسم هر چیزی را که کاربران هنگام باز کردن یک برنامه تجاری روی صفحه می بینند، پیاده سازی می کنند. توسعه دهندگان Back-end به نوبه خود سمت سرور را می سازند که برای کاربر نامرئی است، اما همه چیز را با هم نگه می دارد. توسعه Back-end شامل ایجاد معماری و منطق نرم افزار و همچنین اجرای تعامل با پایگاه های داده یا پلت فرم های داده است.

یک پشته فناوری که برای ایجاد راه حل های تجاری استفاده می شود ممکن است شامل دات نت، جاوا، پایتون، گولند و غیره باشد که توسط پلتفرم های داده در دسترس بالا پشتیبانی می شود. بسته به هدف، ذخیره سازی داده های رابطه ای یا مسطح، موتورهای دریاچه داده و غیره می توانند در زیرساخت های در دسترس بالا مستقر شوند.

آزمایش کردن

دشوار است که اهمیت تضمین کیفیت عالی در برنامه های فین تک را بیش از حد برآورد کنیم. نقص در نرم افزار مالی می تواند عواقب گسترده ای برای معامله گران و برای شرکت نرم افزار داشته باشد. کار دقیق انجام شده توسط مهندسان کنترل کیفیت می تواند به کاهش احتمال بروز مشکلات بعداً هنگام عرضه محصول کمک کند.

مهندسان سطح بالای QA ما که دانش عمیقی از فرآیندهای آزمایش دارند، نه تنها عملکرد صحیح پلت فرم را قبل از شروع به کار بررسی می کنند، بلکه با به کارگیری شیوه های CI/CD/CT، روند آزمایش را نیز سازگار می کنند.

برای پوشش دادن آن دسته از فعالیت هایی که نمی توانند با اسکریپت ها جایگزین شوند، انواع مختلفی از تست دستی را اعمال می کنیم. ترکیبی متعادل از فعالیت های تست خودکار و دستی، توسعه محصول با کیفیت بالا و انتشار موفقیت آمیز را تضمین می کند. نباید نادیده گرفت که همکاری مشتری و شرکت توسعه نرم افزار با انتشار خاتمه نمی یابد، زیرا پشتیبانی فنی، عیب یابی و به روزرسانی های منظم جزء لاینفک برنامه های تجاری هستند.

برترین پلتفرم های معاملاتی کدامند؟

ما معتقدیم همیشه خوب است که به معیار متوسل و مقایسه موفق ترین محصولات در این بخش متوسل شویم.

در زیر سیستم عامل های برتر معاملاتی امروز وجود دارد.

رابین هود

Robinhood اجازه می دهد تا سهام سنتی ، گزینه ها ، طلا و پول نقد را تجارت کند. علاوه بر این ، گزینه ای برای سرمایه گذاری در cryptocurrency وجود دارد. راه حل در دسترس عموم قرار دارد و سرمایه گذاری های بدون محدودیت حداقل نرخ را امکان پذیر می کند.

کارگزاران تعاملی

مجموعه سیستم عامل های کارگزاران تعاملی با راه حل دسک تاپ کارگروه IB Trader خود ، متخصصان را به خود جلب می کند. به معامله گران گاه به گاه بیشتر یک بستر وب Trader Event IBKR کاربر پسند ارائه می شود.

Thinkorswim توسط TD Ameritrade

TD Ameritrade یک کارگزار کامل است که یک برند به عنوان رهبر در تجارت نوآوری ، تجربه مشتری و آموزش ایجاد کرده است. این بیشتر برای محصول پرچمدار آنها شناخته شده است - پلت فرم Thinkorswim. این راه حل قدرتمند که برای سهام ، ETF ، معاملات آتی و Forex در نظر گرفته شده است ، توانایی های تجاری پیشرفته ، ابزارهای پیشرفته تحقیق ، ویژگی های غربالگری ، قابلیت های پشتی ، اخبار در زمان واقعی ، نقل قول ها ، نقشه های گرمای بازار و موارد دیگر را دارد. در نسخه های وب ، دسک تاپ و موبایل موجود است.

نتیجه

توسعه پلت فرم تجارت یک فرایند پیچیده است که باید عملکرد عالی ، قابلیت اطمینان و تأخیر کم همراه با امنیت و انطباق قانونی را ارائه دهد. این برای ضعف قلب نیست. توصیه می کنیم با توسعه دهندگان که قبلاً پروژه های این دامنه را در این صنعت انجام داده اند ، کار کنید. پاداش برای یافتن شرکای مناسب می تواند عالی باشد ، و این یک سلاح مخفی است که به شما امکان می دهد در دنیای تجارت بسیار رقابتی موفق شوید. در Factivesoft ، ما توسعه دهندگان پلت فرم تجارت حرفه ای داریم که می توانند با پروژه هایی با هر پیچیدگی کنار بیایند. فقط یک خط برای ما رها کنید!