تحلیل سناریو و ریسک های اقتصادی و مالی ناشی از تغییرات آب و هوایی

موسسه جهانی ریسک میزبان بانک کانادا بود تا در مورد گزارش بانک در مورد "تحلیل سناریو و ریسک های اقتصادی و مالی ناشی از تغییرات آب و هوایی" بحث کند. سخنرانان مهمان شامل نویسندگان گزارش، اریک انس و کریگ جانستون، و همچنین یک متخصص صنعت، الی آنگن از برنامه بازنشستگی معلمان انتاریو (OTPP) بودند. این وبینار توسط مدیر ارشد مالی پایدار GRI، آلیسون اسلیتر برگزار شد.

کار تکمیل شده توسط بانک کانادا اولین کار در نوع خود در سطح جهان بود که از تحلیل سناریو برای ارزیابی خطرات بالقوه تغییرات آب و هوایی برای ثبات سیستم مالی استفاده کرد. انس و جانستون دو نکته کلیدی از کار خود در مورد تحلیل سناریو ارائه کردند:

1. تغییرات اقلیمی و گذار خطرات اقتصادی و مالی جدی را در کوتاه مدت، میان مدت و بلندمدت ایجاد می کند
2. تجزیه و تحلیل سناریو یک ابزار کلیدی برای بخش مالی است، اما برای بلوغ داده ها و روش ها زمان می برد.

هدف بانک کانادا این بود که پیش بینی کند در صورت کاهش یا عدم کاهش برخی از خطرات اقلیمی، چه اتفاقی برای چشم انداز اقتصاد کلان می افتد. این سناریوها اثرات هر دو خطرات فیزیکی و انتقالی را ارزیابی کردند. ریسک های فیزیکی به عنوان آسیب یا تخریب ناشی از رویدادهای آب و هوایی شدید توصیف می شوند که می تواند منجر به اختلالات اقتصادی و خسارات به سیستم مالی شود. ریسک های انتقالی به عنوان هزینه هایی تعریف می شوند که می توان با گذار اقتصاد به اقتصاد کم کربن متحمل شد.

بانک کانادا یک فرآیند 5 مرحله ای را برای تکمیل کار تجزیه و تحلیل سناریو خود انجام داد:

مرحله 1. به اهداف و مقاصد بپردازید

بانک کانادا اهداف کار را اینگونه توصیف کرد: ارزیابی ریسک های سیستم مالی و تجزیه و تحلیل اثرات کلان اقتصادی.

مرحله 2. ابزارهایی را برای ارزیابی خطرات انتخاب کنید

بانک کانادا از دو ابزار استفاده کرد:

1. مدل ارزیابی یکپارچه - مدلی که اقتصاد را به اقلیم متصل می کند و معمولاً در مقیاس جهانی به جای مقیاس منطقه ای استفاده می شود. این مدل برای ارزیابی ریسک فیزیکی استفاده شد.
2. مدل تعادل عمومی قابل محاسبه - مدلی که لزوماً اقتصاد را به اقلیم متصل نمی کند، با این حال درجه بالایی از داده های بخشی و منطقه ای را ارائه می دهد که می تواند به خطرات انتقال نسبت داده شود. این مدل برای ارزیابی ریسک انتقال استفاده شد.

مرحله 3. سناریوهای آب و هوایی را انتخاب کنید

سناریوهای آب و هوایی موجود ارائه شده توسط پانل بین دولتی در مورد تغییرات آب و هوا (IPCC) و سایر منابع علمی مورد استفاده قرار گرفت اما برای ارزیابی تأثیرات مالی خطرات آب و هوا باید اصلاح شود. بانک کانادا چهار سناریو را توسعه داد ، که در زیر بیان شده است.

مرحله 4. تأثیرات اقتصادی و مالی را ارزیابی کنید

این مرحله شامل تفسیر نتایج حاصل از سناریوهای انجام شده است:

1. تجارت به طور معمول - این سناریو هیچ خطر انتقال را ایجاد نمی کند ، زیرا هیچ اقدامی برای کاهش خطر آب و هوا انجام نمی شود. با این حال ، خطرات جسمی 45 درصد از دست دادن تولید ناخالص داخلی به دلیل خسارت جسمی را به همراه داشت.
2. قوام 2 درجه سانتیگراد-دیدار با توافق نامه پاریس تا سال 2050 نشان داد که افزایش خطر انتقال مانند تولید نفت به شدت در سال 2035 وجود خواهد داشت.
3. انتقال بی نظم 2 درجه سانتیگراد-با شروع عمل کاهش انتشار از سال 2030 ، خطر انتقال شدید به سمت سال 2050 وجود دارد.
4. شوک فناوری - با این فرض که فناوری برای استخراج انتشار گازهای گلخانه ای از جو به موقع توسعه می یابد تا از بدترین خطرات جسمی جلوگیری شود ، خطر جسمی و انتقال کم وجود دارد.

مرحله 5. ادغام در استراتژی و ارزیابی ریسک

بانک کانادا برای انجام تحقیقات بیشتر از این سناریوها استفاده می کند و درک می کند که چگونه می توان این نتایج را در استراتژی تجارت ادغام کرد. برخی از نمونه های مورد بحث این بود که چگونه می توان از این نتایج برای اطلاع رسانی به سیاست های پولی ، استفاده از آن به عنوان پایه ای برای استرس در سطح سیستم و قادر به درک خطرات دقیق تر در بخش مالی استفاده کرد.

مجریان خاطرنشان كردند كه سناریوی آب و هوا هنوز در مراحل ابتدایی خود است و نیاز به مهارتهایی مانند تفكر مفهومی و الگوسازی اقتصادی و ریسك وجود دارد. تطبیق ابزارهای آب و هوایی که قبلاً توسعه یافته است متناسب با نیازهای خاص. کمبود داده های موجود ؛و ترجمه داده های آب و هوا به متغیرهای اقتصادی و مالی.

الی آنگن با چشم انداز بخش خصوصی پیگیری کرد و سه عامل انگیزشی را برای موسسات مالی برای استفاده از تجزیه و تحلیل سناریو به اشتراک گذاشت:

1. آیین نامه آینده
2. ذینفعان تقاضا می کند
3. مؤسسات مالی خود علاقه خود دارند

آنگن پیچیدگی تجزیه و تحلیل سناریو را برجسته کرد و سه رویکرد برای مقابله با فرایند را توضیح داد: رویکردهای کیفی و روایی ، یک رویکرد از بالا به پایین ارزیابی تأثیرات کلان اقتصادی و مالی و ترکیبی از جزئیات کلان و پایین به بالا-در نتیجه پیچیده و خاص خاصاطلاعات منجر به خروجی ارزش در معرض خطر. علاوه بر این ، آنگن به عوامل موفقیت آمیز مانند نیاز به قهرمان اجرایی ، مهارت های داخلی و دانش و چشم انداز طولانی مدت برای توسعه مداوم و به روزرسانی سناریوها اشاره کرد.

در پایان ، پانلیست ها موافقت کردند که تجزیه و تحلیل سناریو یک تلاش مشترک از سوی همه است و با داده های بیشتر ، متغیرها و دانش تجزیه و تحلیل سناریو ، مدل ها برای اطلاع رسانی استراتژی تجاری برای بخش مالی دقیق تر و قابل استفاده تر می شوند.