ضرر بازار سهام در سال 2022؟آن را عرق نکنید - این استراتژی مالیاتی باید کمک کند!

اگرچه فروش سهام با ضرر ایده آل نیست ، اما وقتی می خواهید در اظهارنامه مالیاتی خود پس انداز کنید ، می تواند مفید باشد.

برداشت از دست دادن مالیاتی ممکن است به شما امکان دهد با جبران سود سرمایه خود با ضرر سرمایه ، صورتحساب مالیات خود را کاهش دهید.

اگر ضررهای شما از سود شما فراتر رود ، می توانید تا 3000 دلار از ضرر باقی مانده خود را برای کاهش درآمد عادی خود استفاده کنید.

شما در حال خواندن مقاله رایگان با نظرات هستید که ممکن است با خدمات سرمایه گذاری حق بیمه Motley Fool متفاوت باشد. امروز به یک عضو Motley Fool تبدیل شوید تا به توصیه های تحلیلگر برتر ما ، تحقیقات عمیق ، منابع سرمایه گذاری و موارد دیگر دسترسی پیدا کنید. بیشتر بدانید

بین صفحات کد مالیاتی یک پوشش نقره ای وجود دارد که می تواند درد بازار سهام شما را به یک غوطه وری در اظهارنامه مالیاتی شما تبدیل کند.

اگرچه هدف از سرمایه گذاری درآمدزایی است ، اما کارت ها همیشه به نفع شما نیستند.

به عنوان مثال 2022 را بگیرید. بازار سهام در یک سوار وحشی وحشی قرار داشته است و سرمایه گذاران دیده اند که پرتفوی آنها به میزان قابل توجهی کاهش می یابد. بسیاری از شرکت های پیشرو فناوری مانند آمازون و پی پال با رسیدن سهام به پایین 52 هفته ، ارزیابی های خود را 40 ٪ یا بیشتر کاهش داده اند.

اگر در سال 2022 سرمایه گذاری های خود را با ضرر فروخته اید ، ممکن است واجد شرایط استفاده از یک استراتژی مالیاتی ویژه باشید که به شما کمک می کند درد بازار سهام خود را به سود اظهارنامه مالیاتی خود تبدیل کنید. در زیر ، ما قدرت برداشت از دست دادن مالیات را باز می کنیم و به شما نشان می دهیم که چگونه کار می کند.

منبع تصویر: گتی تصاویر.

411 در مورد برداشت از دست دادن مالیات

قبل از خرید یا فروش سرمایه گذاری ، مهم است که با تیم مالی کارشناسان خود صحبت کنید تا پیامدهای مالیاتی اقدامات خود را تعیین کنید. همچنین خوب است که از استراتژی هایی که می تواند شما را در این خط صرفه جویی کند ، جلو بروید.

به عنوان مثال ، اگر امسال سرمایه گذاری را با ضرر فروخته اید ، برداشت از دست دادن مالیات می تواند برای کاهش صورتحساب مالیات شما مهم باشد. این استراتژی به شما امکان می دهد سودهای سرمایه را در نمونه کارها خود با هرگونه ضرری که ممکن است در طول سال متحمل شده باشید جبران کنید. درآمد حاصل از فروش می تواند برای سرمایه گذاری در سایر سهام که با اهداف ، افق زمانی و تحمل ریسک مطابقت دارد ، استفاده شود.

فرض کنید سهامی را که بیش از یک سال در پرتفوی خود نگه داشته اید را با سود 10000 دلاری فروختید. شما همچنین یکی از سهام بلندمدت خود را که در فناوری شکست خورده بود را با ضرر 15000 دلار فروختید. از آنجایی که ضررهای شما بیشتر از سود بلندمدت شماست، لازم نیست نگران مالیات بر عایدی سرمایه بلندمدت باشید. می توانید از ضرر 5000 دلاری باقی مانده برای جبران سود سرمایه کوتاه مدت استفاده کنید. اگر هیچ سود کوتاه مدتی ندارید، می توانید از مقداری از ضرر خود برای جبران درآمد معمولی خود استفاده کنید. اساساً، برداشت از دست دادن مالیات به شما این امکان را می دهد که با یک صورتحساب مالیاتی سبک تر کنار بروید.

قوانینی وجود دارد که اگر قصد برداشت از دست دادن مالیات را دارید باید از آنها آگاه باشید. اگر می خواهید سهامی را بخرید که اخیراً فروخته اید، می خواهید حدود یک ماه آن را محکم نگه دارید، در غیر این صورت با قانون شستشوی فروش مخالف خواهید بود. اگر سهامی را بفروشید، به دنبال برداشت زیان مالیاتی باشید و سپس سعی کنید همان سهام را در بازه زمانی مشخصی بازخرید کنید، ممکن است با IRS دچار مشکل شوید.

با کاهش درآمد معمولی خود پول بیشتری پس انداز کنید

برداشت از دست دادن مالیات به شما این امکان را می دهد که به طور بالقوه مالیات بر عایدی سرمایه خود را تا حد صفر کاهش دهید. ممکن است بتوانید هزاران دلار را در طول زمان مالیات پس انداز کنید، زیرا بخشی یا تمام زیان سرمایه شما که فراتر از سود سرمایه شما متحمل شده است می تواند درآمد عادی شما را جبران کند.

فرض کنید ارزش سهام انرژی در سبد شما 20000 دلار افزایش یافته است. از طرف دیگر، ارزش سهام فناوری شما 30000 دلار کاهش یافته است. در نهایت سهام انرژی خود را می فروشید تا به سود مشمول مالیات 20000 دلاری دست پیدا کنید. این سود با از دست دادن سرمایه 30000 دلاری در سهام فناوری شما جبران می شود که مالیات بر عایدی سرمایه شما را به صفر می رساند. 10000 دلار ضرر سرمایه باقی مانده است، و این ضررها نباید هدر بروند.

شما می توانید تا 3000 دلار از سرمایه باقیمانده خود را برای کاهش درآمد عادی خود استفاده کنید. این می تواند یک پیروزی در اظهارنامه مالیاتی شما باشد، زیرا نرخ مالیات نهایی فدرال بر درآمد عادی می تواند تا 37٪ باشد.

با فرض نرخ مالیات نهایی 35 درصد، می توانید در نهایت به سود مالیاتی بالقوه بیش از 8000 دلار برسید. در اینجا نحوه کار این است:

• 20000 دلار سود سرمایه x 35% نرخ مالیات نهایی = 7000 دلار
• 3000 دلار در 35 درصد نرخ مالیات نهایی = 1050 دلار
• کل سود مالیاتی بالقوه = 8050 دلار

و این فقط صرفه جویی مالیاتی در همان سال است. با تنها 3000 دلار از مجموع 10000 دلار زیان سرمایه که برای کاهش درآمد عادی تنظیم شده است، 7000 دلار اضافی را می توان به سال های آینده منتقل کرد.

زیان مالیاتی خود را به مزایای مالیاتی تبدیل کنید

ضرر بازار سهام می تواند شما را هنگام نگاه به نمونه کارها خود به هم بزند ، اما این می تواند یک لطف پس انداز در اظهارنامه مالیاتی شما باشد. ضررهای شما به طور بالقوه می تواند تمام مالیات های سود سرمایه شما را از بین ببرد و به شما امکان می دهد پس انداز مالیاتی را در اظهارنامه مالیاتی 2022 خود بدست آورید.

قبل از فروش دارایی در نمونه کارها ، وزن و منفی آن مهم است. اگر از طرفداران مشاغل اساسی در نمونه کارها خود هستید و از تخصیص دارایی خود راحت هستید ، احتمالاً نباید آن دارایی ها را فقط برای به دست آوردن سود مالیاتی بفروشید. اما اگر به دنبال تعادل مجدد نمونه کارها خود ، آزاد کردن پول نقد یا استفاده از فرصت های بهتر در بازار هستید ، برداشت از دست دادن مالیات می تواند این روند را در طول فصل مالیات پاداش دهد.< Pan> ضرر بازار سهام می تواند هنگام نگاه به سبد خود ، شما را خراب کند ، اما این می تواند یک لطف پس انداز در اظهارنامه مالیاتی شما باشد. ضررهای شما به طور بالقوه می تواند تمام مالیات های سود سرمایه شما را از بین ببرد و به شما امکان می دهد پس انداز مالیاتی را در اظهارنامه مالیاتی 2022 خود بدست آورید.