بازده سرمایه گذاری در املاک و مستغلات تجاری

در املاک و مستغلات تجاری ، بازده سرمایه گذاری (همچنین به عنوان ROI نیز شناخته می شود) ، اندازه گیری میزان پول یک سرمایه گذار از یک سرمایه گذاری پس از کسر تمام هزینه ها است. فرمول ROI ROI = (سود سرمایه گذاری - هزینه سرمایه گذاری)/هزینه سرمایه گذاری است. در عرض چند دقیقه برای وام درخواست کنید و امروز چندین نقل قول دریافت کنید → نقل قول ها را دریافت کنید

در این مقاله:

1. بازده سرمایه گذاری چیست؟
2. روش هزینه برای محاسبه ROI چیست؟
3. روش خارج از جیب برای محاسبه ROI چیست؟
4. ROI در مقابل سود
5. راه های دیگر تعیین ROI
6. سایر عوامل درگیر در ROI
7. سوال؟فرم زیر را پر کنید تا با یک متخصص وام املاک و مستغلات تجاری صحبت کنید.
8. سوالات مرتبط
9. تأمین مالی

فهرست کامل مطالب را نشان دهید

بازده سرمایه گذاری چیست؟

در املاک و مستغلات تجاری ، بازده سرمایه گذاری (همچنین به عنوان ROI نیز شناخته می شود) ، اندازه گیری میزان پول یک سرمایه گذار از یک سرمایه گذاری پس از کسر تمام هزینه ها است. فرمول ROI:

ROI = (سود سرمایه گذاری - هزینه سرمایه گذاری)/هزینه سرمایه گذاری

بسیاری از عوامل بر ROI یک سرمایه گذاری در املاک و مستغلات تجاری ، از جمله اندازه وام های تجاری املاک و مستغلات تجاری بر روی ملک ، نرخ بهره آن وام ها و همچنین هزینه های مدیریت ، تعمیر یا نوسازی مورد نیاز برای حفظ یا به روزرسانی ملک تأثیر می گذارد. بشر

همچنین بسیاری از فرمول های دیگر وجود دارد که به سرمایه گذاران کمک می کند تا ROI را درک کنند ، مانند نرخ کلاه ، نقدی در بازده نقدی و موارد دیگر. در زیر ما دو روش متداول برای محاسبه ROI ، روش هزینه و روش خارج از جیب را تشریح می کنیم.

روش هزینه برای محاسبه ROI چیست؟

برای تعیین ROI با استفاده از روش هزینه ، ما سهام موجود را در یک ملک می گیریم و آن را با هزینه خرید و مالکیت آن ملک تقسیم می کنیم. به عنوان مثال ، اگر یک سرمایه گذار یک ملک را با قیمت 1 میلیون دلار خریداری کند و 300000 دلار در نوسازی سرمایه گذاری کرده باشد و این ملک اکنون 2 میلیون دلار ارزش دارد ، سرمایه گذار 700000 دلار سهام در این ملک (2 میلیون دلار -(1 میلیون دلار + 300،000 دلار) به عنوان به عنواننتیجه ، ما ROI 700000 دلار/1. 300،000 دلار = 53. 8 ٪ دریافت می کنیم.

روش هزینه یک محاسبه ساده تر است ، زیرا بدهی موجود در این ملک را شامل نمی شود. در این مثال ، ما همچنین هیچ درآمدی را که ممکن است در صورت اجاره این ملک در طول دوره توانبخشی ، دریافت کرده باشد ، درج نکرده ایم.

روش خارج از جیب برای محاسبه ROI چیست؟

بر خلاف روش هزینه ، روش خارج از جیب بدهی را بر روی خاصیت در محاسبه قرار می دهد. بنابراین ، اگر از همان مثال بالا استفاده کنیم و ملک با وام با 30 ٪ پایین به دست آمد ، هزینه اولیه فقط 300000 دلار خواهد بود. همراه با 300000 دلار دیگر هزینه های تعمیر ، هزینه های خارج از جیب این ملک 600000 دلار خواهد بود. از آنجا که این ملک 2 میلیون دلار ارزش دارد ، سرمایه گذار 1400،000 دلار سهام دارد. 1400،000 دلار/2 میلیون دلار = 70 ٪ ROI. این یک مثال عالی از چگونگی افزایش اهرم می تواند ROI را به میزان قابل توجهی افزایش دهد.

یک بار دیگر ، برای ساده سازی ، نه هزینه های پرداخت وام مسکن در دوره توانبخشی و نه درآمد اجاره ای که ممکن است در صورت اجاره این ملک در آن زمان به طور جزئی اجاره داده شود ، دریافت کرده است.

ROI در مقابل سود

در حالی که محاسبه بازده سرمایه گذاری یک ملک بسیار عالی است ، به ما نشان نمی دهد که سرمایه گذار (های) در واقع چه میزان سود را کسب می کنند. این امر به این دلیل است که این ملک باید به فروش برسد تا سرمایه گذاران بتوانند هرگونه سود را تحقق بخشند. علاوه بر این واقعیت که یک ملک ممکن است به قیمت بسیار پایین تر از ارزش ارزیابی شده خود بفروشد ، فروش یک ملک ممکن است منجر به هزینه های مختلفی از جمله کمیسیون های کارگزار و همچنین هزینه های ارزیابی و بازاریابی شود.

راه های دیگر تعیین ROI

علاوه بر استفاده از روش خارج از جیب و روش هزینه ، انواع روش های دیگری نیز وجود دارد که سرمایه گذاران برای محاسبه بازده سرمایه گذاری برای یک ملک تجاری استفاده می کنند. این شامل:

• نرخ کلاه: درآمد خالص عملیاتی (NOI) با ارزش بازار یک ملک تقسیم می شود
• بازده پول نقد: درآمد دلار سالانه تقسیم بر کل دلار سرمایه گذاری شده
• چند برابر اجاره ناخالص: قیمت ملک تقسیم بر درآمد ناخالص

سایر عوامل درگیر در ROI

عوامل دیگری نیز وجود دارد که می تواند محاسبه ROI را برای یک ملک پیچیده کند ، از جمله اینکه آیا سرمایه گذاران املاک را مجدداً مجدداً مورد استفاده قرار داده اند ، یا اینکه از بودجه تکمیلی خارج شده اند. به طور کلی ، اگر مالک وام با نرخ قابل تنظیم را در اختیار داشته باشد ، محاسبات ROI به طور کلی پیچیده تر است. این امر به این دلیل است که تغییرات در نرخ بهره باید در هزینه های مالکیت ملک مورد بررسی قرار گیرد.

سوال؟فرم زیر را پر کنید تا با یک متخصص وام املاک و مستغلات تجاری صحبت کنید.

سوالات مرتبط

میانگین بازده سرمایه گذاری برای املاک و مستغلات تجاری چقدر است؟

متوسط بازده سرمایه گذاری برای املاک و مستغلات تجاری براساس ویژگی های یک ملک سرمایه گذاری فردی بسیار متفاوت است. به طور کلی ، بیشتر سرمایه گذاران تجاری حداقل 12 ٪ نقدی را برای بازده پول نقد ترجیح می دهند ، اگرچه این امر می تواند براساس خطر سرمایه گذاری فردی متفاوت باشد. به همین ترتیب ، نرخ کلاه قابل قبول و ضربان ناخالص نیز براساس ویژگی های یک دارایی سرمایه گذاری فردی بسیار متفاوت است.

برای تعیین ROI با استفاده از روش هزینه ، ما سهام موجود را در یک ملک می گیریم و آن را با هزینه خرید و مالکیت آن ملک تقسیم می کنیم. به عنوان مثال ، اگر یک سرمایه گذار یک ملک را با قیمت 1 میلیون دلار خریداری کند و 300000 دلار در نوسازی سرمایه گذاری کرده باشد و این ملک اکنون 2 میلیون دلار ارزش دارد ، سرمایه گذار 700000 دلار سهام در این ملک (2 میلیون دلار -(1 میلیون دلار + 300،000 دلار) به عنوان به عنواننتیجه ، ما ROI 700000 دلار/1. 300،000 دلار = 53. 8 ٪ دریافت می کنیم.

چه عواملی بر بازده سرمایه گذاری برای املاک و مستغلات تجاری تأثیر می گذارد؟

مهمترین عاملی که بر بازده سرمایه گذاری برای املاک و مستغلات تجاری تأثیر می گذارد ، میزان پولی است که یک سرمایه گذار در مقایسه با مبلغ پولی که در این ملک سرمایه گذاری کرده اند ، منهای هرگونه هزینه است. عوامل دیگر شامل ایمنی یک ملک سرمایه گذاری ، پتانسیل توسعه یک ملک ، مکان ملک و غرایز مالی یک سرمایه گذار فردی است. علاوه بر این ، بازپرداخت ملک یا تهیه بودجه تکمیلی می تواند محاسبه ROI را برای یک ملک پیچیده کند. اگر مالک وام مسکن قابل تنظیم را به دست آورده است ، باید تغییر در نرخ بهره به هزینه های مالکیت ملک تبدیل شود.

برای به حداکثر رساندن بازده سرمایه گذاری در املاک و مستغلات تجاری از چه استراتژی هایی می توان استفاده کرد؟

چندین استراتژی وجود دارد که می تواند برای به حداکثر رساندن بازده سرمایه گذاری در املاک و مستغلات تجاری استفاده شود. این شامل:

• انجام تحقیقات کامل و دقت کافی در مورد سرمایه گذاری های احتمالی
• افزودن ارزش به ملک از طریق نوسازی یا پیشرفت های دیگر
• با بهره گیری از مشوق های مالیاتی و سایر مزایای مالی
• تدوین یک استراتژی سرمایه گذاری بلند مدت
• کار با متخصصان باتجربه برای اطمینان از بهترین نتیجه ممکن

برای اطلاعات بیشتر ، لطفاً به منابع زیر مراجعه کنید:

• 5 نکته اثبات شده برای ارزش بعدی خود سرمایه گذاری اضافه کنید
• 5 مورد برای انتخاب یک ملک سرمایه گذاری

خطرات مرتبط با سرمایه گذاری در املاک و مستغلات تجاری چیست؟

املاک و مستغلات تجاری به دلیل پتانسیل پیش فرض مستاجر و شرایط اجاره نامه طولانی تر ، به عنوان یک سرمایه گذاری در معرض خطر در نظر گرفته می شود. سرعت لیزینگ بسیار کندتر از املاک و مستغلات مسکونی چند خانواده یا یک خانواده است ، بنابراین ممکن است یک ساختمان خالی برای پر کردن کامل از یک ملک مسکونی بیشتر طول بکشد.

سایر خطرات مرتبط با سرمایه گذاری در املاک و مستغلات تجاری عبارتند از:

• نوسانات بازار
• نرخ بهره تغییر می کند
• مالیات بر مستغلات
• هزینه های بیمه
• هزینه های نگهداری

پیامدهای مالیاتی سرمایه گذاری در املاک و مستغلات تجاری چیست؟

سرمایه گذاری در املاک و مستغلات تجاری می تواند انواع مختلفی از پیامدهای مالیاتی داشته باشد. یکی از مهمترین کارهایی که باید انجام شود پیدا کردن یک متخصص مالیاتی واجد شرایط است که این زمینه را درک می کند. کار با یک حرفه ای می تواند به شما در کاهش سطح استرس کمک کند و در مورد مالیات و دارایی خود از برخی از بهترین استراتژی ها استفاده کنید.

وقتی صحبت از کاهش مالیات می شود ، چند استراتژی مفید وجود دارد. دستمزدهای پرداخت شده به کارمندان یا پیمانکاران مستقل در برنامه E اظهارنامه مالیاتی کسر مالیات می شوند. علاوه بر این ، هرگونه هزینه حرفه ای متحمل شده ، مانند هزینه های حقوقی ، هزینه های مدیریت املاک و هزینه های حسابداری نیز کسر مالیاتی است.

توجه به این نکته حائز اهمیت است که اگر با پیمانکاران مستقل کار می کنید و در یک سال تقویم بیش از 600 دلار به آنها پرداخت می کنید ، باید 1099s را برای آنها ارسال و ثبت کنید ، زیرا شما به عنوان یک سرمایه گذار حرفه ای املاک و مستغلات تجاری واجد شرایط هستید.

بهترین راه های تأمین مالی سرمایه گذاری در املاک و مستغلات چیست؟

بهترین راه برای تأمین مالی سرمایه گذاری در املاک و مستغلات تجاری به نیازهای خاص و وضعیت مالی شما بستگی دارد. به طور کلی ، متداول ترین راه های تأمین مالی سرمایه گذاری در املاک و مستغلات عبارتند از:

• وام بانکی متعارف: وام بانکی معمولی وام است که توسط یک بانک صادر می شود و توسط این ملک تأمین می شود. این نوع وام به طور معمول نیاز به پیش پرداخت 20 تا 30 ٪ دارد و مدت بازپرداخت 5-30 سال دارد. نرخ بهره معمولاً ثابت است و وام معمولاً در طول عمر وام استهلاک می شود.
• وام SBA: وام SBA وام است که توسط اداره بازرگانی کوچک صادر می شود و توسط دولت پشتیبانی می شود. این نوع وام به طور معمول نیاز به پرداخت 10-20 ٪ دارد و مدت بازپرداخت 5-25 سال دارد. نرخ بهره معمولاً ثابت است و وام معمولاً در طول عمر وام استهلاک می شود.
• وام پول خصوصی: وام پول خصوصی وام است که توسط یک وام دهنده خصوصی صادر می شود و توسط این ملک تأمین می شود. این نوع وام به طور معمول نیاز به پیش پرداخت 10-30 ٪ دارد و مدت بازپرداخت 1-5 سال دارد. نرخ بهره معمولاً متغیر است و وام معمولاً فقط بهره است.
• وام پول سخت: وام پول سخت وام است که توسط یک وام دهنده خصوصی صادر می شود و توسط این ملک تأمین می شود. این نوع وام به طور معمول نیاز به پیش پرداخت 10-30 ٪ دارد و مدت بازپرداخت 1-5 سال دارد. نرخ بهره معمولاً متغیر است و وام معمولاً فقط بهره است.

تحقیق در مورد همه گزینه های موجود برای یافتن بهترین گزینه تأمین مالی برای استراتژی سرمایه گذاری خود بسیار مهم است. تیم ما برای کمک به شما در یافتن بهترین وام مطلق برای نیازهای سرمایه گذاری خود ایستاده است. فرم زیر را پر کنید ، و ما با یک نقل قول رایگان به شما باز خواهیم گشت.

در این مقاله:

1. بازده سرمایه گذاری چیست؟
2. روش هزینه برای محاسبه ROI چیست؟
3. روش خارج از جیب برای محاسبه ROI چیست؟
4. ROI در مقابل سود
5. راه های دیگر تعیین ROI
6. سایر عوامل درگیر در ROI
7. سوال؟فرم زیر را پر کنید تا با یک متخصص وام املاک و مستغلات تجاری صحبت کنید.
8. سوالات مرتبط
9. تأمین مالی