بهترین کارگزاران تخفیف

مایکل سردبیر ارشد سرمایه گذاری و تجارت برای Investopedia است و دارای 20 سال صندوق متقابل ، تحقیقات بازار کلان ، میز تجارت نهادی و تجربه آموزش تجارت است. وی عضو منشور و متخصص موضوع (SME) برای انجمن تکنسین های بازار منشور بازار (CMT) است.

به روز شده در 16 فوریه 2023

ما بررسی های بی طرفانه محصول را منتشر می کنیم. نظرات ما مال ماست و تحت تأثیر پرداختی که از شرکای تبلیغاتی خود دریافت می کنیم ، تحت تأثیر قرار نمی گیرند. درباره نحوه بررسی محصولات و خواندن افشای تبلیغات خود برای نحوه کسب درآمد بیشتر بدانید.

کسب و کار بهترین کارگزار تخفیف سخت تر شده است زیرا تقریباً همه کارگزاران اصلی اکنون تجربه تجارت کم هزینه و بدون هزینه را ارائه می دهند. این یک مشکل خوب برای سرمایه گذاران است ، اما از دست دادن هزینه های تجاری روشن برای مقایسه می تواند جدا کردن بهترین کارگزاران کم هزینه از بسته بدون هزینه را سخت تر کند. درعوض ، ما تمرکز خود را از لیست فزاینده ای کوچک از هزینه هایی که هنوز توسط برخی از کارگزاران شارژ می شود ، به ارزش یک کارگزار کم هزینه آنلاین از نظر پلت فرم تجارت کلی به سرمایه گذاران منتقل کرده ایم. در نتیجه ، کارگزارانی که در این گروه به صدر رسیدند ، یک معامله عالی برای همه سرمایه گذاران هستند ، نه فقط هزینه های آگاه.

سرمایه گذاری در ارزهای رمزپایه ، امور مالی غیر متمرکز (DEFI) و سایر پیشنهادات اولیه سکه (ICO) بسیار خطرناک و سوداگرانه است و بازارها می توانند بسیار بی ثبات باشند. قبل از تصمیم گیری مالی با یک متخصص واجد شرایط مشورت کنید. این مقاله توصیه ای توسط Investopedia یا نویسنده برای سرمایه گذاری در ارزهای رمزپایه نیست و همچنین نمی توان صحت یا به موقع اطلاعات را تضمین کرد.

بهترین کارگزاران تخفیف:

• بهترین کارگزار آنلاین کم هزینه: وفاداری
• بهترین کارگزار برای نرخ حاشیه پایین: کارگزاران تعاملی
• بهترین کارگزار برای سهام کسری: کارگزاران تعاملی
• بهترین کارگزار گزینه های کم هزینه: Webull

وفاداری: بهترین کارگزار آنلاین کم هزینه

• حداقل حساب: 0 دلار
• هزینه ها: 0 دلار برای معاملات سهام/ETF ، 0 دلار به علاوه 0. 65 دلار/قرارداد برای تجارت گزینه ها

هنگام باز کردن یک حساب وفاداری جدید و واجد شرایط با 50 دلار یا بیشتر ، 100 دلار دریافت کنید. از کد Fidelity100 استفاده کنید. پیشنهاد زمان محدودشرایط اعمال می شود. افشای ارائه

چرا ما آن را انتخاب کردیم

Fidelity همچنان انتخاب ما برای بهترین کارگزار به طور کلی است و با توجه به کمبود کلی کارمزد معاملات و حذف بسیاری از کارمزدهای مربوط به حساب، انتخاب طبیعی بهترین کارگزار آنلاین ارزان قیمت ما است. Fidelity تجربه کارگزاری بزرگ را با قیمت پایین ارائه می دهد. این شامل منابع آموزشی غنی و مجموعه ای عمیق از ابزارها برای سرمایه گذاری و تجزیه و تحلیل پورتفولیو است. از نظر ارزش برای یک سرمایه گذار متوسط، Fidelity چیزهای زیادی به شما می دهد و تقریباً در ازای آن چیزی نمی خواهد.

• Fidelity به حذف کارمزدهای رایج حساب ادامه می دهد
• ویژگی های حساب کاربری عالی
• تجزیه و تحلیل پرتفوی قوی
• امکان همگام سازی داده های حساب خارجی

• معاملات تلفنی خودکار 12. 95 دلار در هر معامله است
• معاملات با کمک تکرار 32. 95 دلار در هر معامله است
• هزینه های اضافه شده برای معاملات بین المللی سهام و ارز

بررسی اجمالی

Fidelity از زمان تاسیس آن در بوستون در سال 1946 وجود داشته است. این شرکت با 9. 6 تریلیون دلار دارایی تحت مدیریت و 3. 6 تریلیون دلار در دارایی های اختیاری در سال 2022، خود را به عنوان یکی از بزرگترین کارگزاری ها از نظر دارایی های تحت مدیریت نگه می دارد. در هفتاد و هفتمین سال، Fidelity هنوز برای چیزهای جدید باز است و با ETF Fidelity Crypto Industry and Digital Payments ETF (FDIG) و همچنین Fidelity Metaverse ETF (FMET) در بازار ارزهای رمزنگاری شده فرو رفته است. Fidelity همچنین با باز کردن برخی از ابزارهای اختصاصی خود مانند Fidelity Bond Beacon به افزودن خدمات در سمت مشتری سازمانی خود ادامه داده است.

برای سرمایه گذارانی که به دنبال کمک فردی هستند، Fidelity با حساب های نمایه سازی مستقیم دیجیتالی به نام Fidelity Managed FidFolios به مجموعه خود اضافه کرده است. FidFolios از سهام کسری برای تقلید از شاخص هایی با مالکیت سهام واقعی به جای ETF استفاده می کند که امکان سفارشی سازی عمیق تر را فراهم می کند. سرمایه گذاران منفرد همچنین متوجه خواهند شد که Fidelity به ارتقاء تجربه تلفن همراه خود با نقل قول های پخش جریانی در صفحه اصلی، داشبورد بازطراحی شده و سفارشی سازی های بیشتر در فیدهای خبری ادامه داده است.

از نظر پایین نگه داشتن هزینه ها و در عین حال ارائه ارزش، شکست Fidelity دشوار است. Fidelity مانند بسیاری از کارگزاران دیگر بدون کمیسیون است، اما بسیاری از کارمزدهای حساب خود را نیز به 0 دلار کاهش داده است، از جمله هزینه های بانکی و کارمزد انتقال حساب. این نیز جدید نیست - Fidelity چندین سال است که هزینه ها را جلوتر از رقبای خود کاهش داده است. Fidelity واقعاً نقطه ضعف فاحشی هم ندارد، زیرا شهرت خیره کننده ای به عنوان یک کارگزار و یک شبکه خدمات مشتری بزرگ دارد که از پیشنهادات کم هزینه و با ارزش آن پشتیبانی می کند.

کارگزاران تعاملی: بهترین کارگزار برای نرخ حاشیه پایین و بهترین کارگزار برای سهام کسری

• حداقل حساب: 0. 00 دلار
• هزینه ها: کمیسیون 0. 00 دلار برای سهام/ETF موجود در نور TWS IBKR ، یا هزینه های پایین که توسط حجم برای معامله گران فعال که می خواهند به عملکردهای پیشرفته مانند مسیریابی سفارش دسترسی داشته باشند ، کاهش می یابد. 0. 65 دلار در هر قرارداد برای گزینه های مربوط به نور TWS ؛این همچنین نرخ پایه برای کاربران TWS Pro است که نرخ مقیاس بر اساس حجم دارد. 0. 85 دلار در هر قرارداد برای آینده.

کارگزاران تعاملی: بهترین کارگزار برای نرخ حاشیه پایین

چرا ما آن را انتخاب کردیم

تجارت در حاشیه استفاده از پول وام گرفته شده برای سرمایه گذاری با این امید است که بازده سود حاشیه و سپس برخی را پوشش می دهد. برای این کار ، هرچه حاشیه پایین تر باشد بهتر است. کارگزاران تعاملی (IBKR) با داشتن کمترین نرخ حاشیه یک نقطه فروش کلیدی بوده اند. نرخ حاشیه کارگزاران تعاملی به طور مداوم پایین تر از میانگین صنعت در هر سطح است.

• پایین ترین نرخ حاشیه در صنعت
• دسترسی به 150 بازار جهانی
• ابزارها و نمایشگرهای تجاری پیشرفته

• هزینه ها و کمیسیون ها به برنامه انتخاب شده و نوع سرمایه گذاری بستگی دارد
• مبتدیان ممکن است بستر معاملاتی را بیش از حد پیدا کنند

بررسی اجمالی

در سال 1978 توسط توماس پیترفی به عنوان T. P. تأسیس شد. و شرکت ، کارگزاران تعاملی پذیرنده اولیه تجارت رایانه ای بودند. فرزندخواندگی IBKR در بسیاری از زمینه ها به رهبری صنعت کارگزاری تکامل یافت. کارگزاران تعاملی همچنان به ارتقاء فناوری خود و گسترش پیشنهادات خود ادامه داده اند. در زمانی که بین بررسی های 2021 و 2022 ما گذشت ، این شرکت در معرض مستقیم ارزهای رمزپایه اضافه کرده است ، یک بستر موبایل ساده به نام IBKR GlobalTrader و یکپارچه TradingView را بر اساس تقاضای مشتری راه اندازی کرده است. IBKR دائماً در حال ترفند و بهبود سکوی خود است ، اما اینها برخی از تغییرات بزرگتر هستند که بیشتر مورد توجه قرار می گیرند و از عمیق تر شدن آنها به آنها قدردانی می کنند.

اگرچه IBKR در مورد تعداد بازارهای و دارایی که می توانید تجارت کنید ، واضح ترین حاشیه را دارد ، فناوری تجارت آن و همچنین به نقش های اساسی در پایین نگه داشتن هزینه ها برای سرمایه گذاران بازی می کند. IB Smartrouting برای مشتریان IBKR Pro از دسترسی کارگزاران تعاملی در بازارها و مبادلات برای اجرای سفارشات با کمترین قیمت موجود استفاده می کند. از نظر کاهش هزینه های حاشیه به طور خاص ، IBKR کمترین نرخ حاشیه و همچنین حاشیه نمونه کارها را برای مشتریان واجد شرایط دارد.

کارگزاران تعاملی می توانند برای سرمایه گذاران جدیدتر و گاه به گاه ارعاب کننده باشند. تجارت در حاشیه نیز باید برای همان سرمایه گذاران ارعاب کننده باشد ، اما ما شاهد هستیم که معاملات حاشیه ای با نرخ پایین تر در سیستم عامل هایی که به طور کامل در آن سرمایه گذاران قرار گرفته اند ، انجام می شود. به عنوان مثال ، Robinhood قبل از افزایش نرخ در سال 2022 نزدیک به کارگزاران تعاملی نزدیک بود. بر خلاف کارگزاران تعاملی ، Robinhood سطح تجزیه و تحلیل سرمایه گذاری یا ابزارهایی را که باید هنگام غرق شدن در حاشیه برای افزایش بازده سرمایه گذاری خود استفاده کنید ، ارائه نمی دهد. اگر به دنبال تجارت در حاشیه هستید ، بهتر است در یک کارگزار مانند IBKR خدمت کنید. برخلاف نزدیکترین رقابت خود در مورد نرخ حاشیه ، در واقع شما را به ابزاری که برای حفظ آن نرخ حاشیه پایین در طولانی مدت برای شما نگه دارید ، مجهز می کند.

کارگزاران تعاملی: بهترین کارگزار برای سهام کسری

• حداقل حساب: 0. 00 دلار
• هزینه ها: کمیسیون 0. 00 دلار برای سهام/ETF موجود در نور TWS IBKR ، یا هزینه های پایین که توسط حجم برای معامله گران فعال که می خواهند به عملکردهای پیشرفته مانند مسیریابی سفارش دسترسی داشته باشند ، کاهش می یابد. 0. 65 دلار در هر قرارداد برای گزینه های مربوط به نور TWS ؛این همچنین نرخ پایه برای کاربران TWS Pro است که نرخ مقیاس بر اساس حجم دارد. 0. 85 دلار در هر قرارداد برای آینده.

چرا ما آن را انتخاب کردیم

رسیدن به کارگزاران تعاملی بار دیگر در آن نقش دارد و بهترین کارگزار ما را برای سهام کسری می گیرد. کارگزاران تعاملی با ارائه سهام کسری در سهام ایالات متحده با بیش از 10 میلیون دلار حجم روزانه و کلاه بازار بالاتر از 400 میلیون دلار همچنان بر این گروه مسلط می شوند. اگر این کافی نبود ، کارگزاران تعاملی سهام کسری اروپایی را در سال 2022 برای سهام در صرافی های منتخب با حجم روزانه بالاتر از 5 میلیون دلار و کلاه بازار بالاتر از 5 میلیارد دلار اضافه کردند. به عبارت ساده ، IBKR سهام کسری بیشتری دارد که در بازارهای بیشتری نسبت به هر کس دیگری در دسترس است.

• سهام کسری برای بازار ایالات متحده ، به علاوه سهام اروپا
• تجارت سهم کسری موجود در تمام سیستم عامل های معاملاتی
• تجارت سهم کسری کمیسیون صفر با IBKR Lite
• ابزارها و نمایشگرهای گسترده

• برنامه هزینه گیج کننده برای IBKR Pro
• دسترسی به ایستگاه کاری معامله گر (TWS) مورد نیاز برای تجربه بهترین ابزارهای تجاری

بررسی اجمالی

سهام کسری بخشی از رده کم هزینه است زیرا به شما امکان می دهد بخشی از سهام گران قیمت یا ETF را با هر بودجه ای که در دست دارید خریداری کنید. این امر مالکیت مستقیم سهام مانند Berkshire Hathaway ، Amazon و Apple را که دارای قیمت سهم سه رقمی هستند ، در دسترس سرمایه گذاران متوسط قرار می دهد.

کارگزاران تعاملی در ارائه سهام کسری فراتر از هر کارگزار دیگر هستند. این رویکرد مبتنی بر 10 میلیون دلار در حجم روزانه و یک کلاه بازار بالاتر از 400 میلیون دلار برای سهام ایالات متحده به این معنی است که IBKR سهام کسری برای سهام خارج از سیستم بازار ملی (NMS) دارد که معمولاً سایر پیشنهادات کارگزاران متوقف می شوند. مهمتر از این ، تمام سهام اروپایی با 5 میلیون دلار حجم روزانه و 5 میلیارد دلار در بازار وجود دارد که اکنون می توانید در سهام کسری خریداری کنید.

همچنین تکرار می شود که صفحه نمایش ها و ابزارهای دیگری که می توانید برای جستجوی سهام برای خرید سهام کسری در آن استفاده کنید ، عالی هستند. کارگزاران تعاملی به شما امکان می دهد تا به سرعت سهام را در تمام سیستم عامل های خود جمع کرده و مقایسه کنید ، اما TWS عمیق ترین تجربه است. اگر به دنبال این نیستید که به تجارت عمیق بروید و فقط سهام کسری و تجارت اساسی سهام را بخواهید ، می توانید با استفاده از IBKR Mobile یا برنامه IBKR GlobalTrader ، آن تجربه بدون کمیسیون را با یک حساب IBKR Lite بدست آورید. در حالی که کاربرانی که از این رویکرد استفاده می کنند ، تجربه کامل معاملات TWS را از دست می دهند ، این عامل ارعاب پلتفرم TWS را از بین می برد و به شما امکان می دهد به یک سهام کسری وسیع تری که ارائه می دهد و تجربه کاربری ساده تر را به شما می دهد.

همانطور که در بسیاری از دسته های دیگر کارگزاران تعاملی به طور مرتب حاکم هستند ، دیدن هر کارگزار دیگری که از کارگزاران تعاملی از نظر بهترین کارگزار آنلاین برای تجارت سهم کسری برخوردار است ، دشوار است زیرا این شکاف بسیار گسترده است.

Webull: بهترین کارگزار گزینه های کم هزینه

• حداقل حساب: 0 دلار
• هزینه ها: کمیسیون 0 دلار برای سهام ، ETF ، گزینه ها و تجارت cryptocurrency (نشانه گذاری کوچک قیمت گذاری شده است)

چرا ما آن را انتخاب کردیم

دو نکته برجسته در هنگام ورود به Webull به گزینه های معامله گران وجود دارد: اول ، گزینه های ذکر شده در ایالات متحده علاوه بر سهام معمولی ، رسیدهای سپرده گذاری آمریکایی (ADR) و ETF ها ، می توانند در سیستم عامل خود تجارت کنند. دوم ، ابزارهای گزینه و قابلیت های نمودار آن در واقع بسیار خوب هستند ، به خصوص در مقایسه با لیست کوتاه سایر کارگزاران که تجارت گزینه های بدون کمیسیون را نیز ارائه می دهند.

• بدون کمیسیون در سهام ، ETF ، گزینه های لیست ایالات متحده ، ADR ، OTC یا ارزهای رمزنگاری شده
• ساعتهای طولانی و معاملات قبل از بازار
• پلتفرم و ویژگی های تجاری جامد با توجه به رایگان آن

• بستر محدود نسبت به برخی از رقبای متمرکز بر گزینه ها
• دسترسی به دارایی های فراتر از گزینه ها ، رمزنگاری ، ETF ، ADR و سهام

بررسی اجمالی

Webull یک کارگزاری مستقر در ایالات متحده است که در سال 2017 تشکیل شده و در ماه مه 2018 به عنوان یک پلت فرم تجارت راه اندازی شده است. از سال 2020 ، به عنوان یک رقیب اصلی Robinhood دیده می شود و کاربران را به دست می آورد ، زیرا این پلتفرم با Fallout Meme Stock تلاش می کردسایر اختلافات. Webull در حال گسترش پیشنهادات خود است و از افزودن سهام بدون نسخه (OTC) به عنوان یک دارایی جدید بدون کمیسیون خبر می دهد.

Webull به عنوان پلت فرم بدون هزینه انتخابی برای آن اقدامات زیادی دارد. برنامه ، وب سایت و پلت فرم دسک تاپ جامد شروع شده و از آن زمان چندین بار به روز شده اند. همچنین گزینه ای برای تجارت کاغذ برای یادگیری سیستم و ایجاد اعتماد به نفس به عنوان یک معامله گر وجود دارد. Webull هنوز کارهایی برای انجام پیشنهادات آموزش و پرورش خود به معامله گران و سرمایه گذاران جدید دارد ، اما ویژگی تجارت کاغذ امکان یادگیری مفید را فراهم می کند تا این شکاف را تا حدودی پر کند.

مانند بسیاری از کارگزاری های جدید ، به نظر می رسد که Webull به طور غریزی برنامه خود را به روش صحیح ساده کرده و از 4. 7 از 5 امتیاز در فروشگاه App Apple و 4. 4 از 5 در Google Play لذت می برد. تجربه ارائه شده توسط برنامه تلفن همراه احتمالاً معامله گران هاردکور را که از سیستم عامل های کامل تر استفاده می کنند ، تبدیل نمی کنند ، اما مطمئناً تمام دارایی ها در دسترس هستند.

نکته اصلی که باید با Webull در نظر داشته باشید این است که برای پرداخت سفارش (PFOF) به پرداخت هزینه (PFOF) تکیه می دهد تا به جای شارژ کمیسیون های مشتریان از هر نوع ، پایان یابد. این حق در مورد این حق در صفحه قیمت گذاری است ، و به عهده سرمایه گذار فردی است که آیا هزینه ظریف از طریق PFOF یک نگرانی است یا خیر. انتقاد اصلی پرداخت برای جریان سفارش این است که احتمالاً به هزینه کیفیت اجرای سفارش شما می رسد ، و مطمئناً تجزیه و تحلیل برای تهیه نسخه پشتیبان از آن وجود دارد.

حکم نهایی

قبل از اینکه کارگزاری های اصلی به یک مدل معاملاتی بدون کمیسیون منتقل شوند ، تعریف یک کارگزار تخفیف بسیار واضح تر بود. کارگزاران با تخفیف همه به شدت در تجارت آنلاین متمرکز شده بودند و مبلغ قابل توجهی را با خدمات کامل انجام می دادند. با این تعریف ، همه کارگزاران اکنون کارگزاران تخفیف هستند. حتی کارگزاران سنتی تمام خدمات مانند T. Rowe Price ، Fidelity ، J. P. Morgan Chase و چارلز شواب دارای یک کارگزار تخفیف هستند که از ارائه خدمات کامل خود متمایز می شوند. این بدان معناست که لیست مدعیان ما برای بهترین کارگزاران کم هزینه دائما در حال رشد است ، در حالی که ما همچنین باید ارزیابی کنیم که چگونه هزینه های باقی مانده را در برابر ارزش کلی ابزارها ، منابع و ویژگی های یک بستر تجاری متعادل می کنیم. در نتیجه ، داشتن هزینه کم یا بدون هزینه مهم نیست اگر بستر معاملاتی پایین تر از حد متوسط باشد.

وفاداری ، کارگزاران تعاملی و Webull به طور کلی سیستم عامل های قوی هستند. با نگاه فقط از لنز هزینه ، وبول هیچ هزینه آشکاری ندارد و یک بستر نرم و صاف برای آن قیمت است. اگر می خواهید چیزی قوی تر باشد ، با این حال ، وفاداری و کارگزاران تعاملی هر دو ابزار بیشتری برای تحمل نمونه کارها و همچنین هدایت تجارت و سرمایه گذاری خود به همراه دارند. و در آخر ، اگر از نظر دارایی و بازارها و همچنین ابزاری به دنبال وسیع ترین پلتفرم هستید ، پس از آن کارگزاران تعاملی باقی می مانند. در حقیقت ، از این سه نفر ، ما دریافتیم که کارگزاران تعاملی از نظر بهبود پیشنهادات خود و ساده کردن پلت فرم آن از طریق برنامه GlobalTrader برای آن دسته از سرمایه گذاران که آماده نیستند همه را در پلت فرم TWS پیشرفته خود قرار دهند ، بزرگترین گام ها را برداشتند. وفاداری هنوز هم برای سهولت سرمایه گذاران متوسط می توانند نمونه کارها خود را به خوبی مدیریت کنند ، اما این یک تماس نزدیک تر از گذشته است.

معاملات گزینه ها ریسک قابل توجهی را شامل می شود و برای همه سرمایه گذاران مناسب نیست. برخی از استراتژی های گزینه های پیچیده خطر بیشتری دارند. قبل از گزینه های معاملاتی ، لطفاً ویژگی ها و خطرات گزینه های استاندارد را بخوانید. در صورت درخواست ، مستندات پشتیبانی از هرگونه ادعاها ، در صورت درخواست ، مبدل می شود.

هزینه نظارتی گزینه هایی وجود دارد که در مورد خرید و فروش گزینه ها اعمال می شود. هزینه در معرض تغییر است. برای جزئیات بیشتر به Fidelity. com/commissions مراجعه کنید.