نرخ repo - معنی ، نرخ repo معکوس و نرخ repo فعلی - RBI نرخ repo را بدون تغییر در 6. 5 ٪ نگه می دارد

6 آوریل 2023 - بانک مرکزی هند (RBI) نرخ بازپرداخت را بدون تغییر در 6. 5 ٪ نگه می دارد.

8 فوریه 2023 - بانک ذخیره هند (RBI) نرخ بازپرداخت 25 امتیاز را به 6. 5 ٪ افزایش می دهد.

7 دسامبر 2022 - بانک مرکزی هند (RBI) در میان فشار تورم تعدیل شده ، 35 bps کوچکتر را افزایش می دهد.

نرخ repo فعلی و نرخ repo معکوس

نرخ repo فعلی 6. 50 ٪ است که نرخ repo معکوس فعلی 3. 35 ٪ است.

نرخ repo به نرخی اشاره دارد که در آن بانک های تجاری با فروش اوراق بهادار خود به بانک مرکزی کشور ما یعنی بانک ذخیره هند (RBI) برای حفظ نقدینگی ، در صورت کمبود وجوه یا به دلیل برخی اقدامات قانونی ، وام می گیرند. این یکی از اصلی ترین ابزارهای RBI برای کنترل تورم است.

این مقاله موارد زیر را شامل می شود:

BPS یا نقطه پایه چیست؟

نقاط پایه ، همچنین به عنوان "BPS" واحد اندازه گیری مورد استفاده در امور مالی برای بیان نرخ تغییر در یک شاخص یا معیار دیگر یا درصد تغییر در ارزش ابزارهای مالی است. در نماد اعشاری ، یک نقطه پایه برابر با 0. 0001 یا 0. 01 ٪ (1/100 از درصد) است.

نرخ repo چگونه کار می کند؟

هنگامی که پول از بانک وام می گیرید ، معامله به مبلغ اصلی علاقه را به خود جلب می کند. به این هزینه اعتبار گفته می شود. به همین ترتیب ، بانکها همچنین در طی یک بحران نقدی که برای پرداخت بهره به بانک مرکزی ، از RBI وام می گیرند ، وام می گیرند. این نرخ بهره نرخ repo نامیده می شود.

نکته حرفه ای: سرمایه گذاری در وجوه مستقیم کمیسیون 0 ٪ پرداخت کنید و بیش از 1. 5 ٪ بازده اضافی سرمایه گذاری کنید

از نظر فنی ، repo مخفف "گزینه خرید مجدد" یا "توافق نامه خرید مجدد" است. این توافق نامه ای است که در آن بانک ها اوراق بهادار واجد شرایط مانند صورتحساب خزانه داری را به RBI ارائه می دهند در حالی که از وام های یک شبه استفاده می کنند. توافق برای خرید مجدد آنها با قیمت از پیش تعیین شده نیز وجود خواهد داشت. بنابراین ، بانک پول نقد و بانک مرکزی را به دست می آورد.

جدول زیر جدیدترین نرخ بازپرداخت را که توسط بانک ذخیره هند حفظ شده است نشان می دهد:

نرخ repo چگونه بر وام خانه تأثیر می گذارد؟

خریدارانی که وام خانه ای را به دست می آورند با نرخ repo یا کسانی که از وام های خانگی موجود خود به سمت آن حرکت می کنند ، باید جزئیات خاصی را در مورد این وام ها درک کنند. انتقال سریعتر است. هرگونه تعدیل در نرخ repo احتمالاً در هزینه EMI شما به سرعت تر منعکس می شود. این همچنین بدان معنی است که اگر اداره بانکی نرخ وام معیار خود را اصلاح کند ، وام خانه شما افزایش می یابد.

علاوه بر این ، بانک ها سرانجام تصمیم می گیرند که چقدر علاقه اضافی به نرخ بازپرداخت وام ها اضافه می کنند.

چگونه نرخ repo بر سپرده های ثابت (FDS) تأثیر می گذارد؟

برای سرمایه گذاران که به دنبال سپرده های ثابت با نرخ ریسک پایین و رقابتی هستند ، افزایش نرخ repo ممکن است بسیار مفید باشد.

انتظار می رود FDS به عنوان سرمایه گذاری از ارزش قدردانی کند. نرخ وام و واریز بانکی با تغییر در نرخ بازپرداخت خط مشی RBI تحت تأثیر قرار خواهد گرفت. تصمیمات مربوط به تعدیل نرخ واقعی توسط بانکهای مختلف و NBFC ها انجام می شود.

نرخ repo چگونه بر بازار سهام تأثیر می گذارد؟

نرخ بهره و بورس سهام به طور معکوس مرتبط است. هربار که بانک مرکزی نرخ بازپرداخت را بالا می برد ، بلافاصله بازار سهام تحت تأثیر قرار می گیرد.

این بدان معنی است که افزایش نرخ repo باعث می شود تا مشاغل کاهش هزینه های خود را برای گسترش ، که باعث کاهش کند می شود ، بر سود و جریان نقدی آینده تأثیر بگذارد و باعث کاهش قیمت سهام شود.

مؤلفه های معامله repo چیست؟

در زیر پارامترهایی که بر اساس آن RBI موافقت می کند معامله را با بانک ها انجام دهد:

جلوگیری از "فشردن" اقتصاد - بانک مرکزی بسته به تورم ، میزان بازپرداخت را افزایش یا کاهش می دهد. بنابراین ، هدف آن کنترل اقتصاد با نگه داشتن تورم در حد مجاز است.

محافظت و اهرم - RBI قصد دارد با خرید اوراق بهادار و اوراق قرضه از بانک ها ، محافظت و اهرم کند و در ازای وثیقه سپرده شده ، پول نقد را برای آنها فراهم کند.

وام کوتاه مدت-RBI برای مدت زمان کوتاهی پول وام می دهد ، حداکثر یک پست شبانه که بانک ها اوراق بهادار خود را خریداری می کنند با قیمت از پیش تعیین شده واریز می شوند.

وثیقه ها و اوراق بهادار - RBI وثیقه را به شکل طلا ، اوراق قرضه و غیره می پذیرد.

نقدینگی ذخیره نقدی (یا) نقدینگی - بانک ها برای حفظ نقدینگی یا ذخیره نقدی به عنوان یک اقدام احتیاطی ، از RBI وام می گیرند.

نرخ repo چگونه بر اقتصاد تأثیر می گذارد؟

نرخ repo بازوی قدرتمند سیاست پولی هند است که می تواند عرضه پول ، سطح تورم و نقدینگی کشور را تنظیم کند. علاوه بر این ، سطح repo تأثیر مستقیمی بر هزینه وام برای بانک ها دارد. بالاتر از نرخ repo ، هزینه وام برای بانک ها و برعکس بالاتر خواهد بود.

افزایش تورم

در طی سطح بالای تورم ، RBI تلاش های شدیدی برای کاهش جریان پول در اقتصاد انجام می دهد. یکی از راه های انجام این کار افزایش نرخ repo است. این امر باعث می شود وام گرفتن یک امر گران قیمت برای مشاغل و صنایع ، که به نوبه خود باعث کاهش سرمایه گذاری و عرضه پول در بازار می شود. در نتیجه ، بر رشد اقتصاد تأثیر منفی می گذارد ، که به کنترل تورم کمک می کند.

افزایش نقدینگی در بازار

از طرف دیگر ، هنگامی که RBI نیاز به پمپ وجوه در سیستم دارد ، نرخ بازپرداخت را کاهش می دهد. در نتیجه ، مشاغل و صنایع وام گرفتن پول را برای اهداف مختلف سرمایه گذاری ارزان تر می دانند. همچنین باعث افزایش کلی پول در اقتصاد می شود. این در نهایت باعث افزایش نرخ رشد اقتصاد می شود.

منظور از نرخ repo معکوس چیست؟

نرخ بازپرداخت معکوس مکانیسمی برای جذب نقدینگی در بازار است ، بنابراین قدرت وام سرمایه گذاران را محدود می کند.

نرخ بازپرداخت معکوس زمانی است که RBI وقتی نقدینگی بیش از حد در بازار وجود دارد ، از بانک ها وام می گیرد. بانک ها با دریافت بهره برای منابع خود با بانک مرکزی از آن سود می برند.

در طی سطح بالایی از تورم در اقتصاد ، RBI بازپرداخت معکوس را افزایش می دهد. این بانک ها را ترغیب می کند تا با RBI وجوه بیشتری پارک کنند تا بازده بالاتری در بودجه اضافی کسب کنند. بانک ها با بودجه کمتری برای افزایش وام و وام به مصرف کنندگان باقی مانده اند.

تفاوت بین نرخ repo و نرخ repo معکوس چیست؟

نرخ repo فعلی و تأثیر آن

RBI با توجه به تغییر عوامل کلان اقتصادی ، نرخ repo و نرخ بازپرداخت معکوس را تغییر می دهد. هر زمان که RBI نرخ ها را تغییر دهد ، تمام بخش های اقتصاد را تحت تأثیر قرار می دهد. البته به طرق مختلف. برخی از بخش ها در نتیجه افزایش نرخ به دست می آورند در حالی که برخی دیگر ممکن است ضرر داشته باشند. RBI اخیراً از 5. 90 ٪ نرخ repo را با 35 امتیاز پایه به 6. 25 ٪ افزایش داده است. نرخ repo معکوس بدون تغییر در 3. 35 ٪ است.

تغییرات در نرخ repo می تواند به طور مستقیم وام های بلیط بزرگ مانند وام های خانگی را تحت تأثیر قرار دهد. کاهش نرخ repo با هدف ایجاد رشد و بهبود توسعه اقتصادی در کشور است. مصرف کنندگان بیشتر از بانکها وام می گیرند و در نتیجه تورم را تثبیت می کنند.

کاهش نرخ repo می تواند باعث شود بانک ها نرخ وام خود را کاهش دهند. این می تواند برای وام گیرندگان وام خرده فروشی مفید باشد. با این حال ، برای پایین آوردن وام EMI ، وام دهنده باید نرخ وام پایه خود را کاهش دهد. طبق دستورالعمل های RBI ، بانک ها/موسسات مالی موظفند در اسرع وقت مزایای کاهش نرخ بهره را به مصرف کنندگان منتقل کنند.