افق زمانی سرمایه گذاری چیست؟

افق زمانی سرمایه گذاری را می توان به طور کلی به عنوان جدول زمانی تعریف کرد که سرمایه گذاران برای تعیین مدت زمان مورد نیاز برای نگهداری سرمایه گذاری قبل از تحقق سود، از آن استفاده می کنند. افق های زمانی سرمایه گذاری به سرمایه گذاران کمک می کند تا درک کنند که واقعاً چقدر زمان برای رسیدن به اهداف مالی خود دارند. به عبارت دیگر، این می تواند به سرمایه گذار کمک کند تا ارزیابی کند که قبل از فروش به چه مقدار زمان نیاز دارد تا روی دارایی نگه دارد. همچنین می تواند راهی برای ارزیابی میزان تحمل ریسک یا ظرفیت ریسک آنها به عنوان یک سرمایه گذار فراهم کند. این اطلاعات ممکن است برای تعیین ترکیبی از سرمایه گذاری ها در پرتفوی خود استفاده شود.

در هسته خود، یک افق زمانی پاسخ این سوال را ارائه می دهد: سرمایه گذار چه زمانی انتظار دارد به سود خود دست یابد؟

افق زمانی تعریف شده است

به بیان دقیق تر، افق زمانی سرمایه گذاری، مدت زمانی است که سرمایه گذار برای نگهداری سرمایه گذاری قبل از تصمیم گیری برای فروش آن نیاز دارد یا انتظار دارد. طول افق تا حد زیادی تحت تأثیر زمان مورد نیاز برای رسیدن به یک هدف مالی خاص است. ممکن است از ماه ها تا دهه ها متفاوت باشد، مانند برنامه های پس انداز بازنشستگی.

هر چه افق زمانی طولانی تر باشد، سرمایه گذار ممکن است در هنگام ساختن سبد خود تهاجمی تر باشد و سرمایه گذاری های پرریسک تر را به جای جایگزین های باثبات تر انتخاب کند. با افق زمانی کوتاه تر، سرمایه گذاران ممکن است در مورد دارایی های سنتی خود مانند سهام و اوراق قرضه محافظه کارانه تر عمل کنند و ثبات را به ریسک ترجیح دهند. با این حال، در مورد املاک و مستغلات، سرمایه گذاری های کوتاه مدت ممکن است ریسک بیشتری نسبت به دارایی های بلند مدت داشته باشد.

انواع افق زمانی

اکثر سرمایه گذاران تمایل دارند اهداف مالی متعددی داشته باشند که می خواهند به آنها برسند. به عنوان یک سرمایه گذار، هنگام ساختن سبد سهام خود و جستجوی دارایی های متناسب با اهداف خود، از در نظر گرفتن تقویم سود می برید.

سه نوع مختلف دوره نگهداری عمومی برای تعیین طول افق زمانی وجود دارد: کوتاه مدت، میان مدت و بلند مدت.

افق سرمایه گذاری کوتاه مدت

افق کوتاه مدت به سرمایه گذاری هایی که انتظار می رود کمتر از پنج سال باشد ، اشاره دارد. به طور سنتی ، این نوع برای سرمایه گذاران که به بازنشستگی نزدیک می شوند ، مناسب است ، ممکن است در مهلت محکم به سرمایه نیاز داشته باشد ، یا از ریسک کمتری برخوردار هستند. در املاک و مستغلات تجاری ، این لزوماً صحیح نیست. سرمایه گذاری در املاک تجاری ، به ویژه مواردی که به مدت 3-5 سال برگزار می شود ، به طور بالقوه می تواند ریسک بیشتری را به وجود آورد اما همچنین می تواند بازده جامد را داشته باشد. دارایی های مختلف عملکرد متفاوتی دارند ، بنابراین به نفع هر سرمایه گذار است که هنگام انتخاب چه چیزی به سبد خرید خود ، این موضوع را در خاطر داشته باشد.

افق سرمایه گذاری میان مدت

این برای سرمایه گذاران است که انتظار دارند بیش از پنج سال و حداکثر ده سال روی دارایی های خود داشته باشند. مثالها شامل افرادی است که در یک خانه جدید یا افرادی که ممکن است بخواهند مبلغ پولی را که برای صندوق کالج پس انداز کرده اند ، پس انداز می کنند. استراتژی های میان مدت تمایل به تعادل بین دارایی های بالا و کم خطر دارند ، که به طور بالقوه می تواند از ثروت موجود بدون از دست دادن ارزش تورم محافظت کند ، در حالی که شاهد قدردانی سرمایه نیز هست.

افق سرمایه گذاری بلند مدت

سرمایه گذاران با استفاده از این استراتژی انتظار دارند سرمایه گذاری های خود را برای ده یا بیست سال ، گاهی اوقات حتی طولانی تر نگه دارند. یک نمونه مشهور صرفه جویی در بازنشستگی از طریق 401k است. هرچه زمان بیشتری داشته باشید ، به طور بالقوه می توانید با خطرات موجود در سبد سرمایه گذاری خود مقابله کنید. در املاک و مستغلات ، سرمایه گذاران بلند مدت ممکن است در ازای پاداش های بالقوه بیشتر خطرات بیشتری را به خود اختصاص دهند ، اما بسیاری به دنبال ثبات هستند.

مهم نیست که افق زمانی شما ، همانطور که در نزدیکی تاریخ هدف برای هدف مالی خود قرار دارید ، ممکن است به نفع شما باشد که شروع به تغییر ترکیب نمونه کارها به سمت دارایی های محافظه کارانه تر کنید تا خطر را به حداقل برسانید. البته ، افق زمانی و تحمل ریسک به شدت مرتبط است ، زیرا تمایل کلی یک سرمایه گذار به سمت ریسک پذیری بر نحوه ایجاد نمونه کارها خود تأثیر می گذارد.

چرا درک افق زمانی شما مهم است

این مهم است که افق زمانی خود را بدانید تا بتوانید به درستی یک استراتژی سرمایه گذاری را که اهداف شما را برآورده می کند ، تشریح کنید. یکی از بزرگترین اشتباهاتی که یک سرمایه گذار به طور بالقوه می تواند انجام دهد ، هم ترازی جدول زمانی اهداف آنها با انواع سرمایه گذاری آنها است. افق زمانی بازده سرمایه گذاری شما را در مقابل بازده سرمایه گذاری شما دیکته می کند.

برای نشان دادن آنچه منظور است ، این مثال را بگیرید. با داشتن یک افق زمانی کوتاه تر ، تمرکز شما احتمالاً به سمت حفظ سرمایه کج خواهد شد. شما می خواهید اطمینان حاصل کنید که سرمایه گذاری اولیه خود را به علاوه هر رشد حاصل می شود. اگر تا سال آینده به پول احتیاج دارید ، زمان زیادی برای رشد سرمایه گذاری خود وجود ندارد ، بنابراین فضای زیادی برای خطر از دست دادن آن ندارید. اگر افق زمانی شما طولانی تر است ، احتمالاً روی بازده سرمایه گذاری خود تمرکز خواهید کرد.

سرمایه گذاری های جایگزین و افق زمانی

کلاس های سرمایه گذاری جایگزین به طور کلی تمایل به غیرقانونی تر از سرمایه گذاری های سنتی مانند سهام و اوراق قرضه دارند. این بدان معناست که آنها به طور معمول برای آن دسته از سرمایه گذاران با یک استراتژی بلند مدت مناسب هستند. به عنوان مثال ، صندوق های سرمایه گذاری معمولاً حدود ده سال طول می کشد. این سرمایه گذاران مبلغ مشخصی از پول را به یک شرکت سرمایه گذاری سرمایه گذاری که از آن برای سرمایه گذاری در طی یک دهه آینده استفاده می کند ، همراه با سرمایه سایر مشارکت کنندگان.

املاک و مستغلات نمونه دیگری از یک سرمایه گذاری جایگزین است که ممکن است به یک افق بلند مدت نیاز داشته باشد ، اگرچه بیشتر خواص ممکن است خود را به افق های کوتاه مدت یا میان مدت وام دهند.

برای سرمایه گذاران با افق کوتاه مدت ، آنها احتمالاً می خواهند نقدینگی دارایی های خود را حفظ کنند. در نتیجه ، آنها فقط ممکن است بخواهند در املاک و مستغلات تجاری از طریق REIT معامله شده عمومی سرمایه گذاری کنند ، زیرا سهام را می توان خریداری و فروخته شد تقریباً مانند سهام. برخی دیگر ممکن است در آن مقطع زمانی بر سرمایه گذاری در معاملات با جریان نقدی محکم تمرکز کنند. برای کسانی که به پایان افق کوتاه مدت خود نزدیک می شوند ، آنها احتمالاً در دارایی های ایمن تر با درآمد پایدار و پتانسیل بیشتری برای حفظ سرمایه سرمایه گذاری می کنند.

سرمایه گذاران با افق میان مدت احتمالاً رویکرد سرمایه گذاری متنوع تری را دنبال می کنند. این ممکن است مانند سرمایه گذاری در محله هایی با اقتصادهای محلی قوی و بازارهای شغلی سالم باشد. آنها همچنین ممکن است به منظور بهبود ملک و سرمایه گذاری اصلی خود در کنار سود خود ، پس از تثبیت کامل این ملک ، سرمایه گذاری در دارایی های املاک و مستغلات ارزش افزوده را انتخاب کنند.

کسانی که یک افق طولانی مدت دارند ، به طور معمول بیش از 10 سال ، تمایل دارند بیشترین انعطاف پذیری را در سرمایه گذاری داشته باشند. دوره طولانی تر به سرمایه گذاران این امکان را می دهد تا سرمایه گذاری های بالقوه خطرناک را به نمونه کارها خود اضافه کنند ، مانند تحولات زمینی یا بازارهای ثانویه و سوم که نوید را نشان می دهند اما در حال حاضر به اندازه کافی پایدار نیستند. البته ، سرمایه گذار هوشمند هنوز هم با سرمایه گذاری در برخی از دارایی هایی که حداقل ریسک دارند ، مانند نمونه هایی که در افق های کوتاه و میان مدت استفاده می شود ، این امر را متعادل می کند.

عناصر بسیاری از املاک و مستغلات ، چه تجاری و چه مسکونی ، وجود دارد که مانع از این می شود که دارایی های املاک و مستغلات به همان اندازه سهام و اوراق قرضه سریع چرخش داشته باشند. یکی از این موارد نقص این نوع است. به ندرت می توان یک ملک را در یک لحظه به پول نقد فروخت. به عنوان یک سرمایه گذار ، این به نفع شما است که هنگام متنوع سازی دارایی های خود ، این موضوع را در خاطر داشته باشید و انتخاب کنید که برای متناسب با افق زمانی خود را درج کنید.

خطرات احتمالی

هر نوع سرمایه گذاری خطرات مختلفی را به همراه دارد و یک سرمایه گذار هنگام برنامه ریزی استراتژی مالی و سرمایه گذاری خود از در نظر گرفتن این موضوع بهره مند می شود. به همین دلیل مهم است که در نظر بگیرید که چگونه نمونه کارها خود را متناسب با افق زمانی خود متنوع می کنید. در اینجا برخی از خطرات که هنگام تصمیم گیری در مورد افق زمانی شخصی خود باید در نظر بگیرید.

خطر تورمی: این به این خطر اشاره دارد که به دلیل افزایش غیر منتظره در قیمت مصرف کننده ، ارزش واقعی یک دارایی کاهش می یابد. به عنوان مثال ، اوراق قرضه تمایل به تورم دارند ، به این معنی که یک سنبله غیر منتظره احتمالاً می تواند دستاوردهای مورد انتظار از این سرمایه گذاری را نفی کند.

ریسک نرخ بهره: افزایش غیر منتظره نرخ بهره می تواند برخی از سودهای سرمایه گذاری را تحت تأثیر قرار دهد. مانند ریسک تورمی ، این بیشتر در مورد انواع سرمایه گذاری "سنتی" مانند سهام و اوراق قرضه در نظر گرفته می شود. در صورت داشتن نرخ متغیر بدهی یک سرمایه گذاری ، این می تواند بر املاک و مستغلات نیز تأثیر بگذارد.

ریسک تجاری: این ریسکی است که یک شرکت ممکن است از بین برود یا ورشکسته شود و باعث شود سهام ، اوراق قرضه یا نوع سرمایه گذاری دیگری که توسط آن شرکت صادر می شود ، ارزش خود را از دست بدهد.

خطر پیش فرض: احتمال اینکه یک وام گیرنده نتواند بدهی های خود را بازپرداخت کند ، خطر پیش فرض در نظر گرفته می شود. این تمایل به صادرکنندگان اوراق بهادار دارد اما می تواند به سایر سرمایه گذاری های مبتنی بر بدهی نیز مراجعه کند.

ریسک بازار: همچنین به عنوان ریسک نوسانات شناخته می شود ، این به این احتمال اشاره دارد که ارزش یک سرمایه گذاری در اثر تصادفات بازار یا سایر رویدادهای جهانی تأثیر منفی خواهد گذاشت. از آنجا که بازارها تمایل دارند در دراز مدت به سمت بالا روند ، این نوع ریسک معمولاً بیشتر نگرانی برای افق های سرمایه گذاری کوتاه مدت و میان مدت باشد.

همه این موارد را می توان از طریق استراتژی های مختلفی از جمله متنوع سازی نمونه کارها یا انتخاب سرمایه گذاری های سنتی با رتبه بندی اعتبار بالا کاهش داد. دانستن افق زمانی شما می تواند به شما در انتخاب سرمایه گذاری مناسب و استراتژی کاهش ریسک مناسب متناسب با نیازهای شما کمک کند.

سرمایه گذاری در املاک و مستغلات تجاری

اگر یک سرمایه گذار به دنبال املاک و مستغلات تجاری هستید که اهداف سرمایه گذاری شما را برآورده می کند ، سرمایه گذاری با ما را در نظر بگیرید.

Avistone یک شرکت سهام خصوصی است که در خصوصیات سرمایه گذاری هتل و دارایی های صنعتی تخصص دارد. ما هتل هایی را در بازارهایی خریداری می کنیم که انتخاب برند ، نوسازی و تراز کردن با اپراتورهای واجد شرایط می تواند منجر به افزایش عملکرد ، محافظت از تورم و قدردانی سرمایه شود. سرمایه گذاری های ما در خواص صنعتی بر روی ویژگی های تثبیت شده ، چند مستاجر پارک های صنعتی و تجاری که از نظر استراتژیک در رشد بازارهای کلانشهر با نرخ اشغال بالا و محرک های اقتصادی قوی واقع شده اند ، متمرکز است.

از زمان تأسیس در سال 2013 ، ما 27 ویژگی صنعتی و مهمان نوازی را به دست آورده و مدیریت کرده ایم که بیش از 4. 1 میلیون فوت مربع از فضا را در کالیفرنیا ، جورجیا ، اوهایو ، ویرجینیا ، تگزاس و فلوریدا نشان می دهد. ما به هدف خود افتخار می کنیم تا بازده ، حمایت از تورم و قدردانی سرمایه بلند مدت را به مشتریان خود تحویل دهیم و سابقه موفقیت برای اثبات آن داشته باشیم. با تماس با ما از طریق فرم در وب سایت ما یا تماس با دفتر ما ، در مورد پیشنهادات ما بیشتر بدانید.

*افشای مهم:

این ارتباط فقط برای سرمایه گذاران معتبر در نظر گرفته شده است ، زیرا در قانون اوراق بهادار تعریف شده است و به عنوان پیشنهادی برای فروش یا درخواست پیشنهاد برای خرید هرگونه اوراق بهادار یا منافع مالکیت در نظر گرفته نشده است. نظرات و پیش بینی های بیان شده در اینجا فقط نظرات Avistone ، LLC ، از 24 فوریه 2023 است و در معرض تغییر است. نتایج واقعی ، وقایع آینده ، پیش بینی ها ، شرایط و وقایع متفاوت خواهد بود و با مواردی که در اینجا آمده است متفاوت خواهد بود ، و هیچ تضمینی وجود ندارد که نتایج مثبت یا موفق ، بیان یا ضمنی توسط سرمایه گذاران تحقق یابد. Avistone به طور خاص از هرگونه حق یا تعهدی مبنی بر ارائه بازده سرمایه گذار در سطوح پیش بینی شده خودداری می کند. رکورد آهنگ Avistone از سال 2013 تا دسامبر 2022 ؛هیچ تضمینی از نتایج آینده وجود ندارد. اطلاعات عملکرد پروژه های قبلی Avistone توسط شخص ثالث حسابرسی نشده است. معیارهای ضبط آهنگ منعکس کننده عملکرد متوسط وزن همه مشتریان ما است و هر سرمایه گذار دقیقاً همین بازده ها را تجربه نکرده است. همه و همه ارزیابی ها برای اهداف سرمایه گذاری باید در رابطه با یک یادداشت نهایی قرار دادن خصوصی ("PPM") در نظر گرفته شود. همه سرمایه گذاران آینده نگر به شدت تشویق می شوند که همه "عوامل خطر" را در PPM بخوانند. علاوه بر این ، برخی از اطلاعات اولیه ارائه شده در بالا حاوی "بیانیه های آینده نگر" به معنای قانون اصلاح دادرسی اوراق بهادار خصوصی در سال 1995 است. بیانیه های آینده نگر شامل خطرات و عدم قطعیت های بی شماری است و سرمایه گذاران نباید به عنوان پیش بینی آینده به آنها اعتماد کنندمناسبت ها. سرمایه گذاری در اوراق بهادار خصوصی حاوی درجه بالایی از ریسک است و اغلب دارای دوره های طولانی مدت است. آنها غیرقانونی هستند و ممکن است منجر به از بین رفتن اصل شود. استراتژی Avistone ممکن است به دلیل تأثیرات بیرونی بیرونی رخ ندهد.