توافق ایران امید ضعیفی به مشکلات بانکی ایران و آمریکا دارد

نیویورک، 22 ژوئیه (رویترز) - توافق هسته ای ایران در نهایت می تواند به هزاران ایرانی-آمریکایی که با تشریفات اداری، بسته شدن حساب ها، و حتی پیگرد کیفری برای انجام تراکنش های بانکی دست و پنجه نرم کرده اند، کمک کند، هرچند که به نظر می رسد این کمک به این زودی ها بعید به نظر می رسد.

با تشدید تحریم های واشنگتن بر تقریباً تمامی تجارت با ایران در سال های اخیر، نقل و انتقالات بانکی بین المللی که اکثر آمریکایی ها آن را بدیهی می دانند، برای تقریباً 500000 ایرانی-آمریکایی مقیم آمریکا به طور فزاینده ای با مشکل مواجه شده است.

ایرانی-آمریکایی ها و خانواده های آنها که به دنبال ارسال و دریافت حواله هستند، از دانشجویان دانشگاه های ایالات متحده که به پول شهریه از خانه نیاز دارند تا ایرانی-آمریکایی هایی که سعی در اسکان املاک والدین متوفی در ایران دارند، بسیار آسیب دیده اند.

رضا هدایتی، رادیولوژیست نیویورک که حتی یک سنت از درآمد حاصل از فروش اخیر یک خانه خانوادگی در ایران را ندیده است، می گوید: «پول من آنجاست، اما نمی توانم از آن استفاده کنم. هدایتی 70 ساله که در سال 1973 به آمریکا نقل مکان کرد، هنوز متوجه نشده است که چگونه این پول را از ایران خارج کند.

توافق تاریخی که هفته گذشته توسط ایران و شش قدرت بزرگ امضا شد، بارقه ای از امید را برای افرادی مانند هدایتی ایجاد می کند.

در نهایت برخی از محدودیت ها را برای تعامل با چندین بانک بزرگ ایرانی لغو خواهد کرد.

ممنوعیت تجاری ایالات متحده همچنان انتقال مستقیم بین بانک های ایالات متحده و ایران را غیرممکن می کند، اما این تغییر می تواند راه هایی را برای بانک های اروپایی یا خلیج فارس باز کند تا به عنوان واسطه برای انتقال پول بین اعضای خانواده در ایالات متحده و ایران عمل کنند.

منع تجارت ایالات متحده با ایران، امکان حواله های خانوادگی را فراهم می کند، اما این وجوه باید از طریق نهادهای مالی کشورهای ثالثی که با ایران معامله می کنند، ارسال شود.

با پابرجا ماندن طیفی از تحریم های غیرهسته ای ایالات متحده علیه ایران، بانک های بزرگ به شدت نسبت به معامله با موسسات ایرانی محتاط هستند. انتظار نمی رود خزانه داری ایالات متحده از تعیین کل بخش مالی ایران به عنوان «نگرانی اولیه پولشویی» بکاهد.

حدود 12 بانک عمدتا اروپایی، از جمله HSBC Holdings Plc و BNP Paribas، از سال 2009 تاکنون نزدیک به 14 میلیارد دلار جریمه ایالات متحده را برای رفع تحریم ها پرداخت کرده اند.

ایتان جی. فیش، دستیار سابق مدیر سیاست دفتر کنترل دارایی های خارجی وزارت خزانه داری آمریکا (OFAC) که بر تحریم ها نظارت می کند، گفت با این وجود، برخی موسسات مالی خارجی در نهایت می خواهند آب ها را آزمایش کنند.

فیش ، که اکنون وکیل Skadden ، Arps ، Slate ، Meagher & Flom LLP در واشنگتن است که به موسسات مالی توصیه می کند ، گفت: "این یک نوع روند ساخت و ساز خواهد بود اما فکر می کنم این اتفاق خواهد افتاد."

مبهم

برخی از معاملات ، مانند فروش ملک در ایران ، به مجوز از OFAC نیاز دارند که به طور معمول به فروشنده نیز اجازه انتقال درآمد را می دهد. وکلا می گویند که روند دریافت مجوز فروش می تواند شش ماه یا بیشتر طول بکشد و هزینه های قانونی می تواند از 2000 دلار به 12000 دلار برسد.

فرهاد آلاوی ، وکیل در واشنگتن که کمک می کند تا ایرانیان حواله را از ایران و از ایران تسهیل کنند ، گفت: "بسیاری از این معاملات که از نظر قانونی امکان پذیر هستند ، از نظر لجستیکی چالش برانگیز هستند."

OFAC بلافاصله به درخواست اظهار نظر پاسخ نداد.

آمریکایی های ایرانی بیشتر اوقات مجبورند در کشورهایی مانند ترکیه یا امارات متحده عربی برای انتقال پول بین ایران و ایالات متحده به مبدلهای غیررسمی ارز مراجعه کنند.

بسیاری از این موسسات همچنین توسط پولشویی ها و سایر شبکه های جنایی مورد استفاده قرار می گیرند و پرچم های قرمز را با افسران انطباق بانکی ، تنظیم کننده های ایالات متحده و دادستان ها بالا می برند.

چندین بانک بزرگ ایالات متحده که با رویترز تماس گرفته اند ، از جمله Bank of America Corp ، JPMorgan Chase & Co و Citigroup Inc از اظهار نظر در مورد چگونگی یا اینکه آیا آنها قصد دارند سیاست های خود را در مورد برخورد با ایران تغییر دهند ، خودداری کردند.

سالها مجازات برخی از آمریکایی های ایرانی را به خود جلب کرده است.

در یک مورد برجسته ، مأمورین فدرال در سال 2010 پس از دریافت حدود 3. 4 میلیون دلار از اعضای خانواده در ایران ، به خانه محمود رضا بانکی ، مهاجر ایرانی و شهروند ایالات متحده که برای مک کینزی و شرکت در نیویورک مشغول به کار بودند ، حمله کردند.

وی گفت که این پول ، که وی در مورد مالیات خود اعلام کرده و بخشی از آن برای خرید یک آپارتمان نیویورک استفاده کرده است ، ناشی از تسویه حساب طلاق مادرش است.

این 39 ساله با وثیقه محروم شد ، به جرم توطئه برای نقض قوانین تحریم ها محکوم شد و به 2-1/2 سال زندان محکوم شد. دادگاه تجدیدنظر در سال 2012 محکومیت را لغو کرد ، اما قبل از آنکه بانکی 22 ماه در زندان به سر برد.

بانکی ، که هنوز سابقه کیفری برای اظهارات دروغین دارد ، به رویترز گفت که در یک مقطع یک سلول امنیتی حداکثر را با یک قاتل محکوم به اشتراک گذاشته و هنوز در تلاش است تا کار را پیدا کند.

سخنگوی دادستان ایالات متحده در منطقه جنوبی نیویورک ، که تحت پیگرد قانونی بانکی قرار گرفت ، از اظهار نظر خودداری کرد.

بسیاری از آمریکایی های ایرانی به روش های کمتری از هم جدا شده اند.

به گفته شورای ملی آمریكای ملی واشنگتن مستقر در ایران و سایر آمریكایی های ایرانی ، برخی موفق شده اند پول خود را به حساب های آمریكایی خود بدست آورند ، فقط این حسابها را كه به طور یك جانبه توسط بانك های آمریكایی تعطیل شده اند ، از ترس از اجرای قوانین مجازات استفاده كنند.

Ehsan Lorafshar ، یک انسان شناس 38 ساله از نارنجی ، نیوجرسی ، گفت که وی در سال 2012 از ایران به ایالات متحده آمد تا مدرک کارشناسی ارشد در نیویورک را دنبال کند.

دو ماه بعد ، او فهمید که بانک مرکزی آمریکا حساب خود را منجمد کرده است ، با تعادل 18000 دلاری که خانواده وی به طور قانونی به وی منتقل شده اند.

وی گفت ، دو ماه بعد نزدیک به مأموریت ، بانک مرکزی آمریکا پول خود را به او بازگرداند ، اما از بازگشایی حساب خود خودداری کرد. بانک مرکزی آمریکا از اظهار نظر در مورد چگونگی یخ زدگی حساب خودداری کرد.(گزارش از سوزان بارولین ؛ ویرایش توسط چارلز لوینسون و استوارت گرودینگز) < Pan> برخی موفق شده اند به حساب های ایالات متحده خود پول بگیرند ، فقط این حساب ها را به طور یک جانبه توسط بانکهای آمریکایی که از اجرای قوانین مجازات می ترسند ، تعطیل کرده اند.-شورای ملی آمریکا مستقر در ایران و سایر آمریکایی های ایرانی.