سرمایه گذاری غیرفعال چیست؟

فهرست مطالب

سرمایه گذاری فعال چیست؟

سرمایه گذاری غیرفعال چیست؟

سرمایه گذاری فعال در مقابل سرمایه گذاری غیرفعال

انتخاب بین استراتژی سرمایه گذاری فعال یا غیرفعال

سرمایه گذاری فعال در مقابل سرمایه گذاری غیرفعال: تفاوت چیست؟

سرمایه گذاری فعال در مقابل سرمایه گذاری غیرفعال: تفاوت چیست؟

سرمایه گذاران فعال عموماً پرتفوی خود را مدیریت می کنند، در حالی که سرمایه گذاران منفعل ممکن است پرتفوی خود را از طریق استراتژی های سرمایه گذاری مدیریت شده بسازند.

استراتژی های سرمایه گذاری در اشکال مختلفی وجود دارند و می توانند متناسب با طیف وسیعی از شخصیت ها، ترجیحات و اهداف مالی سرمایه گذاران تنظیم شوند. به طور کلی، این استراتژی ها در یکی از دو دسته کلی قرار می گیرند: سرمایه گذاری فعال در مقابل سرمایه گذاری غیرفعال.

انتخاب یک استراتژی سرمایه گذاری به اهداف سرمایه گذار و همچنین راحتی و سطح ریسک آنها در بازار بستگی دارد. در اینجا نگاهی به تفاوت بین سرمایه گذاری فعال و غیرفعال و اینکه چرا سرمایه گذاران هر کدام از این استراتژی ها را انتخاب می کنند، می پردازیم.

سرمایه گذاری فعال چیست؟

همانطور که از نام آن پیداست، این نوع سرمایه گذاری نیازمند رویکرد فعال سرمایه گذاران است. سرمایه گذاری فعال شامل خرید و فروش مکرر سهام در تلاش برای شکست دادن بازار است. این همچنین به عنوان "زمان بندی بازار" شناخته می شود. در صورت موفقیت، سرمایه گذاران می توانند رشد بیشتری نسبت به بازار در یک دوره زمانی معین ایجاد کنند.

یک رویکرد فعال می تواند مزایای زیر را داشته باشد:

• شخصی سازی. سرمایه گذاری فعال به سرمایه گذاران اجازه می دهد تا مجموعه ای بسازند که دقیقاً مطابق با علایق، ترجیحات و علایق آنها تنظیم شده باشد. همچنین عوامل شخصی مانند تحمل ریسک (که در طول زمان تغییر می کند) و همچنین اهداف و اهداف بازگشتی را در نظر می گیرد.
• پاسخگویی. سرمایه گذاری فعال امکان پاسخ مناسب تری به تغییرات بازار را فراهم می کند. به عنوان مثال، در یک رکود شدید یا بحران مالی، یک سبد سرمایه گذاری فعال می تواند برای کاهش ریسک و قرار گرفتن در معرض تنظیم شود. سرمایه گذاران فعال همچنین ممکن است بتوانند فرصت های کوتاه مدت را متوجه شوند و معامله ای برای سرمایه گذاری انجام دهند.

با این حال، نکات منفی وجود دارد که باید در نظر گرفت.

• فرصت های بیشتر برای از دست دادن. اگرچه سرمایه گذاری فعال می تواند سودهای کوتاه مدت ارائه دهد، اما می تواند رویکرد بسیار پرنوسان تری برای سرمایه گذاری باشد و فرصت های بیشتری را برای ضرر ایجاد کند.
• به ندرت از معیارها فراتر می رود. اگرچه سرمایه گذاران ممکن است گاهی اوقات بتوانند با موفقیت از معیارهای بازار منفعل پیشی بگیرند، بعید است که بتوانند همیشه از آن معیارها بهتر عمل کنند.
• تلاش زیادسرمایه گذاران فعال باید خود را از خرید ، فروش و تحقیق در مورد سرمایه گذاری نگران کنند. از دست دادن یک حرکت عمده بازار می تواند یک درس گران باشد ، بنابراین سرمایه گذاران معمولاً به طور منظم تماشا می کنند و تغییراتی ایجاد می کنند.

سرمایه گذاران فعال به طور کلی پرتفوی های خود را از طریق یک حساب کارگزاری مدیریت می کنند. در آنجا ، آنها می توانند بر اساس شرایط فعلی بازار ، سرمایه گذاری های معامله شده عمومی را طبق دلخواه خریداری یا بفروشند.

سرمایه گذاری غیرفعال چیست؟

نیاز به حداقل تلاش روزانه دارد. برای بسیاری از سرمایه گذاران ، این می تواند به معنای خرید سهام یا بودجه و نگه داشتن سالها با هدف رشد بلند مدت باشد.

یک رویکرد مشترک سرمایه گذاری منفعل خرید صندوق های شاخص مانند S& P 500 است. این بازده سرمایه گذاری به طور کلی پایدار است ، البته کند. اگرچه سود تضمین نشده است ، اما میانگین بازده بورس تاریخی در سال حدود 7 ٪ در سال پس از تورم بوده است.

در اینجا برخی از مزایای دیگر که می توانند با یک رویکرد منفعل برای سرمایه گذاری همراه باشند:

• تلاش حداقلسرمایه گذاری منفعل به طور کلی کار کمتری نسبت به سرمایه گذاری فعال دارد. سرمایه گذاران منفعل ممکن است به سادگی "آن را تنظیم کرده و آن را فراموش کنند."آنها هنوز هم می توانند اوراق بهادار خود را برای اهداف جدید تنظیم و تنظیم کنند ، اما به طور معمول تغییرات زیادی ایجاد نمی کنند.
• به طور کلی خطر پایین تر. به طور کلی ، یک استراتژی سرمایه گذاری منفعل نسبت به یک استراتژی فعال خطرناک تر است ، زیرا تلاش نمی کند تا زمان بازار باشد. آنچه از سرمایه گذاران نیاز دارد ، صبر و زمان است.
• برخی شخصی سازیسرمایه گذاری های منفعل می تواند متناسب با ترجیحات خود یک سرمایه گذار باشد ، هرچند دقیقاً به اندازه سرمایه گذاری فعال معمولی نیست. به عنوان مثال ، سرمایه گذاران منفعل غالباً تصمیم به خرید صندوق های متقابل یا صندوق های مبادله ای (ETFS) می گیرند ، که برای مدیریت ریسک و تقویت رشد ، کل نمونه کارها از انواع سرمایه گذاری را ترکیب می کنند. این وجوه را می توان برای مواردی مانند تاریخ بازنشستگی هدف یا حتی منافع شخصی تنظیم کرد. با این حال ، این صندوق ها همان شخصی سازی مستقیم با خرید سهام شخصی یک شرکت خاص را ارائه نمی دهند.

با این حال ، یک روند نزولی بالقوه وجود دارد.

• به فرصت های کوتاه مدت توجه نمی شود. سرمایه گذاران منفعل ممکن است فرصت هایی را برای سودهای کوتاه مدت که از حرکات بازار یا روندها ناشی می شوند ، از دست دهند. بسیاری از سیستم عامل های مشاور و کارگزاری Robo (که سرمایه گذاران منفعل اغلب از آن استفاده می کنند) نیز تجارت سهام سهام را امکان پذیر نمی کنند.

سرمایه گذاران منفعل ممکن است از طریق یک حساب کارگزاری ، نمونه کارها خود را انتخاب کنند ، یک راه حل سرمایه گذاری مدیریت شده را انتخاب کنند ، یا از یک مشاور روبو استفاده کنند تا دائماً نظارت و تعادل سرمایه گذاری های خود را انجام دهند.

ماشین حساب سود مرکب رایگان تیتان را امتحان کنید تا ببینید که چگونه ترکیب می تواند بر بازده سرمایه گذاری شما تأثیر بگذارد.

سرمایه گذاری فعال در مقابل سرمایه گذاری غیرفعال

تفاوتهای مهمی وجود دارد که باید در هنگام سرمایه گذاری فعال در مقابل منفعل به خاطر بسپارید.

• سطح تلاش: شاید بارزترین تفاوت بین دو استراتژی سرمایه گذاری ، سطح انرژی و تلاش های دستی است که هر یک از آنها نیاز دارد. همانطور که نام آنها پیداست ، فعال است در حالی که منفعل منفعل است.
• میانگین در مقابل زمان بندی: سرمایه گذاری منفعل مربوط به میانگین است ، در حالی که سرمایه گذاری فعال مربوط به زمان بندی است. یک استراتژی سرمایه گذاری منفعل موضوعی است که قصد دارد رکودهای بازار را از بین ببرد و ضرر و زیان را با رشد با گذشت زمان متوسط کند. به طور کلی سرمایه گذاران نسبت به تغییرات هفتگی یا حتی ماهانه در بازار ، در عوض با تمرکز بر سالها (یا ده ها سال) روندها ، نگران نیستند. با این حال ، سرمایه گذاری های فعال همه چیز در مورد خرید کم و فروش زیاد است.
• نمای طولانی در مقابل کوتاه مدت: سرمایه گذاری منفعل معمولاً نمای طولانی را می گیرد. فعال معمولاً روی کوتاه مدت متمرکز است.

انتخاب بین استراتژی سرمایه گذاری فعال یا غیرفعال

بنابراین ، چگونه یک سرمایه گذار یک رویکرد را انتخاب می کند؟این به ترجیح شخصی می رسد. سرمایه گذاران ممکن است در صورت ترجیح یک رویکرد دست و پا ، مسیر منفعل را انتخاب کنند و به دنبال رشد پایدار طولانی مدت هستند در حالی که به طور بالقوه خطر و اثرات رکود بازار را کاهش می دهند. در صورت لذت بردن از یک فرآیند دستی ، دیگران ممکن است سرمایه گذاری فعال را ترجیح دهند. اگرچه این استراتژی غالباً بی ثبات تر است ، اما امکان شخصی سازی بیشتر نمونه کارها ، سرمایه گذاری های خاص در بازار را فراهم می کند و در صورت عدم زمان مناسب ممکن است بازده سریع تری را ارائه دهد.‍

در تیتان ، ما سرمایه گذاران ارزشمند هستیم: ما هدف ما مدیریت پرتفوی های خود با تمرکز مداوم بر اصول و چشم به پتانسیل رشد بلند مدت طولانی مدت است. سرمایه گذاری با تایتان آسان ، شفاف و مؤثر است.

امروز شروع کنید.

اطلاعات خاص موجود در اینجا از منابع شخص ثالث بدست آمده است. در حالی که از منابعی که معتقدند قابل اعتماد هستند ، تیتان به طور مستقل چنین اطلاعاتی را تأیید نکرده است و هیچ گونه نمایشی در مورد صحت اطلاعات یا مناسب بودن آن برای یک وضعیت خاص ارائه نمی دهد. علاوه بر این ، این محتوا ممکن است شامل تبلیغات شخص ثالث باشد. تایتان چنین تبلیغاتی را بررسی نکرده و هیچ محتوای تبلیغاتی موجود در آن را تأیید نمی کند.

این محتوا فقط برای اهداف اطلاعاتی ارائه شده است و نباید به عنوان مشاوره قانونی ، تجارت ، سرمایه گذاری یا مالیاتی به آنها اعتماد کرد. شما باید در مورد آن موارد با مشاوران خود مشورت کنید. مراجعه به هر اوراق بهادار یا دارایی های دیجیتالی فقط برای اهداف مصور است و توصیه یا پیشنهاد سرمایه گذاری را برای ارائه خدمات مشاوره سرمایه گذاری تشکیل نمی دهد. علاوه بر این ، این محتوا در نظر گرفته نشده است و برای استفاده توسط هیچ سرمایه گذار یا سرمایه گذاران آینده نگر در نظر گرفته نشده است ، و ممکن است در هنگام تصمیم گیری برای سرمایه گذاری در هر استراتژی مدیریت شده توسط تیتان ، تحت هیچ شرایطی مورد اعتماد قرار نگیرد. هرگونه سرمایه گذاری ذکر شده ، یا توصیف شده ، نماینده کلیه سرمایه گذاری ها در استراتژی های مدیریت شده توسط تیتان نیست ، و هیچ تضمینی وجود ندارد که سرمایه گذاری ها سودآور باشند یا اینکه سرمایه گذاری های دیگر در آینده دارای ویژگی ها یا نتایج مشابهی هستند.

نمودارها و نمودارهای ارائه شده در داخل فقط برای اهداف اطلاعاتی هستند و در هنگام تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری نباید به آنها اعتماد کنید. عملکرد گذشته نشانگر نتایج آینده نیست. محتوا فقط از تاریخ ذکر شده صحبت می کند. هرگونه پیش بینی ، تخمین ها ، پیش بینی ها ، اهداف ، چشم انداز و/یا نظرات بیان شده در این مواد بدون اطلاع قبلی تغییر می کند و ممکن است متفاوت باشد یا مغایر با عقاید بیان شده توسط دیگران باشد. لطفاً برای اطلاعات مهم بیشتر به صفحه حقوقی Titan مراجعه کنید.

شما همچنین ممکن است دوست داشته باشید

سرمایه گذاری فعال چیست؟

یک استراتژی سرمایه گذاری فعال باعث می شود که سرمایه گذاران دائماً درگیر شوند ، در شیفت های بازار تحصیل کنند و به طور مکرر خرید و فروش سهام را برای تلاش برای ضرب و شتم بازار انجام دهند.

در مورد استراتژی های فعال سرمایه گذاری چه چیزی باید بدانید

سرمایه گذاری فعال یک استراتژی خرید و فروش است که در آن سرمایه گذاران در تلاش برای دستیابی به رشد بیشتر از بازار وسیع تر در کوتاه مدت ، اقدامات مکرر را انجام می دهند.

برای مشتری شدن آماده هستید؟

وقت آن است که به ثروت خود آینده ای بدهید.

© کپی رایت 2023 Titan Global Capital Management USA LLC. کلیه حقوق محفوظ است.

Titan Global Capital Management USA LLC ("Titan") یک مشاور سرمایه گذاری است که در کمیسیون اوراق بهادار و بورس ("SEC") ثبت شده است. با استفاده از این وب سایت ، شما با Titan قبول و موافقت می کنیدشرایط استفادهوتسیاست حفظ حریم خصوصی. خدمات مشاوره سرمایه گذاری Titan فقط برای ساکنان ایالات متحده در حوزه های قضایی که تایتان در آن ثبت شده است در دسترس است. هیچ چیز در این وب سایت نباید به عنوان یک پیشنهاد، درخواست پیشنهاد یا مشاوره برای خرید یا فروش اوراق بهادار یا محصولات سرمایه گذاری در نظر گرفته شود. کارایی گذشته ضمانتی برای نتایج آینده نیست. هر بازده تاریخی، بازده مورد انتظار یا پیش بینی احتمال ماهیت فرضی دارد و ممکن است عملکرد واقعی آینده را منعکس نکند. دارایی های حساب و سایر اطلاعات ارائه شده فقط برای مقاصد توضیحی است و نباید به عنوان توصیه سرمایه گذاری در نظر گرفته شود. محتوای این وب سایت فقط برای مقاصد اطلاعاتی است و توصیف جامعی از خدمات مشاوره سرمایه گذاری تیتان نیست.

لطفا به Titan's مراجعه کنیدبروشور برنامهبرای اطلاعات مهم اضافیسرمایه گذاری های خاص برای همه سرمایه گذاران مناسب نیست. قبل از سرمایه گذاری، باید اهداف سرمایه گذاری خود و هر گونه هزینه ای که تایتان دریافت می کند را در نظر بگیرید. نرخ بازده سرمایه گذاری می تواند در طول زمان بسیار متفاوت باشد، به خصوص برای سرمایه گذاری های بلند مدت. زیان های سرمایه گذاری ممکن است، از جمله زیان احتمالی تمام مبالغ سرمایه گذاری شده، از جمله اصل سرمایه. خدمات کارگزاری توسط Titan Global Technologies LLC و Apex Clearing Corporation به مشتریان Titan ارائه می شود، هر دو کارگزار ثبت شده و اعضای FINRA/SIPC. برای اطلاعات بیشتر به ما مراجعه کنیدصفحه افشاگری. می توانید با مراجعه به سوابق این شرکت ها را بررسی کنیدFINRA's BrokerCheck.

محصولات مختلف شرکت سرمایه گذاری ثبت شده ("RIC") ارائه شده توسط خانواده های صندوق های شخص ثالث و شرکت های سرمایه گذاری در این پلت فرم در دسترس هستند. برخی از این محصولات RIC از طریق Titan Global Technologies LLC ارائه می شوند. سایر محصولات RIC توسط Titan به مشتریان مشاوره ارائه می شود. قبل از سرمایه گذاری در چنین محصولات RIC باید از اطلاعات تکمیلی خاص موجود برای هر محصول مشورت کنید. لطفاً برای اطلاعات بیشتر مهم به بروشور برنامه Titan مراجعه کنید.

برنامه جابجایی پول نقد با هماهنگی Apex Clearing Corporation از طریق Titan Global Technologies LLC در دسترس است. لطفا ببینیدwww. titan. com/legalبرای شرایط و ضوابط قابل اجرا و افشای مهم.

خدمات مشاوره ارزهای دیجیتال توسط Titan ارائه می شود. معاملات ارزهای دیجیتال توسط Apex Crypto LLC ارائه می شود. Apex Crypto یک کارگزار-فروشنده ثبت شده یا عضوی از آن نیستSIPCیا FINRAارزهای دیجیتال اوراق بهادار نیستند و FDIC یا FDIC نیستندSIPCبیمه شدهApex Crypto دارای مجوز برای فعالیت در فعالیت های تجاری ارز مجازی توسط وزارت خدمات مالی ایالت نیویورک است. خدمات اعدام و حضانت Cryptocurrency توسط Apex Crypto LLC (NMLS ID 1828849) از طریق توافق نامه صدور مجوز نرم افزاری بین Apex Crypto LLC و Titan Global Technologies LLC ارائه شده است. لطفاً اطمینان حاصل کنید که خطرات ناشی از آن را قبل از تجارت کاملاً درک کرده اید:www. apexcrypto. com/legal.

اطلاعات ارائه شده توسط پشتیبانی تایتان فقط برای اهداف آموزشی و عمومی آموزشی است و سرمایه گذاری یا مشاوره مالی نیست.

با تایتان تماس بگیریدsupport@titan. comبشر508 Laguardia Place NY ، NY 10012. < Pan> بیمه شده. Apex Crypto دارای مجوز برای فعالیت در فعالیت های تجاری ارز مجازی توسط وزارت خدمات مالی ایالت نیویورک است. خدمات اعدام و حضانت Cryptocurrency توسط Apex Crypto LLC (NMLS ID 1828849) از طریق توافق نامه صدور مجوز نرم افزاری بین Apex Crypto LLC و Titan Global Technologies LLC ارائه شده است. لطفاً اطمینان حاصل کنید که خطرات ناشی از آن را قبل از تجارت کاملاً درک کرده اید: