سرمایه گذاری در بازار سهام می تواند برای یک سرمایه گذار برای اولین بار دلهره آور و پیچیده به نظر برسد، اما لزومی ندارد که اینطور باشد. قرار دادن پول در بازارهای مالی رایج ترین راه برای آمریکایی ها برای ایجاد ثروت و پس انداز برای اهداف بلند مدت است. به همین دلیل، منابع متعددی برای کمک به سرمایه گذاری عاقلانه در این سفر وجود دارد.

اگرچه سرمایه گذاری نباید آنقدر که در رسانه ها به نظر می رسد پیچیده باشد، این بدان معنا نیست که نیازی به تحقیق و تمرین ندارد. اگر یک سرمایه گذار بدون بررسی مناسب تصمیم مالی بگیرد، احتمال اینکه آن سرمایه گذاری به سمت جنوب برود، بیشتر است.

برای کمک به سرمایه گذاران در تصمیم گیری هوشمندانه تر، در اینجا راهنمای مبتدی برای ایجاد یک برنامه سرمایه گذاری شخصی برای هر سنی، هر اندازه پورتفولیو وجود دارد.

چگونه عاقلانه پول سرمایه گذاری کنیم

1. تحمل ریسک خود را شناسایی کنید

برای سرمایه گذاری عاقلانه، یک سرمایه گذار باید با یک برنامه سرمایه گذاری شخصی شروع کند. این طرح باید شامل اهداف سرمایه گذاری شما، زمانی که می خواهید به آنها برسید و سطح آسایش شما با ریسک باشد. هر سرمایه گذاری چارچوب زمانی متفاوت، وضعیت مالی شخصی منحصر به فرد و اهداف متنوعی خواهد داشت. درک درستی از موقعیت خود در هنگام ایجاد استراتژی سرمایه گذاری بسیار مهم است.

تحمل ریسک یک سرمایه گذار معیاری است برای میزان ضرری که سرمایه گذار مایل است و آماده تحمل آن در پرتفوی خود است. به عبارت دیگر، به تمایل سرمایه گذار به ریسک در ازای پاداش اشاره دارد.

سه سطح عمده تحمل خطر وجود دارد:

1. محافظه کار
2. در حد متوسط
3. خشونت آمیز

سرمایه گذاران محافظه کار ریسک گریزترین هستند. آنها مایلند که نوسانات اندک یا بدون نوسانی را در پرتفوی خود بپذیرند و با بازدهی متوسط تر خوب هستند. به همین دلیل، آنها به طور کلی سرمایه گذاری هایی را هدف قرار می دهند که تضمین شده و نقدشوندگی بالایی دارند. اکثر سرمایه گذاران جدید محافظه کار هستند - آنها به سرمایه گذاری های پایدارتر پایبند هستند و به طور کلی به دلیل کمبود تجربه و همچنین ارزش خالص کمتر، پیشگیری از ضرر را در اولویت قرار می دهند.

سرمایه گذاران متوسط مایل به پذیرش ریسک برای سرمایه خود هستند، اما اغلب یک رویکرد متعادل با افق زمانی میانی (5 تا 10 سال) اتخاذ می کنند. ریسکی که سرمایه گذاران معتدل مایل به پذیرش آن هستند، اغلب استراتژیک است و درصد زیان آنها در ازای رشد متحمل می شوند. یک پرتفوی متوسط نسبت به سرمایه گذاران محافظه کار متنوع تر است، اما بین دارایی های مخاطره آمیز و ایمن متعادل است.

سرمایه گذاران تهاجمی معمولاً کسانی هستند که به اندازه کافی در بازار آگاه هستند تا خطرات محاسبه شده را ایجاد کنند. درک عمیق تر از اوراق بهادار و بازارها به سرمایه گذاران این امکان را می دهد تا وسایل نقلیه سرمایه گذاری بی ثبات تر را بر اساس گمانه زنی های بازار خریداری کنند ، که به طور بالقوه منجر به بازده بالاتر می شود. سرمایه گذاران تهاجمی هنوز هم احتمالاً می توانند پایه ای از سرمایه گذاری های کم خطر را حفظ کنند تا کل سرمایه گذاری اصلی آنها را به خطر نرسانند.

نحوه تعیین تحمل ریسک

تحمل ریسک فردی توسط پنج عامل تعیین می شود:

1. اهداف مالی - پس انداز بازنشستگی ، شهریه کالج ، پرداخت پیش پرداخت در خانه ، صندوق اضطراری ، تخم مرغ لانه و غیره. سرمایه گذاران باید از خودشان بپرسند که چه چیزی دوست دارند از این ثروت آینده استفاده کنند. برخی از سرمایه گذاران آزادی ارائه شده توسط سرمایه گذاری های مایع را ترجیح می دهند که امکان برداشت مداوم بدون مجازات را فراهم می کند. برخی دیگر مایل به جلوگیری از نقدینگی و اولویت بندی رشد مداوم در یک دوره طولانی هستند.
2. سن - به معنای کلی ، افراد جوان تر می توانند افق زمانی طولانی تری در سرمایه گذاری داشته باشند و بنابراین می توانند با افق زمانی کوتاه تر خطر بیشتری نسبت به سرمایه گذاران قدیمی تر به خود اختصاص دهند. با این حال ، تنها سن نباید عامل تعیین کننده باشد.
3. اندازه نمونه کارها - کسانی که دارای ارزش خالص بالاتری و درآمد یکبار مصرف بیشتر هستند ، معمولاً می توانند با سرمایه گذاری خود خطرات بیشتری را در پیش بگیرند.
4. افق زمانی - گرچه اغلب با سن همراه است ، اما افق زمانی به طور خاص با اهداف مالی خاص یک سرمایه گذار صحبت می کند. یک فرد جوان ممکن است برای کوتاه مدت سرمایه گذاری کند ، مانند تحصیلات خود یا پیش پرداخت. به همین ترتیب ، یک فرد مسن در صورت سرمایه گذاری در اعتماد به فرزندان یا نوه های خود می تواند سرمایه گذاری های بلند مدت را انجام دهد.
5. سطح/تجربه راحتی-احتمالاً شخصی که در تجارت است ، در مقایسه با شخصی که ده ها سال است یا شخصی که در صنعت مالی کار کرده است ، سرمایه گذاری های پرخطر را راحت تر انجام می دهد. در کنار تجربه ، اغلب با سرمایه گذاری های پیچیده و سوداگرانه ، سطح راحتی افزایش می یابد. از طرف دیگر ، برخی از افراد فقط نسبت به سایرین ریسک بیشتری دارند. راحتی فرد با ریسک همیشه باید در نظر گرفته شود.

دو عامل اصلی جدول زمانی و سطح راحتی است. گفته می شود ، حتی اگر با خطرات بزرگی راحت باشید اگر در یک جدول زمانی کوتاه (کمتر از 10 سال) کار می کنید ، نمونه کارها شما باید محافظه کارتر باشد زیرا زمان کمتری برای جبران خسارات احتمالی وجود دارد.

2. بودجه سرمایه گذاری خود را بدانید

هنگامی که یک حساب سرمایه گذاری را باز می کنید ، مهم است بدانید که چقدر پول مایل هستید و قادر به سرمایه گذاری هستید. اگرچه بودجه سرمایه گذاری اغلب با تحمل ریسک گره خورده است ، لزوماً نیست. بودجه سرمایه گذاری به طور خاص به میزان پولی است که شما می توانید ضمن حفظ سطح راحت نقدینگی ، سرمایه گذاری کنید.

روش های مختلفی برای تعیین بودجه وجود دارد ، اما ساده ترین گزینه استفاده از یک ابزار یا برنامه بودجه ریزی است. تعدادی ابزار رایگان به صورت آنلاین در دسترس است. این ابزارها اطلاعاتی را در مورد درآمد ، هزینه ها و تحمل ریسک یک سرمایه گذار برای کمک به تعیین بودجه سرمایه گذاری واقع گرایانه جمع آوری می کنند.

اگر بودجه سرمایه گذاری شما اندک است ، دلسرد نشوید. با شروع حتی 5 دلار در ماه می تواند یک سفر سرمایه گذاری طولانی و موفق را آغاز کند. یک سرمایه گذاری کوچک که برای مدت زمان طولانی نگهداری می شود ، بسیار سریعتر از آنکه در صورت نشستن به صورت نقدی یا حساب پس انداز نشسته باشد ، رشد می کند. این به دلیل علاقه مرکب است.

به عنوان مثال ، S& P 500 بازده سالانه 10. 5 ٪ دارد. اگر قرار بود 5 دلار در ماه به مدت 5 سال در صندوق شاخص S& P 500 سرمایه گذاری کنید ، آن دوره را با 378. 21 دلار پایان می دهید. اگر این مبلغ را با نرخ بازده 10. 5 ٪ به مدت 50 سال سرمایه گذاری کنید ، تراز پایان شما بیش از 55000 دلار خواهد بود.

3. تصمیم بگیرید که چقدر می خواهید تجارت کنید

پس از اهداف مالی خود ، می توانید در مورد مشخصات نحوه سرمایه گذاری خود تصمیم بگیرید. یک سرمایه گذار گزینه های زیادی را برای انتخاب دارد - از انتخاب نوع حساب به سیستم عامل تا محصولات سرمایه گذاری خاص. این تصمیمات می تواند توسط سرمایه گذار فردی با دقت مناسب انجام شود.

اگر یک سرمایه گذار به دنبال جهت بیشتر است ، بسته به میزان مشاوره و کمک به آنها ، سیستم عامل های بی شماری در دسترس است. بسیاری از سرمایه گذاران ترجیح می دهند که یک حرفه ای مالی پول خود را برای آنها سرمایه گذاری کند. مشاوران سرمایه گذاری می توانند گران قیمت باشند ، اما از زمان اتخاذ خدمات خودکار مدیریت نمونه کارها نیز می توانند مقرون به صرفه باشند: مشاوران ROBO.

بانک های سنتی و شرکت های سرمایه گذاری به طور کلی خدمات مدیریت اختیاری را ارائه می دهند که توسط یک مشاور مالی حرفه ای اداره می شود. مشاوران روبو از الگوریتم های رایانه ای برای ساخت و مدیریت اوراق بهادار سرمایه گذاری استفاده می کنند. مشاوران Robo در ارائه محصولات و خدمات متفاوت هستند و همه چیز را از تعادل اتوماتیک گرفته تا بهینه سازی مالیات ارائه می دهند. بیشتر آنها همچنین در صورت لزوم کمک انسانی ارائه می دهند.

4- یک حساب سرمایه گذاری را انتخاب کنید

برای شروع تجارت ، سرمایه گذاران باید یک حساب سرمایه گذاری ایجاد کنند. برای درک تفاوت ها ، فقط به انواع حساب های بانکی فکر کنید. بررسی ، پس انداز ، سی دی و حساب بازار پول همه اهداف مختلفی را ارائه می دهند. حساب های سرمایه گذاری یکسان هستند.

برخی از حساب ها برای مزایای مالیاتی انتخاب می شوند در حالی که برخی دیگر برای یک هدف مالی انتخاب می شوند. به عنوان مثال ، اگر در بازنشستگی سرمایه گذاری می کنید ، یک حساب بازنشستگی مانند 401 (k) یا سنتی یا Roth IRA هر دو به این منظور اعمال می شود. اگر در حال صرفه جویی در شهریه کالج هستید ، یک حساب 529 کانال مناسب خواهد بود. این جایی است که دانستن اهداف مالی شما در تعیین نحوه سرمایه گذاری مفید است.

5- ترکیبی مناسب از سرمایه گذاری ها را در نظر بگیرید

هنگام شروع سرمایه گذاری ، برخی از آنها فقط با یک حساب کارگزاری آنلاین شروع می شوند. این می تواند یک روش مفید برای قرار گرفتن در معرض کم هزینه در بازارها و شروع به یادگیری در مورد وال استریت باشد ، اما اگر می خواهید برای طولانی مدت سرمایه گذاری کنید ، کارشناسان توصیه می کنند دارایی های متنوع را ارائه دهند.

تنوع در کلاسهای دارایی می تواند به کاهش نوسانات نمونه کارها بر اساس شرایط بازار کمک کند. این امر به این دلیل است که دارایی های مختلف از نظر تاریخی بر اساس شرایط بازار بازده متفاوتی دارند. با سرمایه گذاری در چندین دسته ، یک سرمایه گذار اگر یک کلاس دارایی واحد شروع به سقوط کند ، خطر از دست دادن پول و بازده کلی را کاهش می دهد.

تخصیص دارایی برای برنامه ریزی مالی و تحقق اهداف سرمایه گذاری مهم است. تخصیص دارایی به عمل تقسیم یک سبد سرمایه گذاری در بین دسته های دارایی های مختلف مانند سهام و اوراق قرضه اشاره دارد.

6. محصولات سرمایه گذاری را انتخاب کنید

مشاوره سرمایه گذاری زیادی به صورت آنلاین وجود دارد که می تواند انتخاب سرمایه گذاری های فردی را بسیار زیاد کند. این مهم است که هنگام انتخاب سرمایه گذاری که باید بر اساس اهداف و تحمل ریسک انتخاب شود ، در نظر داشته باشید. اطلاعات بیشتر در مورد نحوه متنوع سازی یک نمونه کارها سرمایه گذاری را در اینجا بخوانید.

انواع مشترک سرمایه گذاری ها عبارتند از:

• سهام-سهم فردی از مالکیت در یک شرکت با تجارت عمومی.
• اوراق قرضه - ابزارهای بدهی که به یک شرکت یا دولت اجازه می دهد سرمایه را وام بگیرد و پرداخت های منظم بهره را به سرمایه گذاران بازپرداخت کند. وام گیرنده سپس اصلی را در تاریخ بلوغ تعیین شده برمی گرداند. قیمت اوراق قرضه با نرخ بهره رابطه معکوس دارد.
• صندوق های متقابل و صندوق های مبادله ای (ETFS)-وجوه به یک سرمایه گذار اجازه می دهد تا به طور همزمان مجموعه ای از سهام ، اوراق قرضه یا سایر سرمایه گذاری ها را خریداری کند. وجوه توسط متخصصان مالی اداره می شود که سرمایه گذاران را برای انتخاب سهام جداگانه از قلاب خارج می کند. صندوق های متقابل با جمع آوری پول و خرید سبد وسایل نقلیه که با هدف صندوق هماهنگ است ، تنوع ایجاد می کنند. وجوه را می توان به طور فعال یا منفعلانه مدیریت کرد.
• املاک و مستغلات - بزرگترین کلاس دارایی در جهان ، املاک و مستغلات به عنوان راهی برای متنوع سازی نمونه کارها شما به دور از سرمایه گذاری های سنتی دیده می شود. سرمایه گذاری در املاک و مستغلات می تواند به معنای خرید ملک برای اجاره به اصول یا سرمایه گذاری در REITS باشد. REITS به عنوان صندوق های متقابل املاک و مستغلات عمل می کند.
• دارایی های سخت - دارایی های سخت مانند کالاها ، کلکسیون ها و هنرهای زیبا همگی روشهای مفیدی برای متنوع سازی سبد سرمایه گذاری شما هستند. برخی از سرمایه گذاران دارایی سخت سرمایه گذاری را بر اساس احساسات شخصی انتخاب می کنند. اگرچه مهم است که اجازه ندهید احساسات برنامه سرمایه گذاری شما را دیکته کنند ، اما می تواند برای سرمایه گذاران لذت بخش باشد که می توانند بر اساس منافع شخصی تصمیم گیری کنند. اطلاعات بیشتر در مورد سرمایه گذاری Passion و نحوه انجام آن را در اینجا بخوانید.

قبل از سرمایه گذاری یک وسیله نقلیه سرمایه گذاری را درک کنید

ممکن است یک گزینه سرمایه گذاری وجود داشته باشد که مطبوعات زیادی را به خود اختصاص دهد و باعث افزایش سرمایه گذاری شود. پیوستن به جمعیت می تواند وسوسه انگیز باشد ، اما حتماً همیشه درک کنید که یک سرمایه گذاری قبل از خرید چگونه کار می کند.

برخی از سهام سود سهام دوره ای را به سهامداران می پردازند ، برخی دیگر این کار را نمی کنند. اوراق قرضه می تواند در سررسید ، برنامه پرداخت و عملکرد متفاوت باشد. برخی از وجوه دارای دوره های قفل متفاوت ، حداقل های مختلف یا سایر خصوصیات متفاوت هستند.

خوشبختانه ، تعدادی از منابع رایگان در دسترس سرمایه گذاران برای اطلاع از ویژگی های محصول وجود دارد. اگر یک سرمایه گذاری هنوز گیج کننده است ، همیشه می توانید با یک برنامه ریز مالی کار کنید و کار کنید.

برای شروع سرمایه گذاری آماده هستید؟

ما می دانیم که سرمایه گذاری می تواند سر شما به خصوص برای سرمایه گذاران جدید سخت باشد. اگر می خواهید اطمینان حاصل کنید که پول عاقلانه سرمایه گذاری می کنید ، باید درک کنید که چه کاری انجام می دهید.

MasterWorks اولین سکویی است که امکان سرمایه گذاری در هنر تراشه آبی از هنرمندانی مانند Basquiat و Banksy را فراهم می کند. تیم های تحقیق و خرید پیشرو در صنعت این شرکت از داده های اختصاصی و تخصص بازار هنر برای تهیه مجموعه ای از آثار نمادین هنر معاصر استفاده می کنند.

MasterWorks انتظار دارد در سال 2022 بیش از 1 میلیارد دلار هنر خریداری کند و آن را به بزرگترین خریدار در بازار هنر امروز تبدیل کند. MasterWorks فقط در هنر معاصر آبی تراشه سرمایه گذاری می کند و دسترسی به سرمایه گذاری هنرهای زیبا را دموکراتیک می کند.

این ماده فقط برای اهداف اطلاعاتی ارائه شده است و نباید به عنوان مشاوره سرمایه گذاری به آن اعتماد کرد.

MasterWorks یک شرکت fintech است که در حال دموکراتیک بازار هنر است. سرمایه گذاران ما قادر به سرمایه گذاری کسری در آثار هنری 1 میلیون دلاری توسط برخی از مشهورترین و به دنبال هنرمندان جهان هستند.

اخیر

گرایش

1. چه کسی از تورم سود می برد؟7 برنده و بازنده بزرگ 5. 7K بازدید
2. راهنمای مبتدی برای سرمایه گذاری در نمایشگاه 1. 1K
3. با 10K پس انداز چه کاری باید انجام دهم؟نمایش 0. 9k
4. کلکسیون های روند در سال 2023 765 بازدید
5. MasterWorks سؤالات متداول 637 بازدید

این وب سایت حاوی اظهارات خاص آینده نگر است که در معرض خطرات و عدم قطعیت های مختلف قرار دارد. اظهارات آینده نگر به طور کلی با استفاده از اصطلاحات آینده نگر مانند "می" ، "اراده" ، "باید" ، "پتانسیل" ، "قصد" ، "انتظار" ، "چشم انداز" ، "جستجوی" ، "پیش بینی" قابل شناسایی است.، "تخمین ،" تقریباً "،" باور "،" می تواند "،" پروژه "،" پیش بینی "یا سایر کلمات یا عبارات مشابه. اظهارات آینده نگر مبتنی بر فرضیات خاص است ، بحث در مورد انتظارات آینده ، توصیف برنامه ها و استراتژی های آینده یا بیان سایر اطلاعات آینده نگر. توانایی ما در پیش بینی وقایع ، اقدامات ، برنامه ها یا استراتژی های آینده ذاتاً نامشخص است و نتایج واقعی می تواند از نظر مادی با موارد مندرج در بیانیه های آینده نگر ما متفاوت باشد. به شما هشدار داده شده است که به هیچ یک از این اظهارات آینده نگر اعتماد نکنید.

ما "آبها" را تحت مقررات تحت قانون اوراق بهادار سال 1933 آزمایش می کنیم. اطلاعات موجود در وب سایت Masterworks. io توسط MasterWorks بدون مراجعه به نیازهای سرمایه گذاری کاربر خاص یا وضعیت مالی تهیه شده است. سرمایه گذاران بالقوه قبل از انجام هرگونه سرمایه گذاری در ارائه خدمات MasterWorks ، با مشاوران حرفه ای مالیات ، حقوقی و مالی تشویق می شوند. تمام سرمایه گذاری ها شامل ریسک هستند ، از جمله خطر از دست دادن همه سرمایه های سرمایه گذاری شده شما. لطفاً قبل از تصمیم گیری برای سرمایه گذاری ، اهداف سرمایه گذاری ، خطرات ، هزینه های معامله و سایر هزینه های مربوط به یک سرمایه گذاری را با دقت در نظر بگیرید. تنوع و تخصیص دارایی ، سود یا تضمین در برابر ضرر را تضمین نمی کند. تصمیمات سرمایه گذاری باید براساس اهداف شخصی ، افق زمانی و تحمل ریسک باشد.

مواد ما ممکن است شامل درصد قدردانی تاریخی باشد که مبتنی بر فروش حراج های عمومی است و روندهای قیمت تاریخی را منعکس می کند. چنین اطلاعاتی در نظر گرفته نشده است که نشانگر بازده هایی باشد که در این دوره ها در سهام MasterWorks حاصل می شود. هزینه ها ، هزینه ها و سایر عوامل باعث ایجاد تفاوت های قابل توجهی بین عملکرد یک سرمایه گذاری در سهام MasterWorks و نرخ تقدیر از آثار هنری تاریخی خواهد شد.

روند قیمت گذشته نشانگر روند قیمت های آینده نیست و در نظر گرفته نمی شود که یک پروفسی برای عملکرد آینده تاریخی یا پیش بینی شده از هرگونه اثر هنری خاص یا سهام MasterWorks باشد. همچنین ، مواد ما ممکن است مقایسه ای بین عملکرد قیمت تاریخی بخشی از بازار هنر و سایر کلاسهای دارایی سرمایه گذاری مانند سهام ، اوراق بهادار ، املاک و مستغلات و سایر موارد ارائه شود. تفاوتهای مهمی بین هنر و سایر کلاسهای دارایی وجود دارد. برای اطلاعات بیشتر ، به افشای مهم مراجعه کنید.

با استفاده از این وب سایت ، شما شرایط استفاده و خط مشی رازداری را می پذیرید. برای اطلاعات بیشتر به شما تشویق می شود تا افشای مهم را مرور کنید.

* هیچ تضمینی برای سود وجود ندارد و سرمایه گذاری شامل خطر ضرر است.

MasterWorks توسط SEC ، سازمان تنظیم مقررات صنعت مالی (FINRA) یا هر مرجع نظارتی مالی یا مجوز برای ارائه هرگونه مشاوره یا خدمات مالی ، به عنوان نمایندگی کارگزار یا مشاور سرمایه گذاری ثبت نشده ، مجوز یا نظارت ندارد.

اطلاعات موجود در اینجا نه پیشنهادی برای و نه درخواست علاقه به هرگونه پیشنهاد اوراق بهادار خاص را تشکیل نمی دهد. برای هر پیشنهادی پیشنهادی مطابق بیانیه پیشنهادی که هنوز توسط SEC واجد شرایط نبوده است ، هیچ پولی یا ملاحظه دیگری درخواست نمی شود و در صورت ارسال در پاسخ ، پذیرفته نمی شود. هیچ پیشنهادی برای خرید اوراق بهادار قابل قبول نیست و هیچ بخشی از قیمت خرید را نمی توان دریافت کرد تا زمانی که بیانیه پیشنهادی برای چنین پیشنهاداتی توسط SEC واجد شرایط باشد ، هرگونه پیشنهاد ممکن است بدون تعهد یا تعهد از هر نوع ، در آن پس گرفته شود یا ابطال شود. هر زمان قبل از اطلاع از پذیرش پس از تاریخ صلاحیت. نشانه ای از علاقه شامل هیچ تعهدی و تعهد به هیچ وجه نیست. ارائه بخشنامه هایی برای پیشنهادات MasterWorks در اینجا موجود است.

Masterworks. io ، LLC در خیابان 225 لیبرتی 29 طبقه ، نیویورک ، نیویورک 10281 واقع شده است. برای هر پیشنهادی پیشنهادی مطابق بیانیه پیشنهادی که هنوز توسط SEC واجد شرایط نبوده است ، هیچ پولی یا ملاحظه دیگری درخواست نمی شود و در صورت ارسال در پاسخ ، پذیرفته نمی شود. هیچ پیشنهادی برای خرید اوراق بهادار قابل قبول نیست و هیچ بخشی از قیمت خرید را نمی توان دریافت کرد تا زمانی که بیانیه پیشنهادی برای چنین پیشنهاداتی توسط SEC واجد شرایط باشد ، هرگونه پیشنهاد ممکن است بدون تعهد یا تعهد از هر نوع ، در آن پس گرفته شود یا ابطال شود. هر زمان قبل از اطلاع از پذیرش پس از تاریخ صلاحیت. نشانه ای از علاقه شامل هیچ تعهدی و تعهد به هیچ وجه نیست. ارائه بخشنامه هایی برای پیشنهادات MasterWorks در اینجا موجود است.