معاملات گزینه: تماس حاشیه چیست؟و چگونه می توانید از گرفتن آن خودداری کنید؟

هرچه بیشتر در سرمایه گذاری شرکت می کنید ، به ناچار شرایطی مانند گزینه ها ، تماس های حاشیه ای و معاملات حاشیه را خواهید شنید. اگر تازه وارد سرمایه گذاری هستید ، این شرایط می تواند ارعاب کننده به نظر برسد ، بنابراین ما تمام تلاش خود را برای ساده کردن آنها با توضیحات عملی برای سرمایه گذاران انجام خواهیم داد.

بسیاری از سرمایه گذاران یک حساب حاشیه را باز می کنند تا بتوانند در حاشیه سرمایه گذاری کنند ، به این معنی که برای خرید اوراق بهادار خاص از یک کارگزار وام می گیرند. خرید در حاشیه می تواند سود بالقوه را بزرگ کند ، اما می تواند ضررهای احتمالی را نیز بزرگ کند.

این خطر تجارت حاشیه است و می تواند منجر به تماس های حاشیه ای شود ، به خصوص در مواقع نوسانات شدید بازار. ما می خواهیم به تعریف یک تماس حاشیه ای و کارهایی که می توانید انجام دهید برای جلوگیری از دریافت یکی از گزینه های تجارت بپردازیم.

تجارت تضمینی چیست؟

قبل از بحث در مورد تماس های حاشیه ای ، اجازه دهید به طور کلی به تجارت حاشیه نگاه کنیم. هنگامی که در حاشیه خرید می کنید یا تجارت حاشیه را شروع می کنید ، برای خرید اوراق بهادار از کارگزار سهام خود وام می گیرید. هنگامی که یک حساب حاشیه را با یک کارگزاری سرمایه گذاری باز می کنید ، می توانید اوراق بهادار (سهام ، اوراق قرضه ، ETF) را با ترکیبی از پول و پول خود که توسط کارگزار وام گرفته شده خریداری کنید.

پولی که برای سرمایه گذاری وام می گیرید ، حاشیه نامیده می شود. این حاشیه به شما امکان می دهد پول بیشتری را در اوراق بهادار سرمایه گذاری کنید. این بدان معنی است که اگر قیمت سهم افزایش یابد و شما موفق به فروش بالاتر شوید ، می توانید سود بالقوه خود را افزایش دهید. اما شما همچنین خطر کاهش امنیت را در ارزش و هیچ راهی برای بازپرداخت پولی که وام گرفته اید ، ندارید.

توجه داشته باشید که اگر حساب حاشیه شما بیش از حد کاهش می یابد و شما قادر به دیدار با حاشیه نیستید ، کارگزار سهام شما ممکن است اوراق بهادار شما را بدون اجازه شما و بدون توجه به استراتژی های مالیاتی بفروشد. در حالی که به طور معمول دو تا پنج روز فرصت دارید تا موقعیت را اداره کنید ، مطمئناً نمی خواهید کارگزار را با از دست دادن مهلت آزمایش کنید.

تلاش در مورد کیت Active Indexer Q. AI |Q. AI - یک شرکت Forbes

تماس حاشیه چیست؟

یک تماس حاشیه زمانی اتفاق می افتد که ارزش یک سرمایه گذاری در یک حساب کارگزاری زیر یک سطح خاص قرار می گیرد ، به نام حاشیه تعمیر و نگهداری. دارنده حساب موظف است برای رسیدن به سطح حاشیه مورد نیاز ، وجوه اضافی یا اوراق بهادار را واریز کند.

یک تماس حاشیه اساساً به این معنی است که کارگزار شما از شما می خواهد بودجه بیشتری کمک کنید یا اوراق بهادار موجود خود را برای تأمین نیاز تعمیر و نگهداری بفروشید. این معمولاً پس از کاهش ارزش اوراق بهادار در حساب شما انجام می شود. اگر عمل نکنید ، کارگزار ممکن است دارایی های شما را بفروشد تا حساب شما را به حالت خوبی برگرداند.

شما قادر نخواهید بود اوراق بهادار بیشتری را از طریق حساب کارگزاری خود خریداری کنید ، مگر اینکه الزامات تماس حاشیه ای را برآورده کنید.

چرا تماس های حاشیه ای وجود دارد؟

یک تماس حاشیه معمولاً زمانی اتفاق می افتد که دوره ای از نوسانات شدید در بورس وجود داشته باشد. در اینجا برخی از موقعیت ها وجود دارد که می تواند به یک تماس حاشیه منجر شود.

• نوسانات بازار. هنگامی که نوسانات زیادی در بازار وجود دارد ، قیمت اوراق بهادار تمایل به نوسان دارد و ممکن است با مقدار قابل توجهی ارزش داشته باشد.
• حساب شما در حال از دست دادن پول است ، احتمالاً به دلیل تجارت بد. در یک دنیای کامل ، ما همیشه کم می خریدیم و می فروختیم. از آنجا که ما به سال 2022 می رویم ، ممکن است فکر کنید که در حال خرید کوتاه هستید و مشتاقانه منتظر دیدن امنیت 50 ٪ دیگر تا پایان سال هستید.

نکته ترسناک در مورد تماس های حاشیه این است که آنها معمولاً در دوره های نوسانات بازار اتفاق می افتد. این ممکن است به معنای فروش اوراق بهادار شما با قیمت حتی پایین تر از حد معمول برای تأمین اعتبار حساب باشد.

وقتی به سهام کاروانا نگاه کردیم ، دیدیم که چگونه در یک مقطع زمانی سهام 98 ٪ کاهش یافته است. کسانی که در طول سال سهام این شرکت را در حاشیه خریداری کرده بودند ، فکر می کردند که به دلیل نوسانات زیاد ، احتمالاً با تماس های حاشیه ای برخورد خواهد کرد. در حالی که این فقط یک نمونه است ، شما می توانید تقریباً از هر امنیتی از سال 2022 نگاه کنید و ببینید که سرمایه گذاری در بازار سهام سال سختی بود ، چه رسد به وام برای سرمایه گذاری.

چگونه می توانید از تماس های حاشیه ای هنگام تجارت جلوگیری کنید؟

به طور کلی ، هنگام تجارت باید یک حساب حاشیه داشته باشید. شما یا می خواهید از برخورد با تماس های حاشیه ای به طور کلی خودداری کنید یا تمام تلاش خود را برای آماده سازی برای یکی انجام دهید.

چگونه می توانید از تماس حاشیه جلوگیری کنید؟

• پول اضافی در دسترس داشته باشید. مهم است که در صورت بروز اتفاقی ، پولی برای واریز در حساب حاشیه خود داشته باشید.
• سرمایه گذاری های خود را متنوع کنید. شما می توانید با تنوع اوراق بهادار که تجارت می کنید ، نوسانات حساب حاشیه خود را محدود کنید.
• حساب خود را کنترل کنید. سرمایه گذاری های خود و حساب خود را پیگیری کنید تا برای هر اتفاقی که ممکن است آماده شود.

آیا تجارت حاشیه خطرناک است؟

در هر زمان که برای سرمایه گذاری پول وام می گیرید ، ریسک قابل توجهی را به خود اختصاص می دهید. در طول رشد اقتصادی ، به راحتی می توان به میزان سرمایه گذاری قدردانی کرد.

با این حال ، هنگامی که رکود اقتصادی در اقتصاد وجود دارد ، ما شاهد کاهش ارزش حتی بزرگترین شرکت ها به دلیل فروش گسترده در بازار سهام هستیم. از آنجا که افزایش تورم در سال گذشته بر اقتصاد تأثیر گذاشت ، فدرال رزرو تصمیم گرفت با یک کمپین افزایش نرخ تهاجمی مقابله کند. نتیجه فروش گسترده بازار سهام در طول سال بود. این امر باعث ایجاد استراتژی های پیشرفته سرمایه گذاری مانند معاملات حاشیه به ویژه ریسک پذیر شد و بسیاری از افراد مقادیر قابل توجهی از سرمایه خود را از دست دادند.

در سال 2021 ، Robinhood به دلیل اتهاماتی که کارگزاری باعث خسارات "گسترده و قابل توجه" به مشتریان خود شد ، نزدیک به 70 میلیون دلار توسط اداره تنظیم مقررات صنعت مالی (FINRA) جریمه شد. FINRA ادعا كرد كه Robinhood اطلاعات نادرست و گمراه كننده در مورد مباحث مالی پیچیده مانند تجارت در حاشیه را گسترش داده است.

بسیاری از سرمایه گذاران که نباید خطر معاملات گزینه ها را در نظر بگیرند ، توسط Robinhood برای آن تأیید شدند. FINRA دریافت که اطلاعات دروغین از Robinhood باعث شده است که مشتریان بیش از 7 میلیون دلار از دست بدهند.

چه چیز دیگری لازم است بدانید؟

سرمایه گذاری در بورس سهام در حاشیه خطرات زیادی را به همراه دارد و اگر می خواهید برای یک هدف مهم یا در صورت تحمل ریسک نسبتاً کم ، پس انداز کنید ، توصیه نمی شود. به عنوان مثال ، شما ممکن است بخواهید پولی را که می خواهید برای عروسی خود استفاده کنید یا اولین خانه خود را از طریق این استراتژی خریداری کنید سرمایه گذاری کنید.

چه اتفاقی می افتد که سهام خریداری شده در حاشیه را می فروشید؟

درست مثل وقتی خانه خود را می فروشید ، اولین کاری که باید انجام دهید استفاده از درآمد حاصل از فروش خود برای پرداخت کارگزاری با پولی است که وام گرفته اید. پس از آن پول خود را می گیرید ، با فرض اینکه توانستید سود کسب کنید.

حاشیه نگهداری چیست؟

این حداقل مبلغی است که یک سرمایه گذار پس از خرید باید در حساب حاشیه خود نگه دارد. اگر حساب شما در زیر این سطح قرار بگیرد ، یک تماس حاشیه ای ایجاد می شود و شما نیاز به واریز وجوه اضافی یا فروش سرمایه گذاری دارید.

FINRA دستور می دهد که سرمایه گذاران حداقل 25 ٪ از ارزش کل اوراق بهادار خود را هنگام شرکت در معاملات حاشیه حفظ کنند. برخی از کارگزاران نیاز به نگهداری بالاتری دارند ، تا 30 ٪ یا 40 ٪.

چه مقدار حاشیه به عنوان مقدار ایمن در نظر گرفته می شود؟

هیچ مبلغ مشخصی وجود ندارد که برای وام و سرمایه گذاری ایمن باشد زیرا همه ما شرایط مالی مختلفی داریم. حتماً این احتمال را در نظر داشته باشید که ممکن است با تجارت حاشیه خود پول خود را از دست بدهید و ممکن است با پرداخت وام اولیه از کارگزار گیر بیفتد.

بیایید بگوییم که شما برای سرمایه گذاری 5000 دلار در سهام که فکر می کنید یک شرط قوی است ، وام می گیرید - اگر حساب کاهش یابد و یک تماس حاشیه دریافت کنید ، باید حساب را تأمین کنید یا ضرر کنید. راهی برای فروش این سرمایه گذاری باید پیدا شود. سپس شما باید نگران پرداخت وام حاشیه خود با هرگونه علاقه یا هزینه ای باشید که کارگزار خود را انتخاب می کند.

چگونه باید سرمایه گذاری کنید؟

در حالی که داستانهای موفقیت زیادی در مورد افرادی وجود دارد که از تجارت حاشیه بازده خوبی گرفته اند ، اما برای ضعف قلب یا مبتدیان نیست.

اگر مطمئن نیستید که چگونه باید پول خود را سرمایه گذاری کنید ، Q. ai می تواند کمک کند. هوش مصنوعی ما بازارها را برای بهترین سرمایه گذاری برای همه تحمل های ریسک و شرایط اقتصادی از بین می برد. سپس ، آنها را به کیت های سرمایه گذاری آسان که باعث می شود سرمایه گذاری ساده و استراتژیک باشد ، بسته بندی می کند.

بهترین بخش این است که مهم نیست که در کدام صنعت سرمایه گذاری کنید ، می توانید در هر زمان محافظت از نمونه کارها را برای محافظت از سود خود فعال کنید و ضررهای خود را به حداقل برسانید.

برای دسترسی به استراتژی های سرمایه گذاری با قدرت AI ، امروز Q. Ai را بارگیری کنید.