چگونه در سال 2023 مجوز فارکس را بدست آوریم؟

فارکس یک بازار مالی بین المللی است که در سال 1976 تأسیس شده است ، جایی که ارزها رد و بدل می شوند. فارکس نقش مهمی در عملکرد اقتصاد جهانی و اطمینان از تبادل سرمایه بین کشورهای مختلف دارد. معاملات فارکس شامل بانکهای مرکزی کشورهای مختلف ، شرکتهایی است که مشاغل بین المللی ، بانکهای تجاری ، کارگزاران ، سرمایه گذاران و بازرگانان را انجام می دهند (دلالان).

یکی از مهمترین استانداردهای ارزیابی برای معامله گران فارکس هنگام انتخاب کارگزار فارکس ، وضعیت کارگزار است ، خواه مجوز مناسب داشته باشد و چه نهاد نظارتی تنظیم شده است. کارگزارانی که بدون آیین نامه فعالیت می کنند ، این کار را به صلاحدید خود انجام می دهند و بودجه مشتریان خود را در معرض خطر قرار می دهند.

فعالیت ارزی توسط بسیاری از سازمان ها در کشورهای مختلف تنظیم می شود. برخی از کارگزاران فارکس مجوز محلی را در یک صلاحیت خارج از کشور به دست می آورند ، در حالی که برخی دیگر مجوز در یک صلاحیت معتبر ، به عنوان مثال ، در اتحادیه اروپا یا ایالات متحده دریافت می کنند. دریافت چنین مجوز می تواند مدت زیادی طول بکشد زیرا تنظیم کننده های فارکس عمیقاً به ذات تجارت کارگزار فارکس و وضعیت مالی شرکت می پردازند و همچنین تجربه گذشته مدیر و سایر چهره های کلیدی شرکت را با دقت بررسی می کنند.

در این مقاله به مجوزهای فارکس و اهمیت آن برای کارگزاران می پردازد. ما همچنین شامل چه دسته از مجوزهای فارکس وجود دارد و چه نهادهای مالی به تنظیم کارگزاران فارکس کمک می کنند. در پایان ، شما یاد می گیرید که چگونه مجوز فارکس را برای شروع کارگزار خود دریافت کنید.

مجوز فارکس چیست و چرا برای عملکرد کارگزار فارکس مهم است؟

بازار ارز بین المللی امروز یک سیستم مالی با هزاران شرکت کننده معمولی است. گروه خاصی از این شرکت کنندگان کارگزاران Forex نامیده می شوند که به عنوان واسطه بین بازرگانان خصوصی/سرمایه گذاران و بازار بین بانکی عمل می کنند. کارگزاران فارکس در بازار بسیار محبوب هستند ، اما یک شرکت کارگزاری حق قانونی برای پردازش معاملات معامله گران بدون داشتن مجوز فارکس ندارد. معامله گران از شرکتهای کارگزاری که مجوز فارکس ندارند ، اجتناب می کنند زیرا فعالیت چنین شرکتهایی غیرقانونی و ناامن تلقی می شود. علاوه بر این ، چنین شرکت کارگزاری می تواند سؤالات بسیاری را از مقامات نظارتی مطرح کند. اگر یک کارگزار بخواهد از داشتن مشکل در تنظیم کننده ها یا از دست دادن مشتری های بالقوه خودداری کند ، باید مجوز فارکس را بدست آورد.

بازار فارکس هیچ تنظیم کننده متمرکز ندارد. یعنی هیچ نهاد یا سازمان بین المللی واحد همه جنبه های فعالیت شرکت کنندگان در بازار را کنترل نمی کند. به طور دقیق ، چنین تنظیم کننده ای وجود ندارد زیرا بازار ارز مبتنی بر استقلال عملیات و ارائه دهندگان این عملیات مربوط به یکدیگر است. اما فعالیت برخی از بازیکنان در بازار فارکس هنوز کنترل می شود. کارگزاران نیز کنترل می شوند. الگوریتم های کنترل بر کارگزاران دائما در حال توسعه و در حال تحول هستند و تنظیم کننده های محلی برای کشورهای انفرادی و کشورهای بین المللی وجود دارد.

امروزه همه کارگزاران آرزو می کنند مجوز دریافت کنند که ضامن ایمنی مشتریان آنها باشد. چنین مجوزهایی توسط کمیسیون های مختلف مالی صادر می شود که قانونی بودن کار کارگزار را بررسی می کند ، آن را حسابرسی می کند و پس از صدور مجوز ، آن را کنترل می کند. یعنی یک کارگزار فارکس به مجوز نیاز دارد تا بتواند قانونی بودن اقدامات خود را تأیید کند ، و همچنین تأیید کند که در واقع معاملات معامله گران خود را در بازار بین بانکی قرار می دهد و نسبت به آنها تعهد دارد.

دسته بندی مجوزهای فارکس

مجوز کارگزار فارکس - یک سند جهانی که قابلیت اطمینان یک شرکت کارگزاری فارکس را تضمین می کند ، اما علیرغم جهانی بودن آن ، مجوزهای فارکس به چند دسته تقسیم می شوند ، که در زیر شرح داده شده است.

1. دسته A (بازار اصلی)

مجوز ایالات متحده کاملاً معتبر تلقی می شود و دسترسی به بزرگترین بازار ارز در جهان را فراهم می کند. حوزه های قضایی بازار اصلی ایالات متحده آمریکا و سوئیس است. برای به دست آوردن مجوز در این ایالت ها ، باید ثابت کنید که 20 میلیون دلار دسترسی رایگان دارید ، بدون شمارش وجوه مشتری.

کارگزاران آمریکایی موظفند گزارش های زیادی را ارائه دهند و در هر زمان تحت بازرسی های نظارتی غیر منتظره قرار می گیرند. حداقل نقض قوانین منجر به جریمه های عظیم ، تا تعلیق کار می شود. در سوئیس ، کارگزاران فارکس تحت نظارت کامل قرار دارند. با این حال ، مجوزهای محلی شرکای قابل اعتماد در نظر گرفته می شوند و این امر را از طریق پیروی از بی قید و شرط و وجود تعهدات قابل توجه ضمانت نامه اثبات می کنند.

2. دسته B (حوزه های قضایی جهانی)

حوزه های قضایی جهانی استرالیا و انگلیس هستند. در اینجا قوانین صدور مجوز کمی سخت تر است. مجوز FCA انگلستان در سراسر جهان بسیار معتبر و بسیار ارزشمند است. صلاحیت ها و تجربه کارمندان و مدیران باید اثبات شود و آنها باید در انگلستان ساکن شوند. برای به دست آوردن مجوز در استرالیا ، کارآفرینان یک شرکت را تأسیس کرده و تأیید می کنند که آنها از نظر مالی واجد شرایط برای اداره تجارت هستند.

دریافت مجوز می تواند حدود 30،000 تا 60،000 دلار هزینه داشته باشد. و در این حالت ، نیاز به حضور فیزیکی نماینده کارگزار برای پردازش مدارک دارد. همچنین لازم است حدود 100000 دلار سرمایه از سپرده های مشتری داشته باشید. اگر معاملات فارکس "داخلی" انجام شود و به اشخاص ثالث پیشنهاد نشود ، حداقل 1 میلیون دلار پول نقد لازم است. اگر اشخاص ثالث برای معاملات استفاده شود ، فقط 100000 دلار سرمایه لازم است.

3. دسته C (حوزه های قضایی محبوب)

قبرس ، مالت ، نیوزیلند و دیگران: این ایالت ها همچنین برای صدور مجوز به یک دفتر فیزیکی نیاز دارند ، اما مانند مقولات قبلی هیچ قانون گزارشگری وجود ندارد. ویژگی اصلی شرکتهای دارای مجوز در این حوزه های قضایی ، دسترسی به همکاری و تعامل با فضای اروپا بدون محدودیت است.

4- دسته D (تنظیم کننده های خارج از کشور)

بلیز ، جزایر ویرجین انگلیس ، جزایر کیمن ، واناتو. این حوزه های قضایی دارای شرایط بازار ارزی ، نرخ مالیات و بسته های مستندات حداقل مورد نیاز هستند. علاوه بر این ، مجوز فارکس در خارج از کشور نیازی به ممیزی اولیه ندارد. مجوز بر اساس مستندات ارسال شده صادر می شود. با این حال ، باز کردن یک حساب بانکی و اتصال تجارت به سیستم پرداخت پیچیده تر است. فشار نظارتی با قوانین سختگیرانه ممکن است کشور را مجبور به معرفی محدودیت های اضافی یا مقررات جدید کند. بنگاه های اصلی دریایی در جزایر واقع شده اند. هزینه مجوز فارکس دریایی در اینجا نیز چندین برابر کمتر از دسته های قبلی است.

سرعت راه اندازی یک شرکت در این ایالت ها یک مزیت قابل توجه است. ثبت نام شرکت فقط چند روز طول می کشد. این تصویب از یک ماه برای Vanuatu یا Cape Verde و به طور متوسط از 3 تا 4 ماه برای بلیز و BVI ، پس از ارائه کلیه اسناد لازم ، طول می کشد. یک مزیت قابل توجه این است که در صورت داشتن مجوز در جزایر ویرجین انگلیس یا بلیز ، تنظیم حساب بانکی بسیار ساده تر است. چندین بانک همچنین می توانند بدون مجوز یک حساب شرکت برای یک شرکت فارکس باز کنند.

انواع اصلی مجوز تنظیم کننده های مالی در صنعت فارکس

فعالیت کارگزاران توسط سازمان هایی به نام تنظیم کننده کنترل می شود. تنظیم کننده می تواند محلی (مقامات عمومی صالح) یا بین المللی (کمیسیون های مالی مستقل) باشد. تنظیم کننده ها سه نوع عمل را در رابطه با کارگزار فارکس انجام می دهند: آن را برای رعایت الزامات صدور مجوز ، بررسی کنید ، رعایت این الزامات را در جریان کار کارگزار کنترل کنید و در صورت نقض الزامات ، مجوز را پس بگیرید.

وظیفه اصلی تنظیم کننده ، که به یک کارگزار مجوز می دهد ، جلوگیری از موقعیت هایی است که کارگزار قادر به انجام تعهدات خود نسبت به معامله گران نخواهد بود. این تنظیم کننده در موقعیت های قابل بحث ، حمایت قانونی از بازرگانان و سرمایه گذاران را انجام می دهد ، شکایات آنها را در نظر می گیرد و چک های مربوط به کارگزار را انجام می دهد. تنظیم کننده همچنین به منظور تشخیص اختلافات با الزامات مجوز ، ممیزی های دوره ای از فعالیت های کارگزار را انجام می دهد. همچنین لازم است تأکید کنیم که فعالیت کارگزاری برای صدور مجوز در برخی از کشورها واجب نیست. یعنی یک کارگزار می تواند به سادگی به عنوان یک نهاد حقوقی که برخی از خدمات مالی را ارائه می دهد ، ثبت نام کند و در واقع از طریق اینترنت در سراسر جهان کار کند. البته این بدان معنا نیست که چنین کارگزار غیر قابل اعتماد یا حتی یک کلاهبردار است. در این حالت ، معامله گران و سرمایه گذاران هنگام کار با چنین کارگزار هیچ تضمینی دریافت نمی کنند.

در زیر لیستی از برخی از محبوب ترین تنظیم کننده ها که فعالیت های آنها اساس قانونی بازار فارکس تا به امروز است.

CYSEC - کمیسیون بورس و اوراق بهادار قبرس

این کمیسیون تنظیم کننده ایالتی در جمهوری قبرس است و یکی از برجسته ترین و اساسی ترین تنظیم کننده ها برای کارگزاران فارکس و مراکز معاملاتی است که در بازارهای مالی بین المللی خدمات ارائه می دهد. قبرس عضو کامل اتحادیه اروپا است ، که به CYSEC تمام اختیارات تنظیم کننده فارکس اروپا را همراه با شرایط اقتصادی جذاب برای کارگزاران می دهد. بسیاری از کارگزاران فارکس ثبت نام در قبرس و دریافت مجوز از این تنظیم کننده را ترجیح می دهند. CYSEC مجوزهای مربوط به بازارهای مالی اروپا را صادر می کند و فعالیت های کارگزاری و سرمایه گذاری های دارای مجوز از آن را نظارت می کند.

FSA - اداره خدمات مالی

این تنظیم کننده نهاد اصلی نظارت بر بازار خدمات مالی در ایالات متحده است. هدف اصلی تنظیم کننده محافظت از مصرف کنندگان خدمات مالی و اطمینان از ثبات در صنعت و همچنین حفظ رقابت سالم بین ارائه دهندگان خدمات در بازارهای مالی است. FSA بیش از 70،000 موسسه مالی را تنظیم می کند ، و اطمینان می دهد که آنها مطابق با استانداردهای مدیریت ریسک محتاطانه هستند تا آسیب های احتمالی صنعت را به طور کلی و سرمایه گذاران فردی کاهش دهند. FSA به خزانه داری ایالات متحده گزارش می دهد ، اما این اداره یک سازمان مستقل است و توسط دولت تأمین نمی شود.

NFA - انجمن آینده ملی

این انجمن یک نگهبان مالی مستقل است که هدف آن محافظت از آینده ایالات متحده و بازارهای کالا در برابر سوءاستفاده توسط موسسات مالی است. عضویت در این انجمن برای هر موسسه مالی ارائه خدمات بورس و معاملات آتی در ایالات متحده اجباری است. NFA حفاظت از سرمایه گذار را تضمین می کند و حقوق و فرصت های برابر را برای همه شرکت کنندگان در بازار تضمین می کند. این تنظیم کننده حق دارد بسته به میزان خسارت یا خسارت احتمالی ناشی از فعالیت موسسات مالی ، مجازات ها و مجازات های شدت متفاوت را بر متخلفین مقررات تجاری اعمال کند.

CBR - بانک مرکزی فدراسیون روسیه

این تنظیم کننده مالی یک موسسه ویژه عمومی و حقوقی با حق انحصاری صدور پول و سازماندهی گردش خون است. CBR با همکاری دولت فدراسیون روسیه ، سیاست پولی یکپارچه دولت را توسعه داده و پیاده سازی می کند ، موسسات بانکی را مجوز می دهد و حق دارد از بانکهایی که طبق مقررات و قوانین عمل نمی کنند ، برداشت کند. هدف اصلی فعالیتهای CBR محافظت و اطمینان از ثبات روبل روسیه ، توسعه و تقویت بخش بانکی و اطمینان از عملکرد مؤثر و بی وقفه سیستم پرداخت است.

FSC - کمیسیون خدمات مالی

کمیسیون تنظیم کننده بخش خدمات مالی غیر بانکی و تجارت است. این تنظیم کننده توسعه ، کارآیی و شفافیت مؤسسات مالی را ارتقا می بخشد و فعالیت شرکتهای کارگزاری ثبت شده در موریس را تنظیم می کند. FSC در حال تدوین اقدامات و قوانینی با هدف افزایش شفافیت مؤسسات مالی و همچنین بررسی فرصت های جدید برای بخش خدمات مالی است. FSC به شرکت هایی که نیازهای ایمنی مالی ، امنیت و شفافیت را برآورده می کنند ، مجاز است. وظیفه اصلی این کمیسیون اقدامات لازم برای جلوگیری از سوءاستفاده در تجارت سرمایه گذاری و کلاهبرداری مالی در خدمات کارگزاری است.

لازم به ذکر است که تعداد تنظیم کننده های موجود در بازار فارکس بسیار بیشتر است و همه به تنظیم چارچوب قانونی و نظارتی در صنعت کمک می کنند.

چگونه مجوز فارکس را بدست آوریم؟- راهنمای نهایی

اکنون که می دانید مجوز فارکس چیست و چرا هنگام انجام فعالیتهای مربوط به بازار فارکس ، و همچنین نوع مجوزها و تنظیم کننده ها در این زمینه وجود دارد ، زمان آن رسیده است که چگونه مجوز فارکس را بدست آوریمبرای شروع کارگزار خود

1. انتخاب تنظیم کننده

انتخاب یک تنظیم کننده اولین و مهمترین گام برای دریافت مجوز فارکس است. انتخاب تنظیم کننده تعیین می کند که چه بازارهایی را می توانید در آن فعالیت کنید. تا به امروز ، بسیاری از نهادهای مختلف که صنعت فارکس را تنظیم می کنند وجود دارد و هر یک از آنها نیازهای خاص خود را برای صدور مجوزها و راه اندازی تجارت فارکس دارند. بازار را که می خواهید به عنوان کارگزار خدمت کنید تعیین کنید و الزامات و مقررات نهاد نظارتی بازار را که می خواهید در آن حضور داشته باشید ، با دقت مطالعه کنید.

2. ثبت نام شرکت

ثبت نام شرکت اولین گامی است که پایه و اساس تجارت آینده فارکس شما خواهد بود. این روش در چندین مرحله انجام می شود و شامل تفاوت های ظریف زیادی می شود. اول از همه ، شما باید نام شرکت فارکس خود را انتخاب کرده و در مورد سکویی که معامله گران برای تجارت از آنها استفاده می کنند تصمیم بگیرید. برخی از محبوب ترین راه حل ها در این زمینه سیستم عامل های MT4 و MT5 و همچنین CTRADER هستند. شما همچنین باید در انتخاب ارائه دهنده نقدینگی مراقبت کنید. همچنین ، قبل از راه اندازی کارگزاری خود ، تمام سیستم های خود را آزمایش نکنید و وب سایتی ایجاد کنید که می تواند نه تنها در رایانه های شخصی بلکه در سایر دستگاه ها نیز استفاده شود.

3. تهیه اسناد شرکتی

پس از ثبت نام یک شرکت ، شما اسناد رسمی را تنظیم می کنید که حقوق و تعهدات نهاد حقوقی را مطابق با قوانین کشور که در آن تجارت خود را باز می کنید ، تنظیم می کنند. این اسناد برای تأیید وضعیت خود نهاد حقوقی یا برای اقدامات قانونی از نظر قانونی مورد نیاز است: به عنوان مثال ، برای باز کردن حساب بانکی در کشور دیگر ، بستن معامله با شریک زندگی ، انجام حسابرسی در حوزه قضایی دیگر و غیره. از اسنادی که ممکن است شما نیاز داشته باشید عبارتند از: مقالات ادغام ، اساسنامه ، کارت ثبت نام ، گواهی اقامت مالیاتی و لیست ذینفعان.

4- پرداخت وظایف ایالتی

هزینه دولت برای بسیاری از خدمات عمومی پرداخت ویژه ای است. به عنوان مثال ، هنگام درخواست دادگاه ، ازدواج ، گرفتن گذرنامه یا خرید املاک و مستغلات. یکی از این پرداخت ها وظیفه دولتی برای ثبت نام یک نهاد حقوقی (در مورد ما ، یک شرکت کارگزاری) است و هنگام پرداخت آن چندین تفاوت ضروری وجود دارد. هزینه ثبت نام حقوقی برای در نظر گرفتن اسناد بنیانگذاران هزینه دارد. باز هم ، بسته به وضعیتی که در آن قرار دارید ، میزان وظیفه دولتی به میزان قابل توجهی متفاوت خواهد بود ، بنابراین قبل از ارسال اسناد ، توصیه می شود اطلاعات مربوط به پرداخت وظیفه را در وب سایت های مربوطه بخوانید.

5. افتتاح حساب بانکی شرکت

افتتاح یک حساب بانکی شرکتی به یک شرایط ضروری در چارچوب تجارت مدرن تبدیل شده است. حساب شرکتی یک حساب بانکی است که توسط اشخاص حقوقی برای پرداخت صورتحساب و کنترل روتین تعهدی های مالی افتتاح می شود. همچنین برای فعالیت های مختلف تجاری لازم است. قبل از افتتاح یک حساب کاربری ، تمام پیشنهادات از بانک های کشور را که تصمیم به افتتاح یک تجارت فارکس دارید ، مطالعه کنید ، زیرا به مطلوب ترین شرایط خدمات آن توسط بانک علاقه دارید.

6. اتصال حساب بازرگان برای پردازش کارت بانکی

پردازش یک فناوری خودکار از صندوق های الکترونیکی از خریدار به فروشنده (در مورد ما ، از معامله گر به کارگزار) است. این نرم افزار بر روی نرم افزاری ساخته شده است که به لطف قدرت بانکداری الکترونیکی می تواند کار کند. از طریق این نرم افزار ، پرداخت های انجام شده با کارت های بانکی و کیف پول الکترونیکی تأیید و پردازش می شوند و در نتیجه ، این معاملات قابل قبول یا رد می شوند.

تقریباً همه شرکت های کارگزاری با پردازش پرداخت از طریق ویزا ، مسترکارد و American Express کار می کنند. در برخی موارد ، همچنین می توان روش های پرداخت را از طریق کیف پول های مختلف الکترونیکی و سایر سیستم های پرداخت الکترونیکی پیدا کرد.

7. تکمیل و ارسال فرم درخواست مجوز فارکس به تنظیم کننده مربوطه

پس از اتمام تمام مراحل قبلی ، وقت آن است که یک درخواست ویژه برای مجوز فارکس تهیه کنید. به عنوان یک قاعده ، این مرحله ساده ترین است زیرا اگر تمام الزامات فوق برآورده شود ، برنامه تکمیل شده با تمام اطلاعات لازم در مورد شرکت کارگزاری به سازمان نظارتی ارسال می شود و در یک بازه زمانی مشخص در نظر گرفته می شود. پس از دریافت مجوز ، می توانید به طور رسمی فعالیت کارگزاری را در بازار فارکس شروع کنید.

نتیجه

مجوز کارگزار فارکس برای دسترسی به بازرگانان به بازار ارز ، سندی است که نشانگر بدهی و جدیت شرکت است. با به دست آوردن مجوز فارکس در یکی از کشورهای ذکر شده در مقاله ، شما قادر خواهید بود فعالیت های تجاری را با جفت ارز و سایر دارایی های مالی انجام دهید. به عنوان یک قاعده ، دریافت مجوز فارکس بدون کمک حرفه ای در هیچ کشوری آسان نیست. بنابراین ، کمک متخصصان و متخصصان باتجربه را در زمینه فقه ثبت کنید که می تواند به شما کمک کند تا به درستی مجوز درخواست کنید ، اسناد را مطابق با الزامات قانونی یک کشور خاص اجرا کنید و کل مراحل را نظارت و ویرایش کنید.