مدیریت سرمایه گذاری شخصی

حساب خدمات مشاوره پورتفولیو مدیریت سرمایه گذاری حرفه ای را ارائه می دهد که به شما کمک می کند به اهداف خود برسید، خواه برای بازنشستگی برنامه ریزی کنید یا به دنبال رشد و محافظت از ثروت خود هستید.

آیا از قبل یک مشاور اختصاصی Fidelity دارید؟قراری تعیین کنید

مدیریت و تحلیل سرمایه گذاری

یک حساب مدیریت شده که حول شما، اهداف و ترجیحات شما ساخته شده است

راهنمایی برای کمک به درک تأثیر هر تصمیمی که با هم می گیریم

نظارت مستمر بر پورتفولیوی خود، با تمرکز بر هماهنگ نگه داشتن حساب خود با برنامه مالی شما

انتخاب استراتژی تخصیص دارایی مناسب

ما با بررسی اشتهای شما برای ریسک، افق زمانی و وضعیت مالی کلی شما شروع خواهیم کرد. سپس ترکیبی متنوع از سرمایه گذاری ها را پیشنهاد می کنیم که برای اهداف بلندمدت شما مناسب است. همانطور که بازارها حرکت می کنند و اهداف شما تغییر می کند، ما به طور مستمر بر سرمایه گذاری در حساب شما نظارت می کنیم و در صورت نیاز تنظیمات را انجام می دهیم تا اطمینان حاصل کنیم که حساب شما با استراتژی و برنامه شما هماهنگ است.

در اینجا نمونه ای از گزینه های موجود آورده شده است:

نمونه های تخصیص دارایی بالقوه

حساب شما: رابطه بین ریسک و بازده

نمونه پرتفوی سرمایه گذاری که در اینجا نشان داده شده است به نشان دادن وسعت آنچه ارائه می دهیم کمک می کند. به طور کلی، در حالی که یک رویکرد تهاجمی تر با ریسک بیشتری همراه است، پتانسیل بازده بیشتری را نیز ارائه می دهد. ما به شما کمک می کنیم بهترین گزینه را برای سرمایه گذاری انتخاب کنید.

رویکرد سرمایه گذاری

در مدیریت حساب شما، ما به دنبال به حداکثر رساندن بازده برای سطح معینی از ریسک هستیم. به عنوان بخشی از این تلاش، ما به چرخه تجاری ایالات متحده توجه زیادی داریم و از درک خود از شرایط اقتصادی برای تنظیم ترکیب سرمایه گذاری در حساب شما در طول زمان استفاده می کنیم.

چرخه تجاری چگونه در رویکرد ما نقش دارد

ما معتقدیم که ارتباط قوی بین جایگاه فعلی اقتصاد در چرخه تجاری و بازده های مختلف طبقات دارایی وجود دارد. به همین دلیل است که ما به دنبال این هستیم که بدانیم اقتصاد ایالات متحده در کجای چرخه تجاری قرار دارد، تا بتوانیم با تغییر محیط اقتصادی، سرمایه گذاری های شما را تعدیل کنیم و بر سرمایه گذاری هایی تأکید کنیم که از لحاظ تاریخی در هر مرحله از چرخه تجاری عملکرد خوبی داشته اند.

رویکرد سرمایه گذاری دفاعی

ما همچنین رویکردی را ارائه می دهیم که بر سرمایه گذاری های دفاعی، مانند سهام محافظه کار و اوراق قرضه با کیفیت بالا تأکید می کند، که برای کمک به کاهش نوسانات بازار و ارائه بازده سرمایه گذاری پایدارتر در طول زمان طراحی شده است.

• ببینید رویکرد سرمایه گذاری تدافعی چگونه کار می کند

یک رویکرد تدافعی می تواند به شما در مقابله با رکود بازار کمک کند

*در این سناریو زیان شما به ارزش پرتفوی شما اشاره دارد. فقط برای اهداف تصویری. نشان دهنده هیچ سرمایه گذاری نیست.

یک سبد متنوع که بر سرمایه گذاری های تدافعی تأکید دارد، می تواند به کاهش زیان های بازار کمک کند و در عین حال در سودهای افزایشی بازار مشارکت داشته باشد.

آیا رویکرد دفاعی برای شما مناسب است؟

هدف از سبدهای دفاعی ما این است که به سرمایه گذارانی که تمایل دارند در مورد نوسانات بازار عصبی باشند، سواری نرم تری بدهیم، که به آنها امکان می دهد برنامه سرمایه گذاری خود را حفظ کنند و به آن پایبند باشند."

انتخاب سرمایه گذاری

شما می توانید جهانی را که وجوه موجود در حساب شما از آن انتخاب می شود، انتخاب کنید. در برخی موارد، ممکن است بتوانیم اوراق بهادار فردی را در حساب شما ادغام کنیم تا مزایای مالیاتی بیشتری ارائه کنیم و اولویت های سفارشی سازی شما را رعایت کنیم.

تمرکز بر وفاداری

در صورت وجود و مناسب، سرمایه گذاری های مدیریت شده توسط Fidelity را اولویت بندی می کنیم.

مخلوط شده

مدیر سرمایه گذاری این امکان را دارد که از میان طیف وسیعی از صندوق های Fidelity یا non Fidelity یکی را انتخاب کند.

شاخص محور

در صورت وجود و مناسب، ما صندوق هایی را انتخاب می کنیم که برای ردیابی شاخص های بازار طراحی شده اند.

سرمایه گذاری هوشمندانه مالیاتی 1

سرمایه گذاری هوشمندانه مالیاتی فراتر از برداشت زیان مالیاتی است. ما در طول سال از 6 تکنیک مختلف استفاده می کنیم تا بازدهی پس از مالیات را افزایش دهیم و به شما کمک کنیم تا میزان بیشتری از سرمایه گذاری هایتان را حفظ کنید.

تیم سرمایه گذاری

علاوه بر دسترسی Fidelity تقریباً در هر گوشه ای از دنیای سرمایه گذاری، ما بیش از 100 متخصص سرمایه گذاری داریم که به طور خاص بر روی استراتژی های مشتری کار می کنند، از جمله محققان، تحلیلگران، استراتژیست های پورتفولیو و معامله گران. با میانگین 16 سال تجربه سرمایه گذاری، تیم ما تخصص عمیقی را ارائه می دهد.

2 راه برای دسترسی به مدیریت سرمایه گذاری شخصی

با یک تیم مشاور مبتنی بر تلفن کار کنید

تیم ما با شما همکاری خواهد کرد تا اطمینان حاصل شود که استراتژی سرمایه گذاری شما با اهداف شما، از جمله بررسی سالانه سرمایه گذاری های شما، مطابقت دارد.

• حداقل سرمایه گذاری: 50000 دلار 2
• هزینه مشاوره: 1. 10٪ 3

با یک مشاور اختصاصی شریک شوید

مشاور شما به عنوان بخشی از پیشنهادات مدیریت ثروت ما به طور مداوم با شما کار خواهد کرد و برنامه ریزی برای تصویر کامل مالی و توصیه های سرمایه گذاری که برای کمک به شما در دستیابی به اهدافتان طراحی شده است، ارائه می دهد.

• شرایط عمومی: 250000 دلار 2
• هزینه مشاوره: 0. 50٪ - 1. 50٪ 3 بر اساس کل دارایی های سرمایه گذاری شده متفاوت است

بیایید در مورد اینکه چگونه می توانیم با هم کار کنیم صحبت کنیم

برای تنظیم قرار ملاقات همین امروز با ما تماس بگیرید.

آیا می خواهید در مورد مدیریت ثروت بیشتر بدانید؟

برای اطلاعات بیشتر به سوالات متداول مدیریت ثروت مراجعه کنید.

چگونه افزایش قیمت ها بر برنامه مالی شما تأثیر می گذارد؟

بینش ما را در مورد تورم بخوانید، این تورم ممکن است به کجا برسد و چگونه ممکن است بر سرمایه گذارانی مانند شما تأثیر بگذارد.

چرخه تجاری بالا یک تصویر فرضی از یک چرخه تجاری معمولی است. همیشه یک پیشرفت زمانی به این ترتیب وجود ندارد، و چرخه هایی وجود داشته است که اقتصاد از مرحله ای عبور کرده یا مرحله قبلی را دوباره دنبال کرده است.

چرخه تجاری معمولی الگوی کلی چرخه های اقتصادی را در طول تاریخ به تصویر می کشد، اگرچه هر چرخه متفاوت است. به طور کلی، چرخه تجاری معمولی موارد زیر را نشان می دهد:

در طول مرحله معمولی چرخه اولیه، اقتصاد به پایان می رسد و تا زمانی که از رکود خارج می شود، قدرت خود را افزایش می دهد و سپس با تسریع فعالیت، بهبودی را آغاز می کند. فشارهای تورمی معمولاً پایین است، سیاست پولی تطبیقی دارد و منحنی بازدهی تند است. طبقات دارایی حساس اقتصادی مانند سهام تمایل دارند بهترین عملکرد خود را در مرحله اولیه چرخه تجربه کنند.

در طول دوره معمولی میان چرخه، اقتصاد از بهبود خارج می شود و وارد توسعه می شود که با حرکت اقتصادی گسترده تر و خودپایدارتر اما سرعت رشد معتدل تری مشخص می شود. فشارهای تورمی معمولاً شروع به افزایش می کنند، سیاست های پولی سخت تر می شوند و منحنی بازدهی مقداری صاف تر می شود. طبقات دارایی های حساس اقتصادی تمایل دارند از اقتصاد رو به رشد بهره مند شوند، اما مزیت نسبی آنها کاهش می یابد.

در مرحله معمولی اواخر چرخه، رشد اقتصادی بالغ می شود، فشارهای تورمی همچنان افزایش می یابد و منحنی بازده ممکن است در نهایت صاف یا معکوس شود.

در نهایت، اقتصاد منقبض می شود و وارد رکود می شود و سیاست پولی از حالت انقباضی به سمت تسهیل تغییر می کند. دسته های دارایی دارای حساسیت کمتر از نظر اقتصادی، به ویژه درست قبل و بعد از ورود به رکود، بهتر می مانند.

تکنیک های سرمایه گذاری با هوشمندی (به عنوان مثال ، حساس به مالیات) ، از جمله برداشت از دست دادن مالیات ، در مدیریت برخی از حساب های مشمول مالیات بر اساس محدود ، به صلاحدید مدیر نمونه کارها ، در درجه اول با توجه به تعیین زمان دارایی در مشتری ، اعمال می شود. حساب باید خریداری یا فروخته شود. دارایی های کمک شده ممکن است در هر زمان برای سود یا ضرر مشمول مالیات فروخته شوند. هیچ تضمینی در مورد اثربخشی تکنیک های سرمایه گذاری هوشمندانه مالیات اعمال شده در خدمت برای کاهش یا به حداقل رساندن بدهی های مالیاتی کلی مشتری یا نتایج مالیاتی که ممکن است توسط یک معامله خاص ایجاد شود ، وجود ندارد.

2. Fidelity ® Services Wealth ("FWS") سه سطح خدمات را ارائه می دهد که هرکدام هزینه ها ، ویژگی ها و شرایط واجد شرایط بودن خود را دارند. مشتریان سطح خدمات مدیریت ثروت به طور کلی باید برای پشتیبانی از یک مشاور وفاداری اختصاصی واجد شرایط باشند ، که مبتنی بر عوامل مختلفی است (به عنوان مثال ، مشتری با حداقل 250،000 دلار سرمایه گذاری در حساب (های) واجد شرایط واجد شرایط واجد شرایط است). حداقل سرمایه گذاری حساب 50،000 دلار است. برای جزئیات بیشتر ، اصول برنامه موجود را بصورت آنلاین یا از طریق نماینده مرور کنید.

3. هزینه مشورتی هزینه های ناشی از معاملات انجام شده با یا از طریق کارگزاران را به غیر از شرکت های وابسته به سرمایه گذاری وفاداری ، علامت گذاری یا علامت گذاری توسط دلالان دلال ، مالیات های انتقال ، هزینه های مبادله ، هزینه های نظارتی ، دیفرانسیل های عجیب و غریب شامل می شود.، رسیدگی به هزینه ها ، صندوق های الکترونیکی و هزینه انتقال سیم یا هر هزینه دیگری که توسط قانون اعمال شده است یا در غیر این صورت برای حساب شما اعمال می شود. شما همچنین هزینه های اساسی مرتبط با وسایل نقلیه سرمایه گذاری انتخاب شده را متحمل خواهید شد.

به خاطر داشته باشید که سرمایه گذاری شامل ریسک است. ارزش سرمایه گذاری شما با گذشت زمان نوسان خواهد کرد و ممکن است پول بدست آورید یا از دست بدهید.

وفاداری مشاوره قانونی یا مالیاتی را ارائه نمی دهد. اطلاعات در اینجا از نظر ماهیت عمومی و آموزشی است و نباید مشاوره قانونی یا مالیاتی در نظر گرفته شود. قوانین و مقررات مالیاتی پیچیده و در معرض تغییر است که می تواند از نظر مادی بر نتایج سرمایه گذاری تأثیر بگذارد. وفاداری نمی تواند تضمین کند که اطلاعات موجود در اینجا دقیق ، کامل یا به موقع است. وفاداری با توجه به چنین اطلاعاتی یا نتایج حاصل از استفاده از آن ، هیچ گونه ضمانتی ایجاد نمی کند و هرگونه مسئولیتی را که ناشی از استفاده شما یا هرگونه موقعیت مالیاتی است که به اتهام آن در اتکا به چنین اطلاعاتی گرفته می شود ، رد می کند. در مورد وضعیت خاص خود با یک وکیل یا متخصص مالیات مشورت کنید.

Fidelity ® Services Wealth Services برنامه ریزی مالی غیر اختلال و مدیریت سرمایه گذاری اختیاری را از طریق یک یا چند حساب خدمات مشاوره نمونه کارها با هزینه ارائه می دهد. خدمات مشاوره ارائه شده توسط Fidelity Personal and Workplace Advisors LLC (FPWA) ، یک مشاور سرمایه گذاری ثبت شده. خدمات مدیریت نمونه کارها اختیاری ارائه شده توسط مشاوران استراتژیک LLC (مشاوران استراتژیک) ، یک مشاور سرمایه گذاری ثبت شده. خدمات کارگزاری ارائه شده توسط Fidelity Brokerage Services LLC (FBS) ، و خدمات حضانت و مرتبط با ارائه خدمات مالی ملی LLC (NFS) ، هر یک عضو NYSE و SIPC. FPWA ، مشاوران استراتژیک ، FBS و NFS شرکت های سرمایه گذاری وفاداری هستند.< Pan> Fidelity ® خدمات ثروت برنامه ریزی مالی غیر اختلال و مدیریت سرمایه گذاری اختیاری را از طریق یک یا چند حساب خدمات مشاوره نمونه کارها با هزینه ارائه می دهد. خدمات مشاوره ارائه شده توسط Fidelity Personal and Workplace Advisors LLC (FPWA) ، یک مشاور سرمایه گذاری ثبت شده. خدمات مدیریت نمونه کارها اختیاری ارائه شده توسط مشاوران استراتژیک LLC (مشاوران استراتژیک) ، یک مشاور سرمایه گذاری ثبت شده. خدمات کارگزاری ارائه شده توسط Fidelity Brokerage Services LLC (FBS) ، و خدمات حضانت و مرتبط با ارائه خدمات مالی ملی LLC (NFS) ، هر یک عضو NYSE و SIPC. FPWA ، مشاوران استراتژیک ، FBS و NFS شرکتهای سرمایه گذاری وفاداری هستند. خدمات ثروتمندانه برنامه ریزی مالی غیر اختیاری و مدیریت سرمایه گذاری اختیاری را از طریق یک یا چند حساب خدمات مشاوره نمونه کارها با هزینه ارائه می دهد. خدمات مشاوره ارائه شده توسط Fidelity Personal and Workplace Advisors LLC (FPWA) ، یک مشاور سرمایه گذاری ثبت شده. خدمات مدیریت نمونه کارها اختیاری ارائه شده توسط مشاوران استراتژیک LLC (مشاوران استراتژیک) ، یک مشاور سرمایه گذاری ثبت شده. خدمات کارگزاری ارائه شده توسط Fidelity Brokerage Services LLC (FBS) ، و خدمات حضانت و مرتبط با ارائه خدمات مالی ملی LLC (NFS) ، هر یک عضو NYSE و SIPC. FPWA ، مشاوران استراتژیک ، FBS و NFS شرکت های سرمایه گذاری وفاداری هستند.