پس انداز با بهره بالا و صندوق های تحت پوشش ، "سهم شیر" از رشد دارایی بزرگ Evolve را تشکیل می دهد

این خبرنامه هفتگی مشاور Globe برای مشاوران مالی حرفه ای است که هر جمعه منتشر می شود. اگر کسی این خبرنامه را از طریق نامه الکترونیکی به شما ارسال کرده است ، یا این مطلب را در وب می خوانید ، می توانید برای Globe Advisor ثبت نام کنید ، سپس در صفحه ثبت نام خبرنامه ما برای این خبرنامه و دیگران ثبت نام کنید.

راج لالا ، مدیر ارشد اجرایی شرکت Evolve Funds Group Inc. ، می گوید شرکت وی به دلیل داشتن دارایی های بیشتر به حساب پس انداز با بهره بالا و صندوق های تماس تحت پوشش ، یک سال دستیابی به موفقیت داشته است.

در تلاش برای سرمایه گذاری در موفقیت ، Evolve در ماه نوامبر یک دفترچه اولیه را برای راه اندازی دو بودجه دیگر با تماس های تحت پوشش هفته آینده ارائه داد.

آقای لالا اخیراً با Globe Advisor در مورد روند محصول و چشم انداز سرمایه گذاری وی برای سال 2023 صحبت کرد.

سال گذشته چقدر رشد تجربه کرد؟

صندوق حساب پس انداز بهره بالا ما و صندوق های تماس تحت پوشش ، سهم شیر از رشد دارایی ما را تشکیل داده اند [در سال 2022]. ما سال را با 2 میلیارد دلار شروع کردیم و امروز بیش از 4 میلیارد دلار هستیم.

در فضای فراخوان تحت پوشش ، سال گذشته در صنعت صندوق مبادله ای (ETF) رشد زیادی رخ داده است. حدود 10 میلیارد دلار به ETF های سهام عدالت رفته و حدود 30 درصد از این موارد به ETF های تحت پوشش رسیده است. و این واقعاً به این دلیل است که سرمایه گذاران به دنبال بازده ، بهره وری مالیات و یک استراتژی هستند که می تواند به کوسن برخی از خطرات نزولی در پرتفوی آنها کمک کند.

در طول بازار طولانی مدت گاو نر سکولار تا پایان سال 2021 ، سرمایه گذاران اغلب به جای داشتن یک پوشش تحت پوشش ، که به طور بالقوه می تواند صعود آنها را محدود کند ، بهتر از سهام خودداری می کردند. سال گذشته داستانی متفاوت بود که در آن بسیاری از صندوق های تحت پوشش بهتر از نگه داشتن سهام مستقیم عمل می کردند.

چه مدت Evolve بودجه فراخوان تحت پوشش داشته است؟

ما بیش از پنج سال پیش برخی از صندوق های تماس تحت پوشش خود را راه اندازی کردیم و از آن زمان به معرفی کالاهای جدید ادامه داده ایم.

مالی کانادایی ما (Evolve Banks Canadian and Lifecos Enhanced Indived Index Bank-T) ، که از بانک های بزرگ شش کانادایی و چهار شرکت بیمه عمر تشکیل شده است ، که در اوایل سال 2022 راه اندازی شده است. با این محصول ، ما می خواستیم اطمینان حاصل کنیم کهرابطه با افزایش نرخ بهره تأثیر مثبتی بر سبد اساسی دارد.

این همیشه کار نمی کند ، اما از نظر تئوری ، افزایش نرخ بهره می تواند منجر به حاشیه بالاتر در کتاب های وام بانک ها و درآمد بالاتر برای شرکت های بیمه شود زیرا آنها به طور معمول حق بیمه خود را می گیرند و در سرمایه گذاری های مربوط به بهره سرمایه گذاری می کنند.

بنابراین ، این بدان معنی است که آنها باید در کل درآمد بیشتری ایجاد کنند ، به همین دلیل من معتقدم که محصول علاوه بر پرداخت عملکرد دو رقمی ، طنین انداز شده است.

پیش بینی سرمایه گذاری کلی شما برای امسال چیست؟

مردم در سال 2023 بسیار محتاط تر خواهند بود و به آرامی به بازار حرکت می کنند.

اکثر مشاوران طی 10 سال گذشته به مشتریان خود گفته اند که ما باید 30 ، 40 ، 50 درصد از اوراق بهادار خود را در درآمد ثابت داشته باشیم زیرا وقتی بازار سهام در نهایت به سمت جنوب می رود ، درآمد ثابت است که ما را نجات می دهد.

اما متأسفانه ، هنگامی که بازار سهام در سال گذشته به جنوب رفت ، درآمد ثابت بسیاری از افراد را نجات نداد. بسیاری از مردم در نمونه کارها با درآمد ثابت خود از 10 تا 15 درصد پایین بودند. افرادی که تمام سهام خود را داشتند احتمالاً سال چالش برانگیز تری داشتند اما افراد با درآمد ثابت نیز چنین کردند.

البته نرخ بهره کارت وحشی دیگر است. به عنوان مثال ، صندوق حساب پس انداز بهره بالا ، 4. 75 درصد از پول نقد شخص را پرداخت می کند. برخی می گویند با بازگشت تقریباً 5 درصدی خوب هستند که با ورود به سهام نیازی به ریسک ندارند. بنابراین ، این تفکر امسال بازی خواهد شد.

این مصاحبه ویرایش و متراکم شده است.

- Deanne Gage ، گزارشگر مشاور گلوب

این هفته باید از مشاور گلوب بخواند

مشاوران برتر انتظار دارند که بازارها در سال 2023 بهبود یابد - در اینجا انتخاب های آنها وجود دارد

برای بسیاری از سرمایه گذاران ، سال 2022 یک سال دردناک بود زیرا در میان افزایش تورم ، افزایش نرخ بهره ، ترس از رکود اقتصادی و حمله غافلگیرانه روسیه به اوکراین ، بازارهای سهام از بین رفت. شاخص S& P 500 19 درصد کاهش یافته است ، در حالی که شاخص کامپوزیت S& P/TSX 9 درصد کاهش یافته است. با سالی که اکنون در پشت سر ما قرار دارد ، شرلی وون با سه متخصص از کره زمین و نامه صحبت می کند و رتبه های تحقیقاتی از مشاوران برتر ثروت کانادا را در مورد چگونگی موقعیت یابی اوراق بهادار مشتری برای سال 2023 و چه بخش ها و سرمایه گذاری هایی که انتظار دارند از آن بهتر باشد ، لرزاند.

چگونه تونتین می تواند خطر ماندگاری را در اوراق بهادار بازنشستگی کاهش دهد

یکی از جالب ترین ابزارهای بازنشستگی و برنامه ریزی طول عمر برای ایجاد در دهه ها-تونتین-در طی دو سال گذشته شاهد ظهور قابل توجهی در کانادا بوده است. تونتین اساساً یک سالیانه زندگی و بدون بیمه است. تفاوت منحصر به فرد بین تونتین ها در مقابل سایر گزینه ها ، محرومیت شرکت بیمه در این ترتیب است که حاشیه و کمیسیون آنها را از بین می برد. جیسون پریرا از شرکت Woodgate Financial ، جوانب مثبت و منفی خرید تونتین و اینکه آیا اعتبار مرگ و میر که بازماندگان از آن سود می برند ، ارزش آن را دارند.

5G Rollout فرصت هایی را ارائه می دهد اما رشد "سکولار" برای طولانی مدت

ارتباطات بی سیم نسل پنجم (5G) قول داد که مزایای اقتصادی را به عنوان شرکت ها از این فناوری برای تحریک نوآوری استفاده می کردند. دو سال پس از اینکه حامل های بی سیم کانادایی شروع به بیرون کشیدن آن کردند ، برخی معتقدند که این کشور به اندازه کافی از آن سرمایه گذاری نمی کند. آیا این یک فرصت سرمایه گذاری مناسب است؟دنی بردبری به چالش های پیش روی این بخش ، مانند ایجاد زیرساخت ها و آنچه اکوسیستم گسترده سرمایه گذاری های بالقوه به معنای آن است ، می پردازد.

چگونه زوجین تحت فشار می توانند از رکود اقتصادی حرکت کنند

در حال حاضر بسیاری از روابط تحت فشار قرار می گیرند زیرا بازارها در حال افزایش و پایین آمدن هستند ، نرخ بهره همچنان به صعود ادامه می دهد و هزینه کلی زندگی منشأ استرس روزانه برای برخی است. مشاوران نقش منحصر به فردی در تلاش برای به دست آوردن زندگی پولی مردم در مسیر دارند و در عین حال تعادل احساسات و تنش هایی که می تواند به روابط می بخشد. کارشناسان می گویند که نیاز به نگاه به شماره ها و مردم دارد. Daina Lawrence به این موضوع می پردازد که چگونه مشاوران می توانند مکالمات با زوجین را تسهیل کنند و برنامه ای را ارائه دهند.

همچنین مشاهده کنید:

آنچه شما و مشتریان خود باید بدانید

گروه سرمایه کانادا در طول تغییر قانون نظارتی رشد می یابد

در میان تغییرات نظارتی گسترده صنعت در نحوه توصیه محصولات سرمایه گذاری به کانادایی ها ، مدیر مستقل دارایی سرمایه کانادا شاهد افزایش دارایی های کلی است و تعداد حساب های مشتری را دو برابر می کند زیرا مشاوران مالی به دنبال گزینه های جایگزین برای محصولات اختصاصی هستند. بخشی از رشد اخیر این شرکت همزمان با تنظیم کننده های سرمایه گذاری کانادا است که شروع به حسابرسی قفسه های محصول شرکت های مشاوره مالی می کند تا اطمینان حاصل کند که آنها به تغییرات قانون محصول اخیر که به عنوان اصلاحات متمرکز مشتری شناخته می شوند ، پیروی می کنند. Clare OHhara از چشم انداز شرکت گزارش می دهد.

تنظیم کننده بیمه انتاریو دستور می دهد Greatway Financial برای تعمیرات اساسی آموزش مشاوران

تنظیم کننده بیمه انتاریو در حال سفارش شرکت Greatway Financial است تا مشاوران بیمه خود را بازآفرینی کند و به مصرف کنندگان هشدار دهد که ممکن است هنگام خرید بیمه نامه های جهانی زندگی ، اطلاعات نادرست دریافت کرده یا دریافت کرده اند. Greatway باید تا 31 ژانویه نامه های مربوط به تمام مشتریان خود در انتاریو را از سیاست های جهانی زندگی ارسال کند و اطلاعات دقیقی در مورد بیمه نامه شرکت ارائه دهد. کلر اوهارا به دستور انطباق از سازمان نظارتی خدمات مالی انتاریو و این به معنای این برای مشتریان است.

بانکداران Bay Street دیدند که معاملات سهام در سال 2022 73 درصد کاهش می یابد

خیابان خلیدر سال 2021 ، طبق اطلاعات مالی داده های مالی پالایش. در حالی که سال 2021 یک سال به ویژه برای بازارهای سرمایه سهام در کانادا بود ، کل 2022 نیز 64 درصد پایین تر از میانگین 10 ساله 40. 4 میلیارد دلار بود. جیمسون برکوف داده ها و آنچه در پیش است را تجزیه می کند.