صندوق های فهرست چیست؟

تلاش برای فهمیدن کدام نوع سرمایه گذاری در نمونه کارها شما می تواند مشکل باشد. از این گذشته ، گزینه های زیادی برای انتخاب وجود دارد و در بعضی مواقع می تواند احساس غرق شدن کند - و بیشتر مردم قبل از شروع کار احساس می کنند تسلیم می شوند.

اما این واقعیت که شما در اینجا در حال خواندن این مطلب هستید به ما می گوید که شما مانند اکثر مردم نیستید. شما می خواهید مسئولیت آینده مالی خود را بر عهده بگیرید و این با آشنایی با همه گزینه های سرمایه گذاری خود ، از جمله صندوق های شاخص ، شروع می شود.

صندوق های فهرست در مورد اخبار کابل صحبت های زیادی می کنند ، اما آیا آنها واقعاً بهترین گزینه برای سرمایه گذاری برای بازنشستگی هستند؟خوب ، ما در اینجا هستیم تا صندوق های شاخص را برای شما تجزیه کنیم تا بتوانید تصمیم بگیرید که آیا آنها در برنامه سرمایه گذاری شما جایگاهی دارند یا خیر.

آماده؟بیا انجامش بدیم!

صندوق شاخص چیست؟

صندوق شاخص نوعی صندوق متقابل است که برای آینه کاری عملکرد بورس یا منطقه خاص از بازار سهام طراحی شده است.

هرج و مرج بازار ، تورم ، آینده شما - با یک حرفه ای برای حرکت در این مسائل کار کنید.

یک صندوق متقابل به سرمایه گذاران اجازه می دهد تا پول خود را جمع کنند تا در چیزی سرمایه گذاری کنند. بنابراین در این حالت ، از پول در یک صندوق شاخص برای سرمایه گذاری در سهام ، اوراق قرضه یا انواع دیگر سرمایه گذاری در یک شاخص خاص استفاده می شود. صحبت از آنبشربشر

صندوق های فهرست چگونه کار می کنند؟

برای درک چگونگی کار یک صندوق شاخص ، درک این فهرست مهم است. وقتی صحبت از بورس سهام می شود ، یک شاخص اساساً یک چوب اندازه گیری است. شاخص ها به سرمایه گذاران کمک می کنند تا عملکرد بازار سهام را تقریباً به همان روشی که از یک خط کش استفاده می کنید برای اندازه گیری مدت زمان استفاده کنند.

صدها شاخص مختلف در آنجا برای اندازه گیری بسیاری از بخش های مختلف بازار سهام وجود دارد. به عنوان مثال ، شاخص S& P 500 یکی از متخصصان است که بیشتر از آن به عنوان معیار برای کل بازار سهام ایالات متحده استفاده می کند. Standard & Poor (S& P) یک آژانس رتبه بندی است که 500 شرکت بزرگ برتر در بورس نیویورک را مشخص می کند تا در شاخص خود قرار بگیرد. به روشی بسیار واقعی ، آنها از آن برای اندازه گیری عملکرد کلی بازار سهام استفاده می کنند.

بنابراین ، چه چیزی در صندوق شاخص است؟این بستگی به شاخصی دارد که صندوق مبتنی بر آن است! به عنوان مثال ، یک صندوق شاخص S& P 500 از بسیاری از شرکت های موجود در S& P 500 با هدف آینه کاری عملکرد آن شاخص تشکیل شده است. بنابراین ، اگر در یک صندوق شاخص S& P 500 سرمایه گذاری کرده اید ، 500 سهام در یک صندوق واحد با بازدهی که تقریباً با سود (یا ضرر) خود S& P 500 یکسان است ، دارید.

این باعث می شود صندوق های شاخص به یک شکل بسیار "منفعل" سرمایه گذاری بپردازند. به جای اینکه توسط یک مدیر صندوق اداره شود و به دنبال سرمایه گذاری هایی باشد که بازار را شکست دهد ، یک صندوق شاخص بیش از این خوشحال است که برای "میانگین" تسویه حساب کند. صندوق های فهرست مانند آینه ها هستند - آنها برای کپی کردن عملکرد شاخص مورد نظر خود طراحی شده اند. بهتر و بدتر نیست.

انواع مختلفی از صندوق های شاخص چیست؟

از اوراق قرضه گرفته تا سهام خارجی و همه چیز در این میان ، صدها فهرست وجود دارد که در آنجا برای ردیابی عملکرد تقریباً در هر بخش از بازار مالی که می توانید به آن فکر کنید ، وجود دارد. و اگر یک شاخص برای آن وجود دارد ، تقریباً می توانید شرط پایین خود را شرط بندی کنید ، یک صندوق شاخص برای آن وجود دارد.

ما قبلاً در مورد صندوق شاخص S& P 500 صحبت کرده ایم ، که احتمالاً مشهورترین نمونه صندوق شاخص در آنجا است. اما این فقط نوک کوه یخ است. در اینجا برخی از صندوق های شاخص مشترک دیگر که پیدا خواهید کرد ، و توجه خواهید کرد که هرکدام طعم منحصر به فرد خود را دارند.

صندوق شاخص Russell 2000

این صندوق از سهام موجود در شاخص Russell 2000 تشکیل شده است که بر شرکت های کوچکتر متمرکز است.

Wilshire 5000 صندوق شاخص بازار کل بازار

این بزرگترین شاخص سهام ایالات متحده در خارج از کشور است و همچنین برای اندازه گیری عملکرد شرکتهای بازرگانی عمومی آمریکا استفاده می شود.

صندوق شاخص MSCI EAFE

اوه ، این تقریباً نیمی از الفبای آنجا است! تمام آنچه شما باید بدانید این صندوق شاخص است که عملکرد بازار بین المللی سهام را با سهام خارجی اروپا ، استرالیا و خاور دور (این چیزی است که "EAFE" در آن قرار دارد) در ترکیب قرار می دهد.

صندوق شاخص اوراق بهادار ایالات متحده آمریکا Barclays Capital

این صندوق شاخص با سایر موارد در این لیست بسیار متفاوت است. به این دلیل است که این شاخص از عملکرد بازار اوراق بهادار ایالات متحده پیروی می کند و به جای سهام پر از اوراق قرضه است. اوراق قرضه اساساً وام هایی است که دولت از سرمایه گذاران وام می گیرد و موافقت می کند که آنها را با بهره بازپرداخت کنند. با اوراق قرضه ، شما وام دهنده هستید و دولت وام گیرنده است.

صندوق شاخص کامپوزیت NASDAQ

این صندوق دارای سهام از حدود 3000 شرکت ذکر شده در بورس NASDAQ است که اغلب برای اندازه گیری عملکرد بخش فناوری استفاده می شود.

صندوق شاخص میانگین صنعتی داو جونز (DJIA)

داو جونز قدیمی ترین شاخص بازار سهام در ایالات متحده است که از 30 شرکت بزرگ از انواع صنایع مختلف تشکیل شده است. این صندوق شاخص از شرکت هایی که در فهرست داو جونز گنجانده شده اند ، دارای سهام خواهد بود.

به یاد داشته باشید ، با یک صندوق شاخص ، انتظار ندارید بازدهی را بهتر یا بدتر از بازار سهام یا شاخصی که صندوق آینه می کند ، بدست آورید. در اصل ، بازده بازار بازده شما است.

مزایای صندوق های شاخص چیست؟

اگر یک چیز وجود دارد که ما در مورد سرمایه گذاری به همه می گوییم ، این است: هرگز روی چیزی که نمی فهمید سرمایه گذاری نکنید. قبل از تصمیم گیری برای سرمایه گذاری پول سخت درآمد خود در هر چیزی ، باید گزینه های سرمایه گذاری خود را درک کنید. و این به معنای وزن گیری جوانب مثبت و منفی همه گزینه های شما - از جمله صندوق های شاخص است.

در اینجا برخی از جوانب مثبت داشتن صندوق های شاخص در سبد سرمایه گذاری شما آورده شده است.

صندوق های فهرست متنوع هستند.

همانطور که قبلاً نیز اشاره کردیم ، صندوق های فهرست نوعی صندوق متقابل هستند. و مانند سایر صندوق های متقابل ، صندوق های شاخص معمولاً پر از سهام صدها شرکت مختلف است. این یک لایه خوب از تنوع به شما می دهد.

صندوق های شاخص نسبت هزینه کمتری دارند.

از آنجا که صندوق های شاخص اساساً فقط کپی کردن از شاخصی هستند که از آنها نامگذاری شده اند ، مدیریت زیادی برای مدیریت وجود ندارد. به همین دلیل ، صندوق های شاخص معمولاً هزینه های کمتری و نسبت هزینه دارند.

صندوق های فهرست قابل پیش بینی هستند.

آنچه که می بینی همانست که بدست می آوری. با یک صندوق شاخص ، می دانید که بازده هایی را که کم و بیش همان بازار سهام است ، دریافت خواهید کرد. و دقیقاً مانند بازار سهام ، فراز و نشیب هایی وجود دارد.

مضرات صندوق های شاخص چیست؟

در اینجا دلایلی وجود دارد که ممکن است بخواهید دو بار قبل از اضافه کردن صندوق های شاخص به ترکیب سرمایه گذاری خود فکر کنید.

صندوق های شاخص بازار را شکست نمی دهند.

گوش کن ، متوسط خوب است. اما آیا می خواهید برای "خوب" حل و فصل کنید؟ما فکر نمی کنیم!

صندوق های فهرست بسیار انعطاف پذیر نیستند.

آنچه در صندوق شاخص است واقعاً برای بحث و گفتگو نیست. این تنها در صورتی تغییر می کند که این شاخص مبتنی بر تغییرات باشد. بنابراین ، به عنوان مثال ، منابع موجود در صندوق شاخص S& P 500 شما تنها درصورتی تغییر می کند که S& P 500 برخی از شرکت ها را برای سایرین در فهرست خود رها کند.

برخی از صندوق های شاخص هزینه نگهداری بالاتری دارند.

در مورد نسبت هزینه های پایین تر از صلیبیان صندوق شاخص چیزهای زیادی خواهید شنید. اما نگه دارید! در حالی که درست است که بسیاری از صندوق های شاخص نسبت هزینه های کمتری نسبت به صندوق های متقابل فعال دارند ، آنها هزینه نگهداری سنگین-گاهی اوقات به عنوان هزینه 12b-1-را برای تهیه آن هزینه می کنند. و اینها واقعاً می توانند در دراز مدت به بازده شما آسیب برساند. مراقب آن باشید!

چیزهایی که باید هنگام جستجوی صندوق های فهرست از آنها آگاه باشید

قبل از اینکه سرمایه گذاری در ابتدا در صندوق های شاخص - یا هر نوع سرمایه گذاری ، سرمایه گذاری کنید ، باید چند سؤال از خود بپرسید.

هدف سرمایه گذاری شما چیست؟

افرادی که از ما پیروی می کنند می دانند که همه ما در مورد رسیدن مردم به وضعیت میلیونر هستیم. اما این بدون برنامه اتفاق نمی افتد. همانطور که همیشه می گوییم ، "یک رویا بدون برنامه فقط یک آرزو است."

بنابراین هدف سرمایه گذاری (آه ، بازنشستگی شاید؟) چیست و چگونه می خواهید به آنجا برسید؟(7 مرحله کودک مکان خوبی برای شروع است.)

صندوق های فهرست به دلیل اینکه راهی آسان برای شروع سرمایه گذاری هستند ، توجه زیادی را به خود جلب می کنند ، اما "آسان" معیارهای اصلی نیست که می خواهید برای سرمایه گذاری بلند مدت در نظر بگیرید.

بازده ها چگونه هستند؟

شما می خواهید اطمینان حاصل کنید که بازده شما با میانگین تاریخی طولانی مدت S& P 500 همگام است. یک مشاور مالی خوب می تواند به شما کمک کند تا اطمینان حاصل کنید که نمونه کارها شما متعادل و عملکرد خوبی دارد.

هزینه صندوق های شاخص چقدر است؟

زودتر به یاد داشته باشید که ما در مورد هزینه های مدیریتی صحبت می کردیم؟خوب ، ما باید یک بار دیگر در مورد آن صحبت کنیم. بسیاری از هزینه های مدیریتی صندوق شاخص به عنوان درصدی از مانده صندوق شما هزینه می شود. به عبارت دیگر ، هرچه مانده صندوق فهرست شما بزرگتر باشد ، بیشتر در هزینه های سرمایه گذاری پرداخت خواهید کرد.

آیا صندوق های فهرست باید بخشی از استراتژی سرمایه گذاری شما باشند؟

ما نمی خواهیم شما به طور متوسط حل و فصل کنید. توصیه های ما در اینجا آمده است: 15 ٪ از درآمد ناخالص خود را در صندوق های متقابل سهام رشد خوب سرمایه گذاری کنید که دارای سابقه طولانی از بازده های قوی است که شاخص های بورس سهام مانند S& P 500 را ضرب می کند.

سبد سرمایه گذاری شما باید به طور مساوی بین چهار نوع صندوق متقابل تقسیم شود.

صندوق های رشد و درآمد

اینها پیش بینی کننده ترین وجوه از نظر عملکرد بازار آنها هستند.

بودجه رشد

این بودجه نسبتاً پایدار در شرکتهای در حال رشد است. خطر و پاداش متوسط است.

صندوق های رشد تهاجمی

این بودجه کودک وحشی است. شما هرگز مطمئن نیستید که آنها چه کاری انجام می دهند ، و این باعث می شود صندوق های پرخطر و با بازده بالا باشند.

بودجه بین المللی

این بودجه از شرکت های سراسر جهان و خارج از کشور خود است.

به این ترتیب ، سبد سرمایه گذاری شما به خوبی متنوع خواهد بود - این بدان معنی است که شما کل تخم لانه خود را در یک سبد نگه نمی دارید. اما شما هنوز به دنبال بودجه هایی هستید که قصد دارند بازار را مورد ضرب و شتم قرار دهند و به شما در ساخت یک تخم مرغ بزرگ و بزرگ لانه برای بازنشستگی به مرور زمان کمک می کنند.

با یک Pro Smartvestor دریافت کنید!

حال نگاه کنید ، برخی از صندوق های متقابل در بازار سهام کمتری دارند - و شما می خواهید از آن دور بمانید - اما بسیاری از صندوق های متقابل در آنجا وجود دارد که از بازار بهتر است. انتخاب و انتخاب وجوه مناسب کار بزرگی است!

همیشه ایده خوبی است که با یک حرفه ای بنشینید که بتواند به شما در تعیین اهداف برای آینده مالی خود کمک کند و به شما در درک تمام گزینه های خود کمک کند ، از صندوق های شاخص گرفته تا صندوق های متقابل سهام.

برنامه Smartvestor ما شما را با متخصصان سرمایه گذاری در منطقه شما مرتبط می کند. هرکدام توسط تیم ما در اینجا در Ramsey Solutions مورد بررسی قرار گرفته اند و آنها با صبر و حوصله شما را در طی مراحل سرمایه گذاری طی می کنند.

در این مقاله دستورالعمل های کلی در مورد موضوعات سرمایه گذاری ارائه شده است. وضعیت شما ممکن است بی نظیر باشد. اگر سوالی دارید ، با یک Pro Smartvestor Pro ارتباط برقرار کنید. Ramsey Solutions یک مروج پرداخت شده و غیر مشتری از جوانب مثبت است.

درباره نویسنده

راه حل های رمزی متعهد شده است تا به مردم کمک کند تا کنترل پول خود را بازیابی کنند ، ثروت ایجاد کنند ، مهارت های رهبری خود را رشد دهند و زندگی خود را از طریق توسعه شخصی از سال 1992 تقویت کنند. میلیون ها نفر از آنها از 22 کتاب (از جمله 12 پرفروش ملی) از مشاوره مالی ما استفاده کرده اند. توسط Ramsey Press ، و همچنین دو نمایش رادیویی سندیکا و 10 پادکست که بیش از 17 میلیون شنونده هفتگی دارند. بیشتر بدانید.