برخی از بخش های این صفحه در نسخه مرورگر فعلی شما پشتیبانی نمی شوند. لطفاً به نسخه جدید مرورگر ارتقا دهید.

بازارهای آمریکا بسته شد

S& P 500

داو 30

نزدک

راسل 2000

نفت خام

نقره اي

یورو/دلار آمریکا

باند 10 ساله

GBP/USD

USD/JPY

BTC-USD

CMC Crypto 200

FTSE 100

Nikkei 225

صندوق های شاخص در مقابل سهام: وزن دادن به مزایا و معایب

وقتی سهام یک شرکت را خریداری می کنید، امیدوارید که شرکت زیربنایی عملکرد خوبی داشته باشد و باعث افزایش قیمت سهام شود. وقتی در یک صندوق شاخص سرمایه گذاری می کنید، امیدوارید کل بخش بازاری که شاخص ردیابی می کند به خوبی کار کند و باعث شود همه شرکت های موجود در آن ارزش کسب کنند، بنابراین ارزش دارایی صندوق شاخص شما افزایش می یابد. این تفاوت بین صندوق های شاخص و سهام به طور خلاصه است. حالا بیایید به جزئیات بپردازیم. برای یافتن بهترین ترکیب از سهام فردی و دارایی صندوق شاخص برای پرتفوی خود، با یک مشاور مالی همکاری کنید.

صندوق شاخص چیست؟

صندوق شاخص مجموعه ای از دارایی هایی است که توسط یک شرکت سرمایه گذاری نگهداری و مدیریت می شود. عموماً عمدتاً (یا به طور کامل) از سهام و اوراق قرضه شرکتی ساخته می شود. مانند سهام، شما با خرید سهام فردی در یک صندوق شاخص سرمایه گذاری می کنید. سپس شما صاحب درصدی از کل پرتفوی معادل تعداد سهامی هستید که خریده اید و بر اساس آن بر اساس آن حق دریافت بازده صندوق را دارید.

به عنوان مثال، بگویید که صندوق ABC 50٪ از ارزش خود را در قالب 100 سهم آزاد می کند. این بدان معناست که شرکتی که صندوق را مدیریت می کند، مالکیت نیمی از پرتفوی را حفظ کرده است. نیمی دیگر را به سرمایه گذاران ارائه کرده است. اگر یک سهم از این صندوق را خریداری کنید، 0. 5 درصد از کل پرتفوی را در اختیار دارید و حق دریافت 0. 5 درصد از بازده آن را دارید.

این ساختار اساسی چیزی است که دارایی مبتنی بر صندوق نامیده می شود، که شرکت ها معمولاً آن را به عنوان صندوق های سرمایه گذاری مشترک و ETF می فروشند.

صندوق شاخص شکلی تخصصی از دارایی های مبتنی بر صندوق است. با یک صندوق شاخص، شرکت مدیریت دارایی های پرتفوی را برای مطابقت با شاخصی که بخش خاصی از بازار را دنبال می کند، انتخاب می کند. ایده این است که شرکت عملکرد صندوق خود را به یک ایده خاص، صنعت، بخش یا سایر معیارهای بازار مرتبط کند.

هدف صندوق مطابقت با عملکرد شاخص است. این برخلاف بسیاری از دارایی های مبتنی بر صندوق است ، که ساخته شده اند تا به سادگی بازده یا کاهش ریسک را بدون در نظر گرفتن بازار به طور کلی ایجاد کنند. در واقع ، برخلاف سایر انواع دارایی ها ، یک صندوق شاخص که ارزش خود را از دست می دهد ، اغلب دقیقاً همانطور که طراحی شده است کار می کند. به عنوان مثال ، یک شرکت ممکن است یک صندوق شاخص را در اطراف بخش فناوری ایجاد کند. این بدان معنی است که صندوق عملکرد سهام فناوری را به عنوان یک صنعت دنبال می کند. اگر شرکت های فنی خوب عمل کنند و ارزش خود را کسب کنند ، صندوق فهرست نیز ارزش خود را به دست می آورد. اگر شرکت های فناوری به یک وصله خشن برخورد کنند و قیمت آنها کاهش یابد ، ارزش صندوق فهرست با طراحی کاهش می یابد.

برای انجام این کار ، شرکت اداره صندوق شاخص ، نمونه کارها خود را از دارایی های مربوط به عملکرد متریک انتخاب شده خود می سازد. به عنوان مثال ، بنگاهی که یک صندوق شاخص بخش فناوری ایجاد می کند ممکن است یک نمونه کارها را از سهام شرکت فناوری ، اوراق قرضه صادر شده توسط شرکت های فناوری و هر دارایی دیگر که احساس می کند عملکرد بخش فناوری را به طور کلی نشان می دهد ، بسازد. به عنوان مثال ، بسته به صندوق ، این شرکت ممکن است قراردادهای گزینه های طلا ، سیلیکون و سایر نیمه هادی ها را خریداری کند. یا ممکن است در شرکت های لجستیکی که شناخته شده است به شدت با شرکت های فناوری کار کند ، سرمایه گذاری کند.

ترکیب دقیق صندوق شاخص مربوط به شرکت است که صندوق را اداره می کند ، و شرکت های سرمایه گذاری بسیار سخت کار می کنند تا فرمول های مناسبی را برای یک صندوق شاخص ایجاد کنند که موفق به ردیابی ارزش صنعت خود شود. با این حال ، اصلی اصلی سازگار است: یک صندوق شاخص از دارایی هایی ساخته شده است که شرکت معتقد است این ارزش یک بخش بازار را نشان می دهد.

محبوب ترین صندوق های شاخص بخش های اصلی بازار را ردیابی می کند. این به ویژه شامل:

شاخص های صنعت ، جایی که یک شرکت صندوق شاخص خود را برای ردیابی ارزش یک صنعت به عنوان یک کل ، مانند خرده فروشی ، فناوری یا انرژی ایجاد می کند.

چگونه صندوق های شاخص با سهام متفاوت است

در همین حال ، سهام سهام مالکیت در یک شرکت جداگانه است. با خرید سهام ، شما به معنای واقعی کلمه مالکیت کسری را در تجارت اساسی خریداری کرده اید. به عنوان مثال ، بگویید یک شرکت کل ارزش خود را برای فروش در 100 سهام سهام منتشر می کند. اگر یک سهم از سهام آن شرکت را خریداری کنید ، اکنون 1 ٪ از خود شرکت را در اختیار دارید. بسته به اینکه چگونه این تجارت سهام خود را مدیریت می کند ، این ممکن است شما را به سهم سود آن در قالب سود سهام اختصاص دهد. همچنین می تواند شما را به صدایی در مدیریت مشاغل بر اساس تعداد سهام سهام شما در اختیار شما قرار دهد.(البته ، با توجه به اینکه شرکت های بزرگ می توانند میلیاردها سهم را آزاد کنند ، قبل از اینکه بتوانید صدای معناداری در امور یک شرکت بازرگانی عمومی داشته باشید ، سرمایه گذاری قابل توجهی را انجام می دهد.)

بیشتر شما از طریق آنچه که سود سرمایه نامیده می شود ، از سهام سود می برید. وقتی شرکت خوب عمل کند ، سایر سرمایه گذاران به آن علاقه مند می شوند. این باعث افزایش تقاضا برای سهام شرکت می شود که به نوبه خود قیمت آن را در بازار افزایش می دهد. اگر این قیمت در حالی که سهام را در اختیار دارید بالا می رود ، می توانید سهام خود را بیش از آنچه برای خرید آنها پرداخت کرده اید بفروشید و سود کسب کنید. سهام همچنین می تواند بازدهی را در قالب سود سهام بپردازد ، هنگامی که شرکت بخشی از سود شرکت ها را به سهامداران خود می پردازد.

جزئیات هر چه باشد ، با یک سهام در نهایت شما پول خود را از عملکرد یک شرکت واحد دور می کنید.

صندوق های فهرست در مقابل سهام

بزرگترین تفاوت بین سرمایه گذاری در صندوق های شاخص و سرمایه گذاری در سهام ، ریسک است.

سهام انفرادی نسبت به محصولات مبتنی بر صندوق ، از جمله صندوق های شاخص ، بسیار بی ثبات تر است. این می تواند به معنای یک فرصت بزرگتر برای صعود باشد ... اما همچنین به معنای احتمال قابل توجهی بیشتر برای از دست دادن است. در مقابل ، ماهیت متنوع صندوق شاخص به طور کلی بدان معنی است که عملکرد آن قله ها و دره های بسیار کمتری دارد. مانند همه محصولات مبتنی بر صندوق ، یک صندوق شاخص تعداد زیادی از دارایی های مختلف را در سبد کل خود در اختیار دارد. به جای سرمایه گذاری فقط در یک سهام ، همانطور که با یک سهام می خواهید ، در ده ها سهام (نه صدها) سهام ، اوراق قرضه و دارایی های دیگر سرمایه گذاری می کنید.

این بدان معنی است که حتی اگر یک شرکت ارزش خود را از دست بدهد ، معمولاً یک شرکت دیگر برای تشکیل آن عملکرد وجود دارد. البته اگر یک شرکت سود بزرگی را به دست آورد ، این بازده ها توسط بقیه نمونه کارها به طور کلی کم می شوند.

تنوع یک صندوق شاخص به ماهیت خود صندوق بستگی دارد. صندوقی که در یک صنعت یا بخش بازار خاص سرمایه گذاری می کند نسبت به صندوقی که در کل بازار سرمایه گذاری می کند تنوع کمتری خواهد داشت. به عنوان مثال، ممکن است در یک صندوق شاخص بخش فناوری و یک صندوق شاخص S& P 500 سرمایه گذاری کنید. اتفاقی (خوب یا بد) به طور خاص برای بخش فناوری آسان تر از اتفاق افتادن (دوباره، خوب یا بد) برای کل بازار سهام است.

یک صنعت می تواند راحت تر از آن که کل بازار به سمت رکود یا جهش سقوط کند، سقوط کند یا رونق بگیرد.

مزایای صندوق شاخص

برای یک سرمایه گذار منفرد، صندوق های شاخص معمولاً دو مزیت عمده نسبت به سرمایه گذاری در یک سهام جداگانه دارند. ابتدا، آنچه را که برخی وب سایت های مالی دیگر درباره کنترل دارایی های شما و رضایت شخصی از موفقیت مالی نوشته اند نادیده بگیرید. تعداد بسیار کمی از سرمایه گذاران بازار را شکست داده اند. این حتی در بین حرفه ای ها نیز صادق است. مطالعات به طور مداوم نشان می دهد که بیش از 90٪ از سرمایه گذاران حرفه ای نمی توانند سهامی را انتخاب کنند که در بلندمدت بهتر از کل بازار است.

دو سبد سرمایه گذاری بگیرید. چیزی جز یک صندوق شاخص S& P 500 در یکی از آنها قرار ندهید، سپس به طور فعال در دیگری سهام بخرید و بفروشید. سرمایه شاخص شما تقریباً هر بار ارزش سال به سال بیشتری خواهد داشت. این یک قانون آهنین نیست، اما 9 بار از هر 10 بار با صندوق های شاخص درآمد بیشتری کسب خواهید کرد.

دوم، یک صندوق شاخص پیچیدگی را کاهش می دهد. سرمایه گذاری در بازار سهام به معنای پیگیری عملکرد، پیروی از اصول شرکت، خواندن صورت های سود و بسیاری موارد دیگر است. انجام این کار دشواری است و می تواند به سرعت وقت و توجه شما را از بین ببرد. سرمایه گذاری در صندوق شاخص یک استراتژی سرمایه گذاری غیرفعال است. شما دارایی را می خرید و سپس آن را به حال خود رها می کنید تا ارزش را جمع آوری کرده و بازده ایجاد کند. نیازی به دنبال کردن عملکرد یا بازی در بازار سهام نیست.

سرمایه گذاری با سهام غیرعاقلانه نیست. در واقع بسیاری از سرمایه گذاران از سرمایه گذاری فعال لذت می برند. آنها متوجه می شوند که تلاش برای شکست دادن بازار هیجان انگیز است. با این حال، مانند تمام دارایی های سفته بازی، باید مطمئن شوید که سهام های جداگانه فقط بخش سفته بازی پرتفوی شما را تشکیل می دهند. با پولی که می توانید از دست بدهید، روی این دارایی ها سرمایه گذاری کنید. برای بخش بلندمدت و باثبات پرتفوی شما، صندوق های شاخص اغلب یک ایده عالی هستند.

خط پایین

سهام یک سهم از مالکیت را در یک شرکت واحد به شما می دهد. صندوق شاخص یک نمونه کارها از دارایی است که به طور کلی شامل سهام در بسیاری از شرکت ها و همچنین اوراق قرضه و سایر دارایی ها است. این نمونه کارها برای ردیابی کل بخش های بازار طراحی شده است ، همانطور که این بخش ها انجام می دهند.

نکاتی در مورد سرمایه گذاری

آیا باید خطرات بیشتری داشته باشید؟آیا وقت آن رسیده است که آن را ایمن شروع کنیم؟ما نمی توانیم به شما بگوییم که در اینجا ، اما این دقیقاً نوع مکالمه ای است که می توانید با یک مشاور مالی هوشمند داشته باشید. پیدا کردن یکی لازم نیست سخت باشد. ابزار تطبیق SmartAsset می تواند به شما در یافتن یک متخصص مالی در منطقه خود کمک کند تا در مورد سؤالاتی از این دست به شما کمک کند ... و موارد دیگر. اگر آماده هستید ، اکنون شروع کنید.

تصمیم گیری بین سهام و صندوق های فهرست تنها انتخاب سرمایه گذاران دقیق نیست. از جمله چالش های دیگر ، تخمین خوب از نحوه انجام نمونه کارها با گذشت زمان است. این جایی است که یک ماشین حساب سرمایه گذاری رایگان می تواند مفید باشد.

اعتبار عکس: © iStock.com/ماه سافاری ، © iStock.com/Peshkov ، © iStock.com/damircudic